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文檔簡(jiǎn)介
1、第一章第一章1.1.風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn):是未來(lái)結(jié)果的不確定性或損失,也可以定義為個(gè)人和群體在未來(lái)獲得收益和遇到損失的可能性以及對(duì)這種可能性的判斷和認(rèn)知。2.2.股票股票:是股份公司為籌集資金所發(fā)行給股東作為持股憑證并借以取得股息和紅利的一種有價(jià)證券。3.3.普通股普通股:普通股是指在公司的經(jīng)營(yíng)管理和盈利及財(cái)產(chǎn)的分配上享有普通權(quán)利的股份,代表滿足所有債權(quán)償付要求及優(yōu)先股東的收益權(quán)與求償權(quán)要求后對(duì)企業(yè)盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的索取權(quán)。4.4.優(yōu)先股優(yōu)先股:優(yōu)先
2、股相對(duì)于普通股。優(yōu)先股在利潤(rùn)分紅及剩余財(cái)產(chǎn)分配的權(quán)利方面優(yōu)先于普通股。5.5.債券債券:是一種金融契約,是政府、金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)等機(jī)構(gòu)直接向社會(huì)借債籌措資金時(shí)想投資者發(fā)型,同時(shí)承諾按一定利率支付利息并按約定條件償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。6.6.基金基金:基金是指為了某種目的而設(shè)立的具有一定數(shù)量的資金。7.7.證券投資基金:證券投資基金:是一種實(shí)行組合投資,專業(yè)管理,利益共享,風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。8.8.契約型基金契約型基金:契約型基
3、金是指以信托法為基礎(chǔ),根據(jù)當(dāng)事人各方之間訂立的信托契約,由基金發(fā)起人發(fā)起設(shè)立的基金,基金發(fā)起人向投資者發(fā)行基金單位籌集資金。9.9.公司型基金公司型基金:是指以《公司法》為基礎(chǔ)設(shè)立,通過(guò)發(fā)行基金單位籌集資金并投資于各類證券的基金。10.10.封閉型基金封閉型基金:是指基金的單位數(shù)目在基金設(shè)立時(shí)就已經(jīng)確定,在基金存續(xù)期內(nèi)基金單位的數(shù)目一般不會(huì)發(fā)生變化。11.11.開(kāi)放性基金開(kāi)放性基金:是指基金股份總數(shù)是可以變動(dòng)的基金,它既可以向投資者銷售
4、任意多也可以隨時(shí)應(yīng)投資者要求贖回已發(fā)行的基金單位。12.12.基金管理人基金管理人:基金管理人是指憑借專門的知識(shí)與經(jīng)驗(yàn),運(yùn)用所管理基金的資產(chǎn),根據(jù)法律、法規(guī)及基金章程或基金契約的規(guī)定,按照科學(xué)的投資組合原理進(jìn)行投資決策,謀求管理的基金資產(chǎn)不斷增值,并使基金持有人獲取盡可能多收益的機(jī)構(gòu)。13.13.基金托管人基金托管人:是投資人權(quán)益的代表,是基金資產(chǎn)的名義持有人或管理機(jī)構(gòu)。14.14.金融衍生工具的種類金融衍生工具的種類;期貨,期權(quán),其他
5、衍生金融工具:遠(yuǎn)期合同,互換合同15期貨:期貨:交易雙方不必再買賣發(fā)生的初期交割,而是共同約定在未來(lái)的某一時(shí)候交割。16遠(yuǎn)期:遠(yuǎn)期:遠(yuǎn)期是合約雙方承諾在將來(lái)某一天以特定價(jià)格買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的標(biāo)的物(標(biāo)的物可以是大豆、銅等實(shí)物商品,也可以是股票指數(shù)、債券指數(shù)、外匯等金融產(chǎn)品)。17期權(quán):期權(quán):在期貨的基礎(chǔ)上產(chǎn)生的一種金融工具,在未來(lái)一定時(shí)期可以買賣的權(quán)利。買方向賣方支付一定數(shù)量的金額(權(quán)利金)后擁有的在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)(美式期權(quán))或未來(lái)某
6、一特定日期(歐式期權(quán))以事先約好的價(jià)格(履約價(jià)格)向賣方購(gòu)買或出售一定數(shù)量的特定標(biāo)的物的權(quán)利,但不負(fù)有必須買進(jìn)或賣出的義務(wù)。18掉期:掉期:掉期是指在外匯市場(chǎng)上買進(jìn)即期外匯的同時(shí)又賣出同種貨幣的遠(yuǎn)期外匯,或者賣出即期外匯的同時(shí)又買進(jìn)同種貨幣的遠(yuǎn)期外匯,也就是說(shuō)在同一筆交易中將一筆即期和一筆遠(yuǎn)期業(yè)務(wù)合在一起做,或者說(shuō)在一筆業(yè)務(wù)中將借貸業(yè)務(wù)合在一起做。1、簡(jiǎn)述有價(jià)證券的種類和特征。、簡(jiǎn)述有價(jià)證券的種類和特征。債券:償還性、流通性、安全性、收
7、益性(3)優(yōu)先認(rèn)股權(quán):公司需要擴(kuò)張而增發(fā)普通股票時(shí),現(xiàn)有普通股股東有權(quán)按其持股比例,以低于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先購(gòu)買一定數(shù)量的新發(fā)行股票(4)剩余資產(chǎn)分配權(quán):當(dāng)公司破產(chǎn)或清算時(shí),若公司的資產(chǎn)在償還欠債后還有剩余,其剩余部分按優(yōu)先股股東、后普通股股東的順序進(jìn)行分配5、簡(jiǎn)述優(yōu)先股股票的基本特征?、簡(jiǎn)述優(yōu)先股股票的基本特征?一是優(yōu)先股通常預(yù)先定明股息收益率。由于優(yōu)先股股息率事先固定,所以優(yōu)先股的股息一般不會(huì)根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)情況而增減,而且一般也不
8、能參與公司的分紅,但優(yōu)先股可以先于普通股獲得股息,對(duì)公司來(lái)說(shuō),由于股息固定,它不影響公司的利潤(rùn)分配。二是優(yōu)先股的權(quán)利范圍小。優(yōu)先股股東一般沒(méi)有選舉權(quán)和被選舉權(quán),對(duì)股份公司的重大經(jīng)營(yíng)無(wú)投票權(quán),但在某些情況下可以享有投票權(quán)。三是如果公司股東大會(huì)需要討論與優(yōu)先股有關(guān)的索償權(quán),即優(yōu)先股的索償權(quán)先于普通股,而次于債權(quán)人。6、簡(jiǎn)述債券的種類簡(jiǎn)述債券的種類課本課本2525按發(fā)行主體劃分:1.政府債券2.公司債券3.金融債券按財(cái)產(chǎn)擔(dān)保劃分:1.抵押債券
9、2.信用債券按債券形態(tài)分類:1.實(shí)物債券(無(wú)記名債券)2.憑證式債券3.記賬式債券按是否可轉(zhuǎn)換劃分:1.可轉(zhuǎn)換債券2.不可轉(zhuǎn)換債券按利率是否固定劃分:1.定息債券2.浮息債券按是否約定利息劃分:1.零息債券2.附息債券3.息票累積債券按能否提前償還劃分:1.可贖回債券2.不可贖回債券按償還方式劃分:1.一次到期債券2.分期到期債券7、證券投資基金、股票、債券的異同證券投資基金、股票、債券的異同P38P38相同點(diǎn):都是有價(jià)證券都是以投入本
10、金為基礎(chǔ),承擔(dān)虧損風(fēng)險(xiǎn)為成本,博取本金升值的的投資方式。都是合法的。都是向個(gè)人投資者開(kāi)放的投資方式。都需要納稅。升值曲線都與經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)率掛鉤。都不是金融衍生平,屬于直接投資。不同點(diǎn):(1)投資者地位不同。股票持有人是公司的股東,有權(quán)參與公司的重大決策;債券的持有人是債券發(fā)行人的債權(quán)人,享有到期收回本息的權(quán)利;基金份額的持有人是基金的受益人,與基金管理人和托管人之間體現(xiàn)的是信托關(guān)系。(2)風(fēng)險(xiǎn)程度不同。一般情況下,股票的風(fēng)險(xiǎn)大于基金。對(duì)中
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