2019年金融系統(tǒng)反洗錢(qián)知識(shí)考試題庫(kù)及答案(完整版)

1、2019年金融系統(tǒng)反洗錢(qián)知識(shí)考試題庫(kù)及答案一、判斷題1.我國(guó)現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢(qián)罪的上游犯罪有7種罪名。答案或答題要點(diǎn)：ⅹ我國(guó)現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢(qián)罪的上游犯罪有7類(lèi)73種罪名。2.美國(guó)《1970年銀行保密法》改革了傳統(tǒng)的銀行保密制度，確定了金融機(jī)構(gòu)可疑資金交易報(bào)告制度，是現(xiàn)代法制史上第一宗反洗錢(qián)立法。答案或答案要點(diǎn)：X美國(guó)《1970年銀行保密法》建立的是現(xiàn)金交易報(bào)告制度。3.在發(fā)生洗錢(qián)案件時(shí)，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度往往成為行政

2、機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)判斷該金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)有關(guān)工作人員是否承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任的參考。答案或答題要點(diǎn)：V4《反洗錢(qián)法》要求金融機(jī)構(gòu)的董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。答案或答題要點(diǎn)：X《反洗錢(qián)法》要求金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。5.根據(jù)我國(guó)目前的法律只要是對(duì)非法所得及其收益進(jìn)行清洗都構(gòu)成洗錢(qián)犯罪。答案或答題要點(diǎn)：X根據(jù)我國(guó)《刑法》規(guī)定，只有當(dāng)事人對(duì)從事7種上游犯罪活動(dòng)所獲得的黑錢(qián)進(jìn)行清洗時(shí)，

3、才構(gòu)成我國(guó)刑法中規(guī)定的洗錢(qián)罪。6洗錢(qián)行為一定要追究刑事責(zé)任。答案或答題要點(diǎn)：X洗錢(qián)行為不一定要追究刑事責(zé)任。7《反洗錢(qián)法》的調(diào)整范圍是打擊洗錢(qián)活動(dòng)的具體措施。答案或答題要點(diǎn)：X《反洗錢(qián)法》的調(diào)整范圍僅限于對(duì)洗錢(qián)活動(dòng)采取預(yù)防監(jiān)控措施的行為。8我國(guó)反洗錢(qián)法律制度體系包括反洗錢(qián)法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件。答案或答題要點(diǎn)：V9.《反洗錢(qián)法》的適用范圍是國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)。答案或答題要點(diǎn)：X《反洗錢(qián)

4、法》的適用范圍是在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)。10《反洗錢(qián)法》中所稱(chēng)金融機(jī)構(gòu)包括銀行業(yè)、證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)。答案或答題要點(diǎn)：X《反洗錢(qián)法》中所稱(chēng)金融機(jī)構(gòu)，除銀行業(yè)、證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)外還包括國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。11我國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)管部門(mén)包括中國(guó)人民銀行和國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。答案或答題要點(diǎn)：X我國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)管部門(mén)包括中國(guó)人民銀行、國(guó)

5、務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、執(zhí)法機(jī)構(gòu)、海關(guān)以及國(guó)務(wù)院其他行政主管部門(mén)等。12中國(guó)人民銀行根據(jù)國(guó)務(wù)院的授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作，依法與境外反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)交換與反洗錢(qián)有關(guān)的信息和資料。答案或答題要點(diǎn)：V132007年6月28日，金融行動(dòng)特別工作組全體會(huì)議以協(xié)商一致的方式同意中國(guó)成為FATF觀察員。答案或答題要點(diǎn)：X2007年6月28日，金融行動(dòng)特別工作組全體會(huì)議以協(xié)商一致的方式同意中國(guó)成為正式成員。14亞太反洗錢(qián)集團(tuán)成

6、員包括100多個(gè)國(guó)家的金融情報(bào)中心。負(fù)責(zé)頒布與FIU相關(guān)的解釋、指引、最優(yōu)做法、倡議聲明和指南等文獻(xiàn)，給各國(guó)FIU的建設(shè)和國(guó)際交流指明方向，為世界金融情報(bào)網(wǎng)絡(luò)的完善奠定基礎(chǔ)。答案或答題要點(diǎn)：X埃格蒙特集團(tuán)成員包括100多個(gè)國(guó)家的金融情報(bào)中心。負(fù)責(zé)頒布與FIU相關(guān)的解釋、指引、最優(yōu)做法、倡議聲明和指南等文獻(xiàn)，給各國(guó)FIU的建設(shè)和國(guó)際交流指明方向，為世界金1答案或答題要點(diǎn)：V32長(zhǎng)沙市第一中級(jí)人民法院的法官屬于廣義的反洗錢(qián)內(nèi)部控制的對(duì)象。答

7、案或答題要點(diǎn)：V33在發(fā)生洗錢(qián)案件時(shí)，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度往往成為行政機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)判斷該金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)有關(guān)工作人員是否承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任的參考。答案或答題要點(diǎn)：V34主要反洗錢(qián)國(guó)際組織一般不要求義務(wù)主體配備反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)人員。答案或答題要點(diǎn)：X主要反洗錢(qián)國(guó)際組織一般都要求義務(wù)主體配備反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)人員。35《反洗錢(qián)法》規(guī)定調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)應(yīng)出示“合法證件”?！督鹑跈C(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》將其具體為“執(zhí)法證”，在實(shí)踐中，即為

8、中國(guó)人民銀行執(zhí)法證。答案或答題要點(diǎn)：V36按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度。答案或答題要點(diǎn)：V37人事教育部門(mén)應(yīng)在人員從業(yè)準(zhǔn)入環(huán)節(jié)加強(qiáng)防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的教育培訓(xùn)。答案或答題要點(diǎn)：V38在反洗錢(qián)起步階段，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)集中現(xiàn)有的力量和機(jī)構(gòu)設(shè)置來(lái)建立一個(gè)完整的反洗錢(qián)內(nèi)控系統(tǒng)。答案或答題要點(diǎn)：V39金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)。答案或答題要點(diǎn)：X金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)

9、設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。40金融機(jī)構(gòu)可以指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，而不必設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)。答案或答題要點(diǎn)：V41金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定和反洗錢(qián)內(nèi)控制度的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。答案或答題要點(diǎn)：V42金融機(jī)構(gòu)建立上級(jí)對(duì)下級(jí)的監(jiān)督檢查機(jī)制，可在一定程度上避免法律風(fēng)險(xiǎn)和金融風(fēng)險(xiǎn)等各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。答案或答題要點(diǎn)：V43金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作。答案或答題要點(diǎn)：V44中國(guó)人民銀行長(zhǎng)沙中支應(yīng)當(dāng)審查

10、長(zhǎng)沙銀行在長(zhǎng)沙成立的新機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的方案。答案或答題要點(diǎn)：X國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的方案。45保監(jiān)部門(mén)在審批新成立的ABC保險(xiǎn)公司時(shí)，應(yīng)征求當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行對(duì)ABC反洗錢(qián)內(nèi)控方案的意見(jiàn)。答案或答題要點(diǎn)：X國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的方案。46客戶(hù)身份識(shí)別也稱(chēng)“了解你的客戶(hù)”.