一文全面解剖比特幣法律風(fēng)險(xiǎn)

1、一文全面解剖比特幣法律風(fēng)險(xiǎn)最比特幣誕生于2008年，由一個化名為中本聰?shù)某绦騿T提出，比特幣在法律上被認(rèn)定為虛擬商品，其主要特點(diǎn)是沒有集中發(fā)行方、總量有限、使用不受地域限制和匿名性等。雖然比特幣被稱為“貨幣”，但由于其不是由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，并不是真正意義的貨幣，不能作為貨幣在市場上流通使用。比特幣近期交易劇烈波動，引起監(jiān)管層的特別關(guān)注。作為具備投資價值的商品，其市場活躍度高，特別是自2016年初自2017年初

2、，一年之內(nèi)漲幅超過260%，但隨之而來的風(fēng)險(xiǎn)也不能忽視。本文將從比特幣交易各方的合法性及法律風(fēng)險(xiǎn)角度，分析探討未來其發(fā)展方向，以期為比特幣交易市場穩(wěn)健發(fā)展有所裨益。第一部分第一部分比特幣交易平臺法律分析比特幣交易平臺法律分析1.1.平臺合法性平臺合法性1.11.1平臺的法律界定平臺的法律界定2013年12月3日，五部委聯(lián)合發(fā)布的中規(guī)定：提供比特幣登記、交易等服務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)站應(yīng)當(dāng)在電信管理機(jī)構(gòu)備案另外，通知中明確規(guī)定金融機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)不得為

3、比特幣交易提供服務(wù)，但現(xiàn)實(shí)中比特幣交易平臺大都有支付機(jī)構(gòu)參與，因此，對支付機(jī)構(gòu)來說，其面臨的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)值得引起關(guān)注，尤其是實(shí)名認(rèn)證和反洗錢風(fēng)險(xiǎn)。1.21.2平臺的運(yùn)作要求平臺的運(yùn)作要求提供比特幣登記、交易等服務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)站應(yīng)切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，對用戶身份進(jìn)行識別，要求用戶使用實(shí)名注冊，登記姓名、身份證號碼等信息。2.2.平臺法律風(fēng)險(xiǎn)分析（圖平臺法律風(fēng)險(xiǎn)分析（圖7）?法律適用風(fēng)險(xiǎn)?法律適用風(fēng)險(xiǎn)比特幣的侵權(quán)案件大致可以分為兩類，一類是交易中被欺

4、詐，一類就是被盜。無論是哪一類案件，侵權(quán)案件發(fā)生時，受損方的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)和侵權(quán)方的計(jì)?投機(jī)投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)非法定數(shù)字貨幣交易市場實(shí)行24小時連續(xù)開放，沒有漲跌限制，價格容易被投機(jī)者操縱，產(chǎn)生劇烈波動，風(fēng)險(xiǎn)極大。普通投資者盲目跟風(fēng)容易遭受巨大損失。?結(jié)算、價格風(fēng)險(xiǎn)?結(jié)算、價格風(fēng)險(xiǎn)比特幣流動性管理難度高，兌換商流動管理性管理出現(xiàn)問題時，用戶可能無法兌換為法幣。當(dāng)比特幣價格出現(xiàn)大幅度波動時，持有者很可能遭受價值損失。?系統(tǒng)、中介風(fēng)險(xiǎn)?系統(tǒng)、中介風(fēng)險(xiǎn)

5、系統(tǒng)失靈等操作風(fēng)險(xiǎn)在虛擬貨幣體系中需用戶承擔(dān)，且由于對市場參與者缺乏監(jiān)管，用戶資金缺乏安全保障。?遺失、被盜、詐騙風(fēng)險(xiǎn)?遺失、被盜、詐騙風(fēng)險(xiǎn)比特幣是建立在全球P2P網(wǎng)絡(luò)上的去中心化貨幣。這意味著沒有任何組織和個人能夠控制已經(jīng)發(fā)行出來的比特幣的所有權(quán)，因此也沒有任何組織和個人有能力凍結(jié)比特幣。比特幣財(cái)產(chǎn)完全是由自己掌控的，如果電腦上面的比特幣因?yàn)橹胁《净蛘吆诳腿肭直槐I，很難找回這些比特幣。另一種情況是，當(dāng)一個用戶丟失了他的錢包，其后果是其

6、中的資金退出流通。丟失的比特幣和其它比特幣一樣依然存在于塊鏈中。但是丟失的比特幣將永遠(yuǎn)處于休眠狀態(tài)，因?yàn)槿魏稳硕紵o法找到可以再次使用這些比特幣的私鑰。并且由于沒有銀行或者第三方等監(jiān)管，沒有機(jī)構(gòu)會為此承擔(dān)責(zé)任。交易的不透明性，詐騙者建立虛假的電子商務(wù)交易網(wǎng)站，將收集的比特幣兌換為任意國家的貨幣而不留任何交易痕跡。2.2.投資者法律風(fēng)險(xiǎn)分析投資者法律風(fēng)險(xiǎn)分析?定性不明確?定性不明確實(shí)務(wù)中用戶賬戶被盜，比特幣丟失，公安局立案或是法院審核中就遇