金融控股公司的法律監(jiān)管研究.pdf

1、目前國際金融市場全面轉(zhuǎn)向混業(yè)經(jīng)營的模式，金融機構(gòu)業(yè)務(wù)的多元化增強了國外金融業(yè)的市場競爭力。今年是我國進行金融保護的最后一年，2007年以后我國金融市場將全面對外資開放，到時大量的金融混業(yè)經(jīng)營模式必然被外資銀行和金融機構(gòu)帶入我國。這就要求我們加快金融改革的步伐，盡快完成金融業(yè)由分業(yè)經(jīng)營到混業(yè)經(jīng)營的過渡。為了應(yīng)對國際競爭，我國現(xiàn)在已經(jīng)出現(xiàn)了大量的金融控股公司，這些金融控股公司形態(tài)多樣，廣泛涉及各種金融行業(yè)，甚至是工商業(yè)等實業(yè)。金融控股公司是

2、一把“雙刃劍”，雖然其業(yè)務(wù)的多元化增強了金融機構(gòu)的競爭力，帶來了誘人的利潤，但是同時也給金融市場帶來了高度的風險。我國金融市場建立的時間不長，金融市場又面臨全面開放，針對金融控股公司的立法還是一片空白，跨業(yè)監(jiān)管經(jīng)驗不足。這就對金融監(jiān)管者提出了更高的要求，如何有效防范這些金融風險，對金融控股公司進行監(jiān)管，發(fā)揮金融控股公司的積極性，維護金融秩序的穩(wěn)定，是立法者必須考慮的問題，也是亟需解決的問題。本文對我國現(xiàn)已出現(xiàn)的金融控股公司進行研究，歸納

3、出其法律特征，論證了金融控股公司在我國存在的現(xiàn)實意義。結(jié)合目前我國金融業(yè)的監(jiān)管現(xiàn)狀，選擇適合我國現(xiàn)實狀況的金融控股公司監(jiān)管思路和監(jiān)管原則。通過對金融控股公司的市場準入和退出規(guī)則的規(guī)范，來保證金融控股公司的較高品質(zhì)。本文著重從資本充足、信息披露、關(guān)聯(lián)交易、內(nèi)控機制等幾個方面進行論述，建議監(jiān)管者從這些角度加強對金融控股公司的監(jiān)管。最后，通過立法確立金融控股公司的法律加重責任來防范金融危機，保障社會公共利益。金融控股公司的出現(xiàn)，使得金融業(yè)的市