《代價》警示教育案例學習體會

1、《代價》警示教育案例學習體會《代價》警示教育案例學習體會在防范風險中實現(xiàn)人防技防的有機結合通過學習建總行編輯的《代價》警示教育案例，我發(fā)現(xiàn)有11起挪用公款案，12起貪污案，1起受賄案及4起參與詐騙案和2起被詐騙案。上述案件的發(fā)生，是由于社會原因和自身原因造成的，給國家、建行、自己以及親人造成及其嚴重的損失和傷害，從而更加明確了自己的工作目標和努力方向，重新樹立了正確的人生觀和價值觀，更加努力改造自己的人生觀、價值觀和世界觀。從中發(fā)現(xiàn)部分

2、案件是通過人防和技防可以避免的。銀行作為高風險行業(yè)，現(xiàn)在越來越多的黑手和黑錢伸向金融機構。從近年銀行發(fā)生的案件情況來看，內控機制不健全、制度不落實、管理不到位、違章不追究等是案件頻發(fā)的主要原因。再加上由于內外部經營環(huán)境不完善，缺乏嚴密有效的全面風險控制體系，操作層面“有章不循、違章操作”的問題或多或少還長期存在。為了有效規(guī)避人員風險和業(yè)務操作風險，有必要采取措施加強技防和人防的有機結合。一、以人為本，把好選人用人關人員綜合素質高低直接關

3、系經營效益的提高、風險的控制水平。為了從根本上避免人員道德風險和操作風險，經營者應當以人為本，著力抓好選人用人關，要把德才兼?zhèn)涞娜税才诺胶线m的崗位害崗位的人員不要憑感情、憑主觀去下結論，要用事實、用制度去衡量。因此在管理中，要充分依靠技術手段，提高管理的抗風險能力。首先，建立先進的人員考核系統(tǒng)，將德、能、勤、績等相關細小指標納入該系統(tǒng)中，使上級行對下級行的工作情況了然于胸；其次，建立各種風險防范的輔助系統(tǒng)，如稽核系統(tǒng)、帳戶監(jiān)測系統(tǒng)、對帳

4、管理系統(tǒng)、服務管理系統(tǒng)等，外部投訴利用好95533，對行內也要建立專門的服務監(jiān)督號碼，實行保密舉報措施。對下級反映管理人員濫用職權、違反規(guī)章制度及其他違紀行為的，查實后必須給予嚴肅處理；三是對于發(fā)現(xiàn)的問題，要堅持查個水落石出，不管涉及多么難的問題都不能放棄。開發(fā)新的軟件系統(tǒng)，如帳戶監(jiān)測系統(tǒng)，可以對我行的結算帳戶按照存款額度大小、結算方式使用頻率等劃分成不同的類別，以次系統(tǒng)與反洗錢管理相結合，對重點帳戶的資金流進行監(jiān)控，對超過一定額度的資