電子銀行業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn).pdf

1、隨著網(wǎng)上銀行逐步發(fā)展成為當(dāng)今世界各國(guó)銀行發(fā)展最為迅速、最具前景的渠道,客戶數(shù)和交易規(guī)模的持續(xù)高速增長(zhǎng),必然會(huì)帶來相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的種類和規(guī)模的擴(kuò)大,客觀上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作提出了更高的要求。
　　本文通過建立電子銀行業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng),可以建立銀行統(tǒng)一、全面的電子銀行業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)平臺(tái),具備事前、事中、事后交易風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析、鑒別、控制能力。事前客戶身份識(shí)別、交易場(chǎng)景風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制。事中交易風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析、甄別、評(píng)估、控制機(jī)制。事后交易真實(shí)性審查、

2、綜合安全分析機(jī)制。能夠在交易過程中實(shí)時(shí)獲取客戶電子渠道交易信息,進(jìn)行交易風(fēng)險(xiǎn)特征分析及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警,并通過與銀行系統(tǒng)開發(fā)接口等方式,最終實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)交易的有效干預(yù)。
　　電子銀行業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)具備多渠道交易風(fēng)險(xiǎn)綜合監(jiān)控能力,建立統(tǒng)一安全策略、統(tǒng)一交易風(fēng)險(xiǎn)控制、統(tǒng)一安全服務(wù)、統(tǒng)一安全標(biāo)準(zhǔn)以及完善的電子銀行安全中心運(yùn)營(yíng)管理機(jī)制。渠道應(yīng)包括但不限于網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行、自助設(shè)備等。
　　電子銀行業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)可以提供便捷的業(yè)務(wù)監(jiān)控系

3、統(tǒng)功能和友好的操作界面。具備完善的用戶權(quán)限管理、細(xì)粒度的數(shù)據(jù)訪問控制和完善的事件審計(jì)追蹤功能。
　　電子銀行業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)能搭建穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)則模型庫,實(shí)現(xiàn)全面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)智能排查、實(shí)時(shí)預(yù)警,流程化風(fēng)險(xiǎn)事件處理,形成綜合的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、跟蹤處理的體系模式;實(shí)現(xiàn)監(jiān)控規(guī)則可進(jìn)行參數(shù)化調(diào)整并實(shí)時(shí)應(yīng)用,并對(duì)一定時(shí)間內(nèi)的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行查詢、關(guān)聯(lián)分析,并可根據(jù)監(jiān)管要求進(jìn)行特征交易篩選。同時(shí)可對(duì)離線數(shù)據(jù)進(jìn)行分析。對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警結(jié)果進(jìn)行多維度分析與統(tǒng)計(jì)