小額貸款有限責任公司財務管理制度

1、喀喇沁旗盛澤小額貸款有限責任公司喀喇沁旗盛澤小額貸款有限責任公司財務管理制度財務管理制度第一條為加強財務管理，規(guī)范財務工作，促進公司貸款業(yè)務的發(fā)展，提高公司經濟效益，根據《自治區(qū)小額貸款公司會計核算暫行辦法》、《金融企業(yè)財務規(guī)則》、《金融企業(yè)款及制度》等有關財務管理法規(guī)制度和公司章程有關規(guī)定，結合公司實際情況，特制訂本制度。第二條公司會計核算遵循權責發(fā)生制原則。第三條財務管理的基本任務和方法：（一）根據貸款的流動性要求有效使用資金，監(jiān)督

2、資金正常運行，維護資金安全，努力提高公司經濟效益。（二）做好財務管理基礎工作，建立健全財務管理制度，認真做好財務收支計劃、控制、核算、分析和考核工作。（三）加強財務核算的管理，以提高會計資料的及時性和準確性。（四）監(jiān)督公司財產的構建、保管和使用，配合綜合管理部定期進行財產清查。（五）按期編制各類會計報表和財務說明書，做好分析、考核工作。第四條財務管理是公司經營管理的一個重要方面，公司財務部對財務管理工作負責組織、實施、檢查的責簿、會計報

3、表和其他會計資料都應建立檔案，妥善保管。按《會計檔案管理辦法》的規(guī)定進行保管和銷毀。第十一條財務人員因工作變動或離職，必須將本人所經管的工作全部移交給接替人員。財務人員辦理交接手續(xù)，必須有監(jiān)交人進行監(jiān)交，交接人員和監(jiān)交人員應分別在交接清單上簽字后，移交人員方可調離或離職。第十二條資本金是公司經營的核心資本，必須加強資本金管理。公司籌集的資金必須聘請中國注冊會計師驗資，根據驗資報告向投資者開具出資證明，并據此入賬。第十三條經公司董事會提議

4、，股東會批準，可以按章程規(guī)定及小額貸款公司增加資本金的有關規(guī)定增加資本金。財務部門應及時調整實收資本。第十四條公司股東之間可相互轉讓其全部或部分出資，股東應按公司章程規(guī)定，向股東以外的人轉讓出資和購買其他股東轉讓的出資，及時向自治區(qū)金融辦申報批準后，財務部門應據實調整。第十五條公司按照有關規(guī)定向金融部門籌集的資金，需努力降低籌資成本，同時需按月計提籌資利息支出，并計入成本。第十六條加強應付賬款和其他付款的管理，及時核對余額，保證負債的真