建設(shè)工程項目保證擔(dān)保問題研究.pdf

1、　　建筑業(yè)作為關(guān)系國計民生的行業(yè)，影響到國家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展和人民群眾的安居樂業(yè)。改革開放以來，伴隨著我國經(jīng)濟(jì)高速增長，工程建筑業(yè)亦突飛猛進(jìn)，建設(shè)的規(guī)模、速度、高科技的應(yīng)用等都日益增大。然而，建設(shè)工程項目具有投資大、工期長、涉及的部門較多等特點(diǎn)，使得在項目實(shí)施過程中，業(yè)主、承包商、材料設(shè)備供應(yīng)商都面臨諸多工程風(fēng)險，由于沒有一套有效的保證體系或風(fēng)險轉(zhuǎn)移制度來約束業(yè)主和承包商的行為以規(guī)避風(fēng)險，結(jié)果出現(xiàn)了很多問題，如工程質(zhì)量問題、工程款拖欠問題等，

2、嚴(yán)重阻礙了我國建筑業(yè)良性、健康的發(fā)展。工程保證擔(dān)保作為國際上保障建設(shè)承發(fā)包合同履行的一種信用工具已經(jīng)實(shí)行了一百多年，特別是在防范信用風(fēng)險方面起著不可替代的作用，因此對其研究有著非常重要的理論現(xiàn)實(shí)意義和應(yīng)用前景。
　　我國目前已經(jīng)有一些城市和地區(qū)開展了工程擔(dān)保制度的試點(diǎn)工作，也取得了較為顯著的成效。2003 年，深圳開始采取強(qiáng)制性工程管理措施推行工程擔(dān)保制度，使工程擔(dān)保制度覆蓋了全市范圍內(nèi)的所有建設(shè)工程。與此同時，廈門、青島、北京

3、等地也開始推行建設(shè)工程擔(dān)保制度，制定出臺了一些地方性的規(guī)定。但我國擔(dān)保制度起步晚且尚不健全，缺少經(jīng)驗(yàn)以及制度建設(shè)上不完善，實(shí)際操作中在市場主體、法律法規(guī)和信用環(huán)境等方面還存在一些問題。
　　本文采用定性分析與定量分析、靜態(tài)分析與動態(tài)分析、規(guī)范分析與實(shí)證分析、總體分析與個案分析相結(jié)合的研究方法，對我國建設(shè)工程項目保證擔(dān)保的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論、法學(xué)理論、擔(dān)保種類、擔(dān)保模式、擔(dān)保組織、擔(dān)保風(fēng)險和擔(dān)保運(yùn)行機(jī)制等七個方面進(jìn)行理論與實(shí)踐研究。針對我

4、國目前建設(shè)工程項目保證擔(dān)保制度運(yùn)行中存在的問題，本文的研究結(jié)論如下：
　　第一，通過對建設(shè)工程項目保證擔(dān)保的傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)理論——信息不對稱理論、委托代理理論、信號傳遞理論和風(fēng)險轉(zhuǎn)移機(jī)制理論進(jìn)行深入地分析，指出用他們來解釋建設(shè)工程項目保證擔(dān)保作用機(jī)理存在的問題或缺陷，創(chuàng)立了更為科學(xué)、合理的制約和諧論。
　　第二，將我國建設(shè)工程項目保證擔(dān)保的法律依據(jù)設(shè)定為三個梯次的完整法律體系，并通過對建設(shè)工程項目保證擔(dān)保合同的研究，認(rèn)為建設(shè)

5、工程項目保證擔(dān)保合同具有三方面的法律屬性，即從屬性、補(bǔ)充性和相對獨(dú)立性。
　　第三，在對投標(biāo)擔(dān)保、履約擔(dān)保、付款擔(dān)保、維修擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保等10類擔(dān)保的擔(dān)保范圍、主要作用及各擔(dān)保之間的相互關(guān)系進(jìn)行分析的基礎(chǔ)上，采用包含與被包含的原則，將我國建設(shè)工程項目保證擔(dān)保的種類體系重新設(shè)定為：投標(biāo)擔(dān)保、履約擔(dān)保、付款擔(dān)保、分包擔(dān)保、維修擔(dān)保、業(yè)主支付擔(dān)保、反擔(dān)保。
　　第四，目前我國擔(dān)保市場以低保額無條件保函模式為主導(dǎo)，同時還有部分

6、高保額有條件保函模式和同業(yè)擔(dān)保模式。為此，我們本著可行、公平、高效、利于合同全面履行的思路和標(biāo)準(zhǔn)，將我國的工程擔(dān)保模式新設(shè)定為：政府監(jiān)管下的適當(dāng)保額有條件保函與同業(yè)擔(dān)保并存模式。
　　第五，提出了完善我國建設(shè)工程項目保證擔(dān)保主體體系的三點(diǎn)建議：切實(shí)提高銀行和專業(yè)擔(dān)保公司的擔(dān)保知識和能力；確立保險公司作為擔(dān)保主體的獨(dú)立地位；鼓勵提倡使用同業(yè)企業(yè)作為擔(dān)保主體。
　　第六，分析了我國建設(shè)工程項目保證擔(dān)保風(fēng)險形成的四大主要原因，

7、即社會信用環(huán)境欠佳、法律制度不健全、信息不對稱和建設(shè)工程項目保證擔(dān)保機(jī)構(gòu)自身不夠完善。為此，提出了四條具體的控制策略：制定完善、標(biāo)準(zhǔn)的建設(shè)工程項目保證擔(dān)保法律法規(guī)；建立科學(xué)的資信審查體系；發(fā)展工程項目保證擔(dān)保風(fēng)險管理中介機(jī)構(gòu)；建立和完善工程項目保證擔(dān)保誠信體系。
　　第七，建立了我國建設(shè)工程項目保證擔(dān)保的獲得機(jī)制、管理機(jī)制、賠付機(jī)制和保費(fèi)確定機(jī)制的完善的運(yùn)行機(jī)制，推動保證擔(dān)保機(jī)制的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。另外，提出了完善建設(shè)工程項目保證擔(dān)保的