讓合規(guī)成為職業(yè)的主旋律

1、讓合規(guī)成為職業(yè)的主旋律合規(guī)是孟子的“不以規(guī)矩，無以成方圓”，也是白居易的“仁圣之本，在乎制度而已”。作為銀行金融機構(gòu)的生命線，合規(guī)是安全和專業(yè)的保障，是規(guī)避風(fēng)險的港灣，農(nóng)商銀行要想實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營起著至關(guān)重要的作用。如何將合規(guī)理念固化于制、外化于形、內(nèi)化于心，需要我們通過立規(guī)、學(xué)規(guī)和循規(guī)來切實筑牢合規(guī)堤壩。合規(guī)先“立規(guī)”俗話說“不破不立，破而后立”，規(guī)章制度就是標(biāo)尺，是一切管理的基礎(chǔ)，要制定一套科學(xué)的合規(guī)管理制度，提高

2、合規(guī)制度化管理水平，抓好合規(guī)文化建設(shè)的著力點。首先，要做到“因域而立”。不同地域的合規(guī)屬性和措施在細(xì)節(jié)上會有所差別，因此要抓住區(qū)域熱點和發(fā)展差異性，才能更好地把握內(nèi)控主動，增強風(fēng)險管理能力。各行社可以引進(jìn)全面風(fēng)險防控系統(tǒng)，加強風(fēng)險識別、管控力度，及早預(yù)警，提前防備，對系統(tǒng)相關(guān)科技風(fēng)險、資金業(yè)務(wù)流動性風(fēng)險、市場聲譽風(fēng)險等，納入全面風(fēng)險防控體系。其次，要做到“科學(xué)而立”。要明確職責(zé)，按照權(quán)責(zé)分配，將各項工作職責(zé)落實到各個部門，再細(xì)化落實到每

3、個責(zé)任人，確保各條線、各崗位的員工能夠堅守合規(guī)操作。要通過排查信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、現(xiàn)金出納等基礎(chǔ)性環(huán)節(jié)，明確合規(guī)細(xì)則的實用性和適用性，落實內(nèi)控與合規(guī)風(fēng)險防范措施，對存在的制度缺失、執(zhí)行偏差、行為失范等問題進(jìn)行及時改進(jìn)，將風(fēng)險扼殺在萌芽狀態(tài)下。再次，要做到“貫穿而立”。要將合規(guī)貫穿于全體員通過開展各類活動，如合規(guī)知識競賽、合規(guī)主題演講、合規(guī)征文比賽等活動，推動全員自覺合規(guī)、主動合規(guī)。只有通過將學(xué)習(xí)和實踐緊密結(jié)合，才能讓員工在工作中堅持合規(guī)

4、操作，才不至于違規(guī)后還不自知，才能摒棄憑感覺辦事、憑感情辦事、憑經(jīng)驗辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)。合規(guī)必“循規(guī)”正所謂“循規(guī)一日易，守制千日難”，合規(guī)文化建設(shè)，需要不斷的磨合錘煉，更需要高標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)行力和長久堅持的定力，要不斷培養(yǎng)員工良好的職業(yè)道德和行為操守，抓好合規(guī)文化建設(shè)的約束點。首先，要強化合規(guī)監(jiān)督。農(nóng)商銀行要由過去的“泥腿子、土八路、游擊隊”逐步走向合規(guī)，強化合規(guī)監(jiān)督是關(guān)鍵。合規(guī)監(jiān)督檢查要創(chuàng)新手段，通過推廣使用非現(xiàn)場稽核管理系統(tǒng)，切實改

5、變以往稽核方式和手段，努力提高稽核效率。對重點領(lǐng)域、重點人員、重點部門等事項加大稽核力度，切實從多維度、多方位掌握基層網(wǎng)點業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀和內(nèi)部管理情況，通過查漏補缺方式防范內(nèi)控風(fēng)險，促進(jìn)合規(guī)常態(tài)化。其次，要樹立敬畏意識。作為銀行從業(yè)人員，要對相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章制度心存敬畏，堅持合規(guī)操作，依法依規(guī)辦事，達(dá)到“懼則思，思則通微；懼則慎，慎則不敗”的良性循環(huán)。要把守法律、守規(guī)矩、守紀(jì)律、守正義作為自己的底線，在合規(guī)的邊界區(qū)踏踏實實干好自己的本職