HN投資公司個人理財客戶價值評估體系構建與應用.pdf

1、隨著我國經濟的持續(xù)快速發(fā)展，居民個人和家庭逐漸成為社會財富的主體，與此同時，個人消費和金融意識不斷提高，客戶對金融產品和服務的需求也日益成熟。伴隨著經濟全球化的不斷深入和我國金融市場的全面開放，境外流行的投資品種慢慢進入中國，加入到傳統投資產品的競爭中，其中最有代表性的就是以匯率與貴金屬為標的物的金融衍生產品。也誕生了許多金融投資公司。金融危機的爆發(fā)使得國內各類金融投資公司的客戶大量流失，因此深入分析投資客戶的價值，開展有針對性的營銷，

2、合理的分配營銷資源并提高客戶滿意度就成為眾多投資公司當前亟待解決的問題。
　　基于以上考慮，本文以中小金融衍生品投資公司個人投資客戶為研究對象，在總結前人關于客戶價值評估理論的基礎上，結合與金融衍生品相似性較高的證券經紀業(yè)務的客戶價值評估實踐，建立了一套實用的金融衍生品投資公司個人客戶價值評估體系。并且按階段對客戶價值進行動態(tài)評估，使其更符合金融衍生品客戶流動性強和投資周期短的特點。進而根據價值不同對客戶資源進行合理細分，采取不同