;理財規(guī)劃建議書

1、目錄第一部分前言…………………………………………………………2一、理財規(guī)劃建議書的由來…………………………………………………2二、本建議書所使用的資料來源……………………………………………………2三、本公司的義務(wù)…………………………………………………………………2四、客戶方義務(wù)………………………………………………………2五、免責(zé)聲明………………………………………………………3第二部分理財規(guī)劃書基本假設(shè)前提…………………………………………

2、3第三部分客戶財務(wù)狀況分析……………………………………………………3一、客戶家庭成員基本情況及分析………………………………………………3二、家庭主要成員性格與投資偏好分析………………………………………………3三、家庭財務(wù)狀況……………………………………………………………4四、家庭收入分析……………………………………………………………………5五、家庭支出分析…………………………………………………5六、客戶財務(wù)狀況比率分析………………………

3、………………5七、客戶財務(wù)狀況預(yù)測……………………………………………………6八、客戶財務(wù)狀況總體評價………………………………………6第四部分客戶理財目標(biāo)………………………………………………6第五部分分項理財規(guī)劃……………………………………………………6一、現(xiàn)金規(guī)劃………………………………………………………6二、購房規(guī)劃………………………………………………………6三、教育規(guī)劃………………………………………………………7四、風(fēng)險管理和保險規(guī)

4、劃…………………………………………7五、投資規(guī)劃………………………………………………………8六、稅收籌劃………………………………………………………8七、退休養(yǎng)老規(guī)劃…………………………………………………8八、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃…………………………………………8第六部分理財方案的預(yù)期效果分析………………………………94.定期與客戶聯(lián)系，報告理財產(chǎn)品的收益情況，向客戶介紹新的金融服務(wù)、理財產(chǎn)品及金融市場動向，維護(hù)良好的信任關(guān)系（四）客戶方義

5、務(wù)1.按照合同約定及時繳納理財服務(wù)費。2.想理財規(guī)劃師提供與理財規(guī)劃的制訂相關(guān)的一切信息，提供的信息內(nèi)容必須真實準(zhǔn)確。3.如在理財規(guī)劃的制定與執(zhí)行過程中，客戶的家庭或財務(wù)狀況發(fā)生重大變化，有義務(wù)及時理財規(guī)劃師及其公司便于調(diào)整方案。4.客戶需為理財規(guī)劃師執(zhí)行理財規(guī)劃提供必要的便利。（五）免責(zé)聲明1.本理財規(guī)劃建議書是在您提供的資料基礎(chǔ)上，并基于通常可接受的假設(shè)，合理的估計，綜合考慮您的資產(chǎn)負(fù)債情況，理財目標(biāo)，現(xiàn)金收支以及理財對策制定的，推

6、算出的結(jié)果可能與您真實情況存在一定的誤差，您提供信息的完整性，真實性將有利于我們?yōu)槟玫亩ㄖ萍彝ダ碡斢媱潱峁└玫募彝ダ碡敺?wù)。2.所有的理財市場均會發(fā)生變化，方案計劃的收益率建立在預(yù)測基礎(chǔ)之上，不是保證收益率，建議定期保持溝通共同審視理財效果。3.我們提供的理財建議中的理財產(chǎn)品，均以盡了最大努力盡職審查所有審查均建立在相關(guān)公司提供的資料上，資料發(fā)生錯誤，我們將對此不負(fù)責(zé)任。二、理財規(guī)劃書基本假設(shè)前提本理財建議書的計算均基于以下假設(shè)