國(guó)泰君安證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)優(yōu)化研究.pdf

1、自2002年證券交易傭金自由化以來(lái)，證券行業(yè)“價(jià)格戰(zhàn)”白熱化，行業(yè)平均交易傭金率逐年下滑，加之近年經(jīng)紀(jì)人業(yè)務(wù)、網(wǎng)點(diǎn)新政的推出，網(wǎng)絡(luò)金融以及銀行等機(jī)構(gòu)對(duì)投資金融資源“瘋狂”搶奪，更加劇了證券行業(yè)內(nèi)競(jìng)爭(zhēng)的“亂局”，證券行業(yè)面臨洗牌，證券公司面臨新的危機(jī)，證券業(yè)與各證券公司都在探索，努力尋求破局。本文通過(guò)對(duì)國(guó)際財(cái)富市場(chǎng)的發(fā)展進(jìn)程和趨勢(shì)的研究，綜合考慮國(guó)內(nèi)財(cái)富市場(chǎng)現(xiàn)狀及證券業(yè)發(fā)展瓶頸，形成“財(cái)富管理業(yè)務(wù)是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的唯一選擇”的觀點(diǎn)。

2、　　中國(guó)財(cái)富管理業(yè)務(wù)由外資銀行引入，發(fā)展于中資商業(yè)銀行，證券行業(yè)近兩年才開(kāi)始探索財(cái)富管理業(yè)務(wù)。國(guó)泰君安證券是證券行業(yè)推動(dòng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的先行者之一，但由于國(guó)內(nèi)缺乏成功的業(yè)務(wù)模式可以參照，自2011年以來(lái)，業(yè)務(wù)推進(jìn)緩慢。本文的目標(biāo)就是通過(guò)較系統(tǒng)研究，以解決財(cái)富管理業(yè)務(wù)優(yōu)化問(wèn)題，推動(dòng)國(guó)泰君安證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展，實(shí)現(xiàn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，并為證券行業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展積累經(jīng)驗(yàn)。
　　本文部分借鑒歐美證券公司營(yíng)運(yùn)財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)；同時(shí)，作者就“

3、客戶的細(xì)分與服務(wù)定位、業(yè)務(wù)架構(gòu)的搭建、組織結(jié)構(gòu)的選擇、人員/團(tuán)隊(duì)的培訓(xùn)與考核、盈利模式”等財(cái)富管理業(yè)務(wù)關(guān)鍵因素對(duì)部分銀行（中行、交行、民生、中信等）的私人銀行部、部分證券公司（興業(yè)、浙商）的財(cái)富管理部進(jìn)行了走訪調(diào)研，并結(jié)合國(guó)泰君安證券實(shí)際情況提出優(yōu)化國(guó)泰君安證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)框架。
　　財(cái)富管理業(yè)務(wù)不是新業(yè)務(wù)，是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的升級(jí)形態(tài)，是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從初級(jí)階段（通道服務(wù)、咨詢服務(wù)）向高級(jí)階段（投資服務(wù)、理財(cái)規(guī)劃、財(cái)富管理）的必然選擇；財(cái)

4、富管理業(yè)務(wù)應(yīng)以“理財(cái)規(guī)劃”作為切入點(diǎn)，以“專業(yè)人員、目標(biāo)客戶、新型網(wǎng)點(diǎn)”作為起步；起步階段，財(cái)富管理業(yè)務(wù)應(yīng)采用“大零售制”組織架構(gòu)，在現(xiàn)有經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)體系上優(yōu)化，共享資源，逐步轉(zhuǎn)型；實(shí)施“理財(cái)規(guī)劃”應(yīng)完善其方法、工具及流程，并建立予以支持的理財(cái)規(guī)劃系統(tǒng)；財(cái)富管理師作為賣(mài)方（公司）和買(mǎi)方（客戶）的橋梁，其素質(zhì)代表公司的品牌，公司應(yīng)建立對(duì)其持續(xù)培養(yǎng)并進(jìn)行認(rèn)證機(jī)制；專家團(tuán)隊(duì)是理財(cái)規(guī)劃的“夢(mèng)工廠”，為其生產(chǎn)了產(chǎn)品和服務(wù)。強(qiáng)大的后臺(tái)支持系統(tǒng)是實(shí)施財(cái)富