國有銀行改革中的國家效用研究.pdf

1、本文主要運(yùn)用新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的國家理論和奧爾森的利益集團(tuán)理論，把國有銀行改革看作是國家效用改變所誘發(fā)的制度變遷過程。改革之初，國家利用國有銀行實(shí)現(xiàn)金融控制，取得了高額租金，然而隨著利益集團(tuán)分利行為的愈演愈烈，國家用來維持義理性的金融租金逐漸減少，從而造成國家效用水平的降低，迫使國家改革財(cái)政制度，提高財(cái)政汲取能力，尤其是中央政府的財(cái)政汲取能力。這一改革路徑符合這樣的邏輯：市場(chǎng)自由化的同時(shí)，政府的權(quán)利必然受到限制，服從義理性約束的治國者理應(yīng)順應(yīng)

2、形勢(shì)，實(shí)現(xiàn)從直接控制經(jīng)濟(jì)收入來源的“領(lǐng)地國家”向在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境里收取稅收的“稅收國家”的轉(zhuǎn)變。
　　 為了證明這一觀點(diǎn)，本文在回顧相關(guān)理論發(fā)展的基礎(chǔ)上，建立了一個(gè)簡單的國家效用模型以描述銀行改革過程中財(cái)政能力與金融控制的互動(dòng)關(guān)系，同時(shí)指出選擇改革路徑的關(guān)鍵是改革財(cái)政制度對(duì)于國家來說足較為便捷低廉的提高效用的方法。在后面的章節(jié)中，本文采用歷史分析等方法，陳述了傳統(tǒng)的國家金融控制方式，指出政策性負(fù)擔(dān)造成的預(yù)算軟約束是利益集團(tuán)產(chǎn)生存在

3、的根源，并且造成了國家在與利益集團(tuán)爭(zhēng)奪金融租金時(shí)的不利地位；通過回顧改革前后財(cái)稅體制經(jīng)歷的三個(gè)階段，可以清楚的看出足第二個(gè)階段的“金融替代財(cái)政”造成了國有銀行的遺留問題，而國家財(cái)政汲取能力足在國家有意識(shí)的培養(yǎng)之下，于第三個(gè)階段也就是94年分稅制改革之后得以迅速提升，從而為后來的銀行改革做好充分準(zhǔn)備的；最后，本文指出今后改革的思路應(yīng)該是首先清償國有銀行系統(tǒng)內(nèi)的財(cái)政隱性負(fù)債，繼而以政策性銀行代替國有銀行履行必要的政策性負(fù)擔(dān)，同時(shí)讓財(cái)政承擔(dān)起