證券從業(yè)-金融市場基礎(chǔ)知識--必過考點(diǎn)2017版

1、改革前：證券從業(yè)考試分5個科目，分別為：證券基礎(chǔ)知識，證券交易，證券投資基金，證券投資分析，證券發(fā)行與承銷。其中《基礎(chǔ)知識》的必考科目，后4科是選考科目。改革后：證券從業(yè)考試變?yōu)榉謱蛹壙荚?，由低到高分別是一般從業(yè)資格考試、專項(xiàng)業(yè)務(wù)類資格考試和高級管理資質(zhì)考試，不同層次考試對應(yīng)不同的考試科目。證券一般從業(yè)資格考試含2科：《證券市場基本法律法規(guī)》、《金融市場基礎(chǔ)知識》證券專項(xiàng)業(yè)務(wù)類資格考試分別為3科：保薦代表人勝任能力考試《投資銀行業(yè)務(wù)》、

2、證券分析師勝任能力考試《發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)》、證券投資顧問勝任能力考試《證券投資顧問業(yè)務(wù)》高級管理資質(zhì)考試3科分別為：證券公司高級管理人員資質(zhì)測試、證券評級業(yè)務(wù)高級管理人員資質(zhì)測試、證券公司合規(guī)管理人員勝任能力測試。說明：證券一般從業(yè)資格考試兩科成績合格，即具備入行資格。通關(guān)一般從業(yè)資格考試即可參加專項(xiàng)業(yè)務(wù)類考試。專項(xiàng)考試三科可選一科，也可報考多科。但執(zhí)業(yè)時只能申請一個崗位，不能重復(fù)申請?！蹲C券市場基本法律法規(guī)》《金融市場基礎(chǔ)知識》=

3、入門資格《證券市場基本法律法規(guī)》《金融市場基礎(chǔ)知識》《投資銀行業(yè)務(wù)》=保薦代表人資格《證券市場基本法律法規(guī)》《金融市場基礎(chǔ)知識》《發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)》=證券分析師資格《證券市場基本法律法規(guī)》《金融市場基礎(chǔ)知識》《證券投資顧問業(yè)務(wù)》=證券投資顧問資格《證券市場基本法律法規(guī)》《金融市場基礎(chǔ)知識》《證券公司高級管理人員資質(zhì)測試》=證券公司經(jīng)理層人員任職資格《證券公司高級管理人員資質(zhì)測試》=證券公司董事長、副董事長和監(jiān)事長任職資格《證券市場基

4、本法律法規(guī)》《金融市場基礎(chǔ)知識》《證券公司高級管理人員資質(zhì)測試》《證券公司合規(guī)管理人員勝任能力測試》=證券公司合規(guī)總監(jiān)任職資格《證券市場基本法律法規(guī)》《金融市場基礎(chǔ)知識》《證券評級業(yè)務(wù)高級管理人員資質(zhì)測試》=證券評級業(yè)務(wù)高級管理人員任職資格。證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》重要筆記一第一章金融市場體系第一節(jié)全球金融體系金融市場的概念金融市場是指以金融資產(chǎn)為交易對象、以金融資產(chǎn)的供給方和需求方為交易主體形成的交易機(jī)制及其關(guān)系的總和。總而言

5、之，金融市場是實(shí)現(xiàn)貨幣借貸和資金融通、辦理各種票據(jù)和有價證券交易活動的市場。比較完善的定義是：金融市場是交易金融資產(chǎn)并確定金融資產(chǎn)價格的一種機(jī)制。金融市場分類按交易標(biāo)的物劃分金融市場分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、金融衍生品市場、保險市場、黃金市場及其他投資市場按交易對象是否新發(fā)行劃分金融市場分為發(fā)行市場和流通市場證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》重要筆記五中國的金融體系目前我國仍實(shí)行“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理”的經(jīng)營體制，并在此基礎(chǔ)上不斷開

6、展業(yè)務(wù)創(chuàng)新。關(guān)于我國的“分業(yè)經(jīng)營”體制的再思考，主要表現(xiàn)在以下幾點(diǎn):(1)目前我國金融業(yè)“分業(yè)經(jīng)營”體制符合我國的實(shí)際情況。(2)“混業(yè)經(jīng)營”是未來的必然選擇。(3)“分業(yè)經(jīng)營”“混業(yè)經(jīng)營”應(yīng)是一個漸進(jìn)的過程。我國金融市場的發(fā)展?fàn)顩r按我國金融機(jī)構(gòu)的地位和功能進(jìn)行劃分，我國金融體系的構(gòu)成如下:(1)中央銀行(2)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)(3)國家外匯管理局(4)國有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(5)政策性金融機(jī)構(gòu)(6)商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)等我國金融市場的現(xiàn)狀如下:(

7、1)建立了較完善的貨幣市場(2)資本市場在規(guī)范中發(fā)展(3)保險市場的深度和廣度不斷擴(kuò)大(4)外匯市場的發(fā)展銀行業(yè)銀行業(yè)在我國是指中國人民銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織以及在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)、非銀行金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行證券業(yè)證券業(yè)指從事證券發(fā)行和交易服務(wù)的專門行業(yè)保險業(yè)保險業(yè)是指將通過契約形式集中起來的資金，用以補(bǔ)償被保險人的經(jīng)濟(jì)利益業(yè)的行業(yè)信托業(yè)信托與銀行、證券、保險并

8、稱為金融業(yè)的四大支柱，其本來含義是“受人之托，代人理財”。按照《中華人民共和國信托法》對信托的定義，“信托是指委托人基于對受托人的信任，將其財產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為?！蔽覈磐袠I(yè)的特點(diǎn)如下：(1)相關(guān)法規(guī)的滯后性與外部環(huán)境趨于完善并存(2)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的局限性與信托品種不斷創(chuàng)新并存(3)總量規(guī)模的控制性與信托機(jī)構(gòu)相對稀缺并存(4)分業(yè)管理的專業(yè)性與信托業(yè)務(wù)多元

9、化并存我國金融市場一行三會的監(jiān)管架構(gòu)我國金融機(jī)構(gòu)所稱一行三會包括：(1)中國人民銀行(2)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(3)中國證券監(jiān)督管理委員會(4)中國保險監(jiān)督管理委員會中國銀行主要職能中國銀行是代表一國政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)，是一個“管理金融活動的銀行”。同時，中央銀行還具有以下職能：(1)發(fā)行的銀行(2)銀行的銀行(3)政府的銀行證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》重要筆記七：存款準(zhǔn)備金制度的基本內(nèi)

10、容存款準(zhǔn)備金是指金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備，在中央銀行的存款。中央銀行要求的存款準(zhǔn)備金占其存款總額的比例就是存款準(zhǔn)備金率。存款準(zhǔn)備金制度的基本內(nèi)容如下：(1)規(guī)定法定存款準(zhǔn)備金率(2)規(guī)定可充當(dāng)法定存款準(zhǔn)備金的標(biāo)的。(3)規(guī)定存款準(zhǔn)備金的計算、提存方法(4)規(guī)定存款準(zhǔn)備金的類別。一般分為三種：活期存款準(zhǔn)備金、儲蓄和定期存款準(zhǔn)備金、超額準(zhǔn)備金。證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》重要筆記八貨幣乘數(shù)的決定因素貨幣乘數(shù)的大小決