銀行合規(guī)督導(dǎo)員管理細(xì)則

1、合規(guī)督導(dǎo)員導(dǎo)員管理管理細(xì)則細(xì)則文件編號(hào)：第1頁(yè)共16頁(yè)合規(guī)督導(dǎo)員管理細(xì)則合規(guī)督導(dǎo)員管理細(xì)則1目的目的本文件規(guī)定了XX農(nóng)村銀行（以下簡(jiǎn)稱“本行”）合規(guī)督導(dǎo)員管理的細(xì)則和控制要點(diǎn)，旨在通過(guò)加強(qiáng)合規(guī)督導(dǎo)員的管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管控水平，確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)依法合規(guī)。2適用范圍適用范圍本文件適用于本行合規(guī)督導(dǎo)員的管理工作。3定義、縮寫(xiě)定義、縮寫(xiě)與分類(lèi)與分類(lèi)3.13.1定義定義1）合規(guī)：是指使本行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。2）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：是指本

2、行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。3）經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：是指本行在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中受到各種不確定因素的影響而遭受損失的可能性。4）合規(guī)督導(dǎo)：是指本行為保證各部門(mén)、各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)依法合規(guī)運(yùn)行，通過(guò)設(shè)立專職或兼職合規(guī)督導(dǎo)員崗位，制定和實(shí)施一系列合規(guī)督導(dǎo)管理制度，以對(duì)各單位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制和監(jiān)督、事后糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。5）合規(guī)督導(dǎo)員：是指負(fù)責(zé)本部門(mén)、業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

3、工作，促進(jìn)依法合規(guī)運(yùn)行和依規(guī)操作，協(xié)調(diào)本部門(mén)、業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)與合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)之間相互聯(lián)系與合作，為本單位日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)提供合規(guī)支持的人員。3.23.2縮寫(xiě)縮寫(xiě)無(wú)3.33.3分類(lèi)分類(lèi)無(wú)4職責(zé)與權(quán)限職責(zé)與權(quán)限部門(mén)部門(mén)崗位崗位職責(zé)與權(quán)限職責(zé)與權(quán)限不相容職責(zé)不相容職責(zé)合規(guī)督導(dǎo)員導(dǎo)員管理管理細(xì)則細(xì)則文件編號(hào)：第3頁(yè)共16頁(yè)部門(mén)部門(mén)崗位崗位職責(zé)與權(quán)限職責(zé)與權(quán)限不相容職責(zé)不相容職責(zé)e）就本單位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作向本部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人提出意

4、見(jiàn)和建議；f）按照合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的部署，參與本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)工作；g）根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作要求須承擔(dān)的其他職責(zé)。2)合規(guī)督導(dǎo)員的職權(quán)a）有獨(dú)立履行工作職責(zé)的權(quán)利；b）有權(quán)進(jìn)入所在部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)位的所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域并獲取其履行職責(zé)所必需的任何文件和記錄；但相關(guān)文件明確規(guī)定傳達(dá)范圍的除外；c）有權(quán)要求所在部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)員工在合理時(shí)間提供其履行職責(zé)所需要的信息和解釋；d）有權(quán)根據(jù)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的安排對(duì)本單位進(jìn)行檢查。e）對(duì)違法違紀(jì)

5、行為，有權(quán)向所在部門(mén)、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)報(bào)告，必要時(shí)可越級(jí)報(bào)告；f）有權(quán)責(zé)成違法違紀(jì)人員停止或糾正違法違紀(jì)行為，并有權(quán)就其行為向單位負(fù)責(zé)人和合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)提出處理意見(jiàn)；對(duì)不適合從事某項(xiàng)業(yè)務(wù)的人員，有權(quán)提出予以調(diào)整的建議。5原則與基本規(guī)定原則與基本規(guī)定5.15.1原則原則1）協(xié)調(diào)一致原則。合規(guī)督導(dǎo)員作為本部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)與合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)進(jìn)行聯(lián)系的窗口，應(yīng)與合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)積極協(xié)作，確保本部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理活動(dòng)與

6、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理要求相一致，提高本部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)對(duì)各項(xiàng)法律法規(guī)和經(jīng)營(yíng)管理決策的執(zhí)行力，保證本部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)依法合規(guī)開(kāi)展。2）利益回避原則。為了確保合規(guī)督導(dǎo)員有效履行其職責(zé)，各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)在合規(guī)督導(dǎo)員的工作安排上，應(yīng)盡量避免其合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)與其承擔(dān)的其他職責(zé)之間可能產(chǎn)生的利益沖突。3）雙線管理原則。合規(guī)督導(dǎo)員實(shí)行雙線管理，在日?；顒?dòng)中既受所在部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人直接管理，同時(shí)接受本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與管理，