中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則

1、中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)主席令２００６年第６號(hào)（２００６年１１月１７日中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)第５３次主席會(huì)議通過(guò)?，F(xiàn)予公布，自２００６年１２月１１日起施行）第一章總則第一條根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《條例》），制定本細(xì)則。第二條《條例》所稱(chēng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是指中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

2、），所稱(chēng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是指中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。第二章設(shè)立與登記第三條《條例》和本細(xì)則所稱(chēng)審慎性條件，至少包括下列內(nèi)容：（一）具有良好的行業(yè)聲譽(yù)和社會(huì)形象；（二）具有良好的持續(xù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，資產(chǎn)質(zhì)量良好；（三）管理層具有良好的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和管理能力；（四）具有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，能夠有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)；（五）具有健全的內(nèi)部控制制度和有效的管理信息系統(tǒng)；（六）按照審慎會(huì)計(jì)原則編制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，且會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)申請(qǐng)前3年的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告持無(wú)保

3、留意見(jiàn)；（七）無(wú)重大違法違規(guī)記錄；（八）具備有效的資本約束與資本補(bǔ)充機(jī)制；（九）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)。本條第（八）項(xiàng)、第（九）項(xiàng)適用于外商獨(dú)資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國(guó)銀行。書(shū)、外國(guó)銀行對(duì)其在中國(guó)境內(nèi)分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)的責(zé)任保證書(shū)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在國(guó)家或者地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證，并且經(jīng)中國(guó)駐該國(guó)使館、領(lǐng)館認(rèn)證。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)視情況需要，可以要求申請(qǐng)人報(bào)送的其他申請(qǐng)資料經(jīng)所在國(guó)家或者地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證，并且經(jīng)中國(guó)駐該國(guó)使館、領(lǐng)館認(rèn)證。

4、第十條《條例》和本細(xì)則所稱(chēng)年報(bào)應(yīng)當(dāng)經(jīng)審計(jì)，并附申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)意見(jiàn)書(shū)。以中文或者英文以外文字印制的年報(bào)應(yīng)當(dāng)附有中文或者英文譯本。第十一條初次設(shè)立外資銀行的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送所在國(guó)家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要。初次設(shè)立代表處的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送由在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出具的與該外國(guó)銀行已經(jīng)建立代理行關(guān)系的證明。第十二條外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)增設(shè)分行，除應(yīng)當(dāng)具備《條例》第九條、第十二條規(guī)定的條件外，其

5、在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)分行應(yīng)當(dāng)具備中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件。外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)增設(shè)代表處，除應(yīng)當(dāng)具備《條例》第九條規(guī)定的條件外，其在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)代表處應(yīng)當(dāng)無(wú)重大違法違規(guī)記錄。第十三條外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行設(shè)立分行，應(yīng)當(dāng)具備中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件。第十四條《條例》第十四條、第十七條、第二十條所稱(chēng)所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是指所在地銀監(jiān)局；所稱(chēng)及時(shí)報(bào)送是指自收到完整的申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見(jiàn)報(bào)送中國(guó)銀監(jiān)會(huì)?！稐l例》第十