銀行風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢(qián)監(jiān)管對(duì)策研究.pdf

1、反洗錢(qián)與反恐怖融資是近年來(lái)國(guó)際社會(huì)普通關(guān)注的熱點(diǎn)問(wèn)題。我國(guó)自反洗錢(qián)工作全面開(kāi)展以來(lái)，經(jīng)過(guò)幾年的努力，反洗錢(qián)工作成效顯著，并獲得國(guó)際社會(huì)的認(rèn)可。
　　隨著洗錢(qián)手法的不斷演化和我國(guó)金融機(jī)構(gòu)及金融業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展，監(jiān)管資源相對(duì)有限、金融機(jī)構(gòu)合規(guī)成本增加等矛盾日益突出。同時(shí)出于遵循國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)、適應(yīng)國(guó)際反洗錢(qián)新形勢(shì)的要求，我國(guó)開(kāi)始了基于風(fēng)險(xiǎn)的反洗錢(qián)工作改革，并進(jìn)行了大量的工作嘗試。如何探索建立適合我國(guó)國(guó)情的風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)制，如何全面有效推

2、進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢(qián)監(jiān)管是現(xiàn)階段的反洗錢(qián)重點(diǎn)工作。
　　本文對(duì)國(guó)際、國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)監(jiān)管的主要形勢(shì)，風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢(qián)監(jiān)管原則和原理進(jìn)行了基本分析，闡述了開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢(qián)監(jiān)管的必然性和必要性。同時(shí)分別對(duì)湖北省轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)推行反洗錢(qián)工作方法和監(jiān)管單位開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管實(shí)踐現(xiàn)狀和問(wèn)題進(jìn)行了系統(tǒng)分析，在分析的基礎(chǔ)上，指出實(shí)施法人監(jiān)管模式下的分層監(jiān)管是實(shí)現(xiàn)全面有效推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢(qián)監(jiān)管的有效途徑，并針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管實(shí)踐中存在的問(wèn)題提出建立風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢(qián)