電子銀行業(yè)務監(jiān)控系統(tǒng)的設計與實現(xiàn).pdf

1、隨著網(wǎng)上銀行逐步發(fā)展成為當今世界各國銀行發(fā)展最為迅速、最具前景的渠道,客戶數(shù)和交易規(guī)模的持續(xù)高速增長,必然會帶來相關業(yè)務風險的種類和規(guī)模的擴大,客觀上對風險管理工作提出了更高的要求。
　　本文通過建立電子銀行業(yè)務監(jiān)控系統(tǒng),可以建立銀行統(tǒng)一、全面的電子銀行業(yè)務監(jiān)控系統(tǒng)平臺,具備事前、事中、事后交易風險識別、分析、鑒別、控制能力。事前客戶身份識別、交易場景風險監(jiān)測機制。事中交易風險識別、分析、甄別、評估、控制機制。事后交易真實性審查、

2、綜合安全分析機制。能夠在交易過程中實時獲取客戶電子渠道交易信息,進行交易風險特征分析及風險預警,并通過與銀行系統(tǒng)開發(fā)接口等方式,最終實現(xiàn)對風險交易的有效干預。
　　電子銀行業(yè)務監(jiān)控系統(tǒng)具備多渠道交易風險綜合監(jiān)控能力,建立統(tǒng)一安全策略、統(tǒng)一交易風險控制、統(tǒng)一安全服務、統(tǒng)一安全標準以及完善的電子銀行安全中心運營管理機制。渠道應包括但不限于網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行、自助設備等。
　　電子銀行業(yè)務監(jiān)控系統(tǒng)可以提供便捷的業(yè)務監(jiān)控系

3、統(tǒng)功能和友好的操作界面。具備完善的用戶權(quán)限管理、細粒度的數(shù)據(jù)訪問控制和完善的事件審計追蹤功能。
　　電子銀行業(yè)務監(jiān)控系統(tǒng)能搭建穩(wěn)定的風險規(guī)則模型庫,實現(xiàn)全面業(yè)務風險智能排查、實時預警,流程化風險事件處理,形成綜合的風險監(jiān)測、跟蹤處理的體系模式;實現(xiàn)監(jiān)控規(guī)則可進行參數(shù)化調(diào)整并實時應用,并對一定時間內(nèi)的歷史數(shù)據(jù)進行查詢、關聯(lián)分析,并可根據(jù)監(jiān)管要求進行特征交易篩選。同時可對離線數(shù)據(jù)進行分析。對電子銀行業(yè)務風險預警結(jié)果進行多維度分析與統(tǒng)計