國(guó)泰君安財(cái)富管理業(yè)務(wù)優(yōu)化研究

1、中圖分類(lèi)號(hào)： F 8 3U D C ： 3 3 6密級(jí)： 公開(kāi)學(xué)校代碼： 1 1 8 3 2河北經(jīng)貿(mào)大學(xué)碩士學(xué)位論文( 專(zhuān)業(yè)碩士)國(guó)泰君安財(cái)富管理業(yè)務(wù)優(yōu)化研究R e s e a r c ho n t h eO p t i m i z a t i o n o f t h eW e a l t hM a n a g e m e n t B u s i n e s so f G u o t a iJ u n a nS e c u r i t

2、i e s作者姓名：邢海悅指導(dǎo)教師： 張進(jìn)良教授學(xué)科專(zhuān)業(yè)名稱(chēng)：金融碩士論文完成日期：2 0 1 7 年3 月摘要近年來(lái)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展，私人財(cái)富迅速增長(zhǎng)，富裕家庭的財(cái)富積累不斷攀升，隨著居民理財(cái)意識(shí)的增強(qiáng)，財(cái)富管理業(yè)務(wù)的市場(chǎng)需求急劇擴(kuò)大。在中國(guó)，商業(yè)銀行憑借其傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)：龐大的客戶(hù)基礎(chǔ)、種類(lèi)繁多的理財(cái)產(chǎn)品、分布廣泛的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)等，在該領(lǐng)域取得了較大的發(fā)展，目前，中國(guó)的證券市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r依舊處于不平衡狀態(tài)，券商的大部分收入來(lái)自于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，隨著

3、券商數(shù)量的增加，低傭金的競(jìng)爭(zhēng)已經(jīng)使得一部分券商疲憊不堪。相對(duì)而言，券商進(jìn)行財(cái)富管理業(yè)務(wù)起步較晚，僅僅依靠傳統(tǒng)的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)產(chǎn)生的利潤(rùn)已經(jīng)很難維系其健康良性發(fā)展，對(duì)于新的利潤(rùn)點(diǎn)的尋找成為其發(fā)展的必然。近年來(lái)，越來(lái)越多的券商開(kāi)始關(guān)注財(cái)富管理業(yè)務(wù)，并將該業(yè)務(wù)作為其轉(zhuǎn)型的重要方式，通過(guò)為資本市場(chǎng)上存在的大量高凈值客戶(hù)提供專(zhuān)屬、多樣化的金融服務(wù)獲取傭金，鞏固客戶(hù)關(guān)系，從而達(dá)到雙方同時(shí)獲利的最佳狀態(tài)。．本文通過(guò)對(duì)國(guó)泰君安證券的公司狀況、業(yè)務(wù)構(gòu)成、經(jīng)營(yíng)狀

4、況等進(jìn)行詳盡的闡述與研究，對(duì)其財(cái)富管理業(yè)務(wù)進(jìn)行介紹，在研究國(guó)內(nèi)外財(cái)富管理業(yè)務(wù)相關(guān)案例的基礎(chǔ)上，借鑒相關(guān)成功經(jīng)驗(yàn)，為券商優(yōu)化財(cái)富管理業(yè)務(wù)提供案例指導(dǎo)，然后以國(guó)泰君安公司為例，對(duì)其進(jìn)行S W O T 分析、P E S T 等分析研究國(guó)泰君安證券在競(jìng)爭(zhēng)中具備的優(yōu)劣勢(shì)以及宏觀(guān)環(huán)境帶來(lái)的機(jī)遇以及挑戰(zhàn)，分析后認(rèn)為，國(guó)泰君安的財(cái)富管理業(yè)務(wù)具備很大優(yōu)勢(shì)，并且存在著很大的機(jī)遇。國(guó)泰君安充分利用現(xiàn)有條件去積極開(kāi)展該業(yè)務(wù)具有很大的必要性，除此之外，文章根據(jù)分