【6a文】銀行從業(yè)資格公共基礎(chǔ)重點內(nèi)容總結(jié)

1、5A版優(yōu)質(zhì)實用文檔5A版優(yōu)質(zhì)實用文檔1公共基礎(chǔ)第一篇銀行知識與業(yè)務(wù)第1章中國銀行業(yè)概況一、中央銀行、監(jiān)管機構(gòu)與自律組織1、中央銀行——中國人民銀行（1）大事記時間事件1948年成立1995年3月18日第8屆全國人民代表大會第3次會議通過了《中華人民共和國中國人民銀行法》，以法律形式確立了中央銀行地位。20XX年12月27日修訂了《中國人民銀行法》，第二條規(guī)定“中國人民銀行在國務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險，維護金融

2、穩(wěn)定?！?0XX年8月10日中國人民銀行上海總部成立（主要職責(zé)：P4）（2）職能演變過程時間職能1948—1984年同時承擔(dān)中央銀行、金融機構(gòu)監(jiān)管及辦理工商信貸和儲蓄業(yè)務(wù)的職能自1984.01.01起專門行使中央銀行職能20XX年對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)由銀監(jiān)會行使。（3）主要職責(zé)（《中國人民銀行法》第四條規(guī)定）：1、發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章；2、作為國家的中央銀行，從事有關(guān)國際金融活動；3、國務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)；4、依法制定

3、和執(zhí)行貨幣政策；5、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通；6、監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場；7、實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場；8、監(jiān)督管理黃金市場；9、持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備；10、經(jīng)理國庫；11、維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行；12、負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預(yù)測；13、指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測。2、監(jiān)管機構(gòu)——中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（1）大事記時間事件20XX年4月成立20XX

4、年12月27日第10屆全國人民代表大會第6次會議通過了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，并自20XX年2月1日起正式施行。20XX年10月31日第10屆全國人民代表大會第24次會議通過了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》修正案，并自20XX年1月日起施行。（2）監(jiān)管范圍5A版優(yōu)質(zhì)實用文檔5A版優(yōu)質(zhì)實用文檔3五是對監(jiān)管者和被監(jiān)管者兩方面都應(yīng)當(dāng)實施嚴(yán)格明確的問責(zé)制；六是高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源，做到權(quán)為民所用、情為民所系、利為民所謀。

5、（7）監(jiān)管措施（5個）一是市場準(zhǔn)入（包括機構(gòu)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入和高級管理人員準(zhǔn)入）；二是非現(xiàn)場監(jiān)管；三是現(xiàn)場檢查；四是監(jiān)管談話；五是信息披露監(jiān)管。（8）背景知識——“一行三會”指的是中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會。3、自律組織——中國銀行業(yè)協(xié)會（1）成立：20XX年成立，是在民政部登記注冊的全國性非營利社會團隊，主管單位為銀監(jiān)會。（2）協(xié)會宗旨：以促進會員單位實現(xiàn)共同利益為宗旨，履行自

6、律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職能，維護銀行業(yè)合法權(quán)益，維護銀行業(yè)市場秩序，提高銀行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)，提高為會員服務(wù)的水平，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展。（3）組織機構(gòu)協(xié)會的最高權(quán)力機構(gòu)為會員大會，由參加協(xié)會的全體會員（截止07年1月共70家，包括政策性銀行、商業(yè)銀行、資產(chǎn)管理公司、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國郵政儲蓄銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社聯(lián)合社）、準(zhǔn)會員（截止07年1月共37家，包括各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市的銀行業(yè)協(xié)會

7、）組成。會員大會的執(zhí)行機構(gòu)為理事會，對會員大會負(fù)責(zé)，并在會員大會閉會期間負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)協(xié)會開展日常工作。理事會閉會期間，常務(wù)理事會行使理事會職責(zé)。常務(wù)理事會由會長1名、專職副會長1名、副會長若干名、秘書長1名組成。協(xié)會設(shè)監(jiān)事會，由監(jiān)事長1名、監(jiān)事若干名組成。截止07年4月，協(xié)會共設(shè)有5個專業(yè)委員會：法律工作委員會、自律工作委員會、銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證委員會、農(nóng)村合作金融工作委員會、銀團貸款與交易專業(yè)委員會。協(xié)會的日常辦事機構(gòu)為秘書處。秘書處