籌資管理辦法

1、《一本書搞定企業(yè)融資管理》12籌資管理辦法籌資管理辦法第1章總則第1條為了取得更高的資金收益，降低經(jīng)營成本，規(guī)范公司的籌資操作，減少籌資所帶來的金融風(fēng)險，特制定本籌資管理辦法。第2條本管理辦法完全符合國家的相關(guān)法律法規(guī)及本公司相關(guān)規(guī)定。第3條本管理辦法所涵蓋的籌資行為。（1）債務(wù)性籌資包括向銀行申請的短期、長期借款，利用商業(yè)信譽發(fā)行各種債券，融資租賃以及杠桿收購等籌資行為。（2）權(quán)益性籌資包括公司所有者投資和向社會發(fā)行股票募集資金等籌資

2、行為。第4條籌資原則。（1）以滿足公司的發(fā)展為宜，綜合考慮當(dāng)前利益與長遠(yuǎn)利益，要做到二者兼顧，切忌顧此失彼。（2）進行籌資時要客觀評價本公司清償債務(wù)的能力，權(quán)衡資本結(jié)構(gòu)，避免造成到期無法償債而影響公司的穩(wěn)定及發(fā)展。（3）進行籌資時要充分利用國家及各地方政府為促進經(jīng)濟發(fā)展而制定的各種優(yōu)惠政策，爭取到更多的低成本資金。第2章債務(wù)性籌資規(guī)定第5條為維護公司的商業(yè)信譽，根據(jù)國家及銀行的相關(guān)規(guī)定，應(yīng)及時償還各種銀行借款。如需續(xù)借，應(yīng)及時提交續(xù)借申

3、請，結(jié)清利息，避免出現(xiàn)延誤還款、結(jié)息等問題?！兑槐緯愣ㄆ髽I(yè)融資管理》22第6條借款程序。（1）當(dāng)出現(xiàn)以下情況時，借款應(yīng)報請董事長審批。1）借款數(shù)額介于到元人民幣之間的借款。2）公司當(dāng)前實際資產(chǎn)負(fù)債率小于%，或者融資成本高于同期銀行貸款基準(zhǔn)利率%的籌資行為。（2）當(dāng)出現(xiàn)以下情況時，應(yīng)報請董事會審批。1）借款超過元人民幣的借款。2）公司當(dāng)前實際資產(chǎn)負(fù)債率大于%或者融資成本高于同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的%的籌資。（3）對公司的經(jīng)營、發(fā)展有重大影

4、響的借款行為，需按照公司的重大事件審批程序執(zhí)行，如借款需要資產(chǎn)抵押或者借款可能變更公司的控股權(quán)等。第3章權(quán)益性籌資規(guī)定第7條公司變更注冊資本需按照相關(guān)的法定程序進行操作，并經(jīng)過股東大會的討論、批準(zhǔn)，通過變更決議，修改相應(yīng)的章程，最后由董事會履行變更登記手續(xù)。第8條公司股東抽回投入的資本需按照法定程序進行。第9條合作性項目吸收的資金按照注冊資本進行管理。第4章附則第10條本管理辦法的最終解釋權(quán)歸公司董事會所有，即日執(zhí)行。公司2008年3月