銀行市分行違規(guī)行為處罰實(shí)施細(xì)則

1、1ⅩⅩ銀行市分行違規(guī)行為處罰實(shí)施細(xì)則ⅩⅩ銀行市分行違規(guī)行為處罰實(shí)施細(xì)則第一章第一章總則第一條第一條為加強(qiáng)郵儲(chǔ)銀行金融類業(yè)務(wù)管理，引導(dǎo)從業(yè)人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營，確保金融業(yè)務(wù)資金安全，結(jié)合我行實(shí)際情況，制定本細(xì)則。第二條第二條本細(xì)則實(shí)施人員為郵儲(chǔ)銀行審計(jì)員及各監(jiān)督管理部門人員，上述人員以下簡稱檢查人員。第三條第三條本細(xì)則適用于在金融業(yè)務(wù)中違反國家金融方針政策、法律法規(guī)以及郵儲(chǔ)銀行規(guī)章制度的行為（以下簡稱違規(guī)違紀(jì)行為）。第四條第四條本細(xì)

2、則適用于郵儲(chǔ)銀行、郵政局所有從事金融業(yè)務(wù)的各崗位正式職工、聘用工、勞務(wù)工等相關(guān)人員。郵儲(chǔ)金融業(yè)務(wù)崗位人員離開原工作崗位但未調(diào)離本系統(tǒng)的，如發(fā)現(xiàn)其在該崗位工作期間有違規(guī)違紀(jì)行為，仍依照本規(guī)定進(jìn)行處罰。第五條第五條違規(guī)違紀(jì)個(gè)人責(zé)任劃分：（一）責(zé)任人1、集體違規(guī)違紀(jì)單位的主要領(lǐng)導(dǎo)。2、指令經(jīng)辦人違規(guī)的人員。3、違規(guī)違紀(jì)的個(gè)人。4、重大違規(guī)違紀(jì)單位的主要領(lǐng)導(dǎo)、主管領(lǐng)導(dǎo)、經(jīng)辦人員。（二）相關(guān)責(zé)任人違規(guī)違紀(jì)行為的參與人員及相關(guān)人員。第二章第二章處罰

3、處罰范圍第六條第六條各級(jí)審計(jì)部門負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)上級(jí)檢查，監(jiān)督檢查崗位3（四）擅自將郵儲(chǔ)資金拆借、貸出或用于資本運(yùn)作。（五）擅自提高利率或者變相提高利率吸收存款。（六）擅自以單位名義對外辦理業(yè)務(wù)，獲取私利。（七）擅自以銀行名義對外進(jìn)行任何形式的經(jīng)濟(jì)擔(dān)保。（八）未按規(guī)定上報(bào)或隱瞞金融業(yè)務(wù)資金案件。（九）從事賬外經(jīng)營活動(dòng)、違規(guī)經(jīng)營。（十）私自招聘郵儲(chǔ)銀行從業(yè)人員。（如何理解？）第十一條第十一條有下列情形之一的，給予通報(bào)批評，沒收違法所得，對責(zé)任人處

4、以200元以上5000元以下罰款，并給予記大過以上行政處分；對相關(guān)責(zé)任人處以100元以上3000元以下罰款，并建議給予警告以上行政處分。（一）空存、虛增儲(chǔ)蓄存款。（二）辦理儲(chǔ)匯業(yè)務(wù)亂收費(fèi)。（三）公款私存。（四）侵吞或變相套取、截留儲(chǔ)戶本金和利息。（五）自行印制或宣傳非法金融業(yè)務(wù)廣告。(誰來印制，業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)在哪？)（六）為儲(chǔ)戶辦理無折取款或在營業(yè)窗口之外辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。（七）偽造原始憑據(jù)。（八）值守人員持有金庫(保險(xiǎn)柜)鑰匙。（九）網(wǎng)點(diǎn)之間