理財(cái)規(guī)劃相關(guān)內(nèi)容

1、股票是股份證書的簡稱股票是股份證書的簡稱，是股份公司為籌集資金而發(fā)行給股東作為持股憑證并借以取得股息和紅利的一種有價(jià)證券。每股股票都代表股東對企業(yè)擁有一個(gè)基本單位的所有權(quán)。股票是股份公司資本的構(gòu)成部分，可以轉(zhuǎn)讓、買賣或作價(jià)抵押，是資金市場的主要長期信用工具。股票的作用有三點(diǎn)股票的作用有三點(diǎn)。（1）股票是一種出資證明，當(dāng)一個(gè)自然人或法人向股份有限公司參股投資時(shí)，便可獲得股票作為出資的憑證；（2）股票的持有者憑借股票來證明自己的股東身份，參

2、加股份公司的股東大會(huì)，對股份公司的經(jīng)營發(fā)表意見；（3）股票持有者憑借股票參加股份發(fā)行企業(yè)的利潤分配，也就是通常所說的分紅，以此獲得一定的經(jīng)濟(jì)利益。股票作為一種有價(jià)證券，具有如下特征：股票作為一種有價(jià)證券，具有如下特征：1穩(wěn)定性2風(fēng)險(xiǎn)性3責(zé)權(quán)性4流通性一般情況下，上市公司的股票憑證票面上應(yīng)具備以下內(nèi)容股票憑證票面上應(yīng)具備以下內(nèi)容：1發(fā)行該股票的股份有限公司的全稱及其注冊登記的日期與地址。2發(fā)行的股票總額、股數(shù)及每股金額。3股票的票面金額及

3、其所代表的股份數(shù)。4股票發(fā)行公司的董事長或董事簽章，主管機(jī)關(guān)核定的發(fā)行登記機(jī)構(gòu)的簽章，有的還注明是普通股還是優(yōu)先股等字樣。5股票發(fā)行的日期及股票的流水編號。如果是記名股票，則要寫明股東的姓名。6印有供轉(zhuǎn)讓股票時(shí)所用的表格。7股票發(fā)行公司認(rèn)為應(yīng)當(dāng)載明的注意事項(xiàng)。如注明股票過戶時(shí)必須辦理的手續(xù)、股票的登記處及地址，是優(yōu)先股的說明優(yōu)先權(quán)的內(nèi)容等。股票的種類股票的種類1普通股：普通股是隨著企業(yè)利潤變動(dòng)而變動(dòng)的一種股份，是股份公司資本構(gòu)成中最普通

4、、最基本的股份，是股份企業(yè)資金的基礎(chǔ)部分。2優(yōu)先股：優(yōu)先股是“普通股“的對稱。是股份公司發(fā)行的在分配紅利和剩余財(cái)產(chǎn)時(shí)比普通股具有優(yōu)先權(quán)的股份。優(yōu)先股也是一種沒有期限的有權(quán)憑證，優(yōu)先股股東一般不能在中途向公司要求退股(少數(shù)可贖回的優(yōu)先股例外)。3.后配股：后配股是在利益或利息分紅及剩余財(cái)產(chǎn)分配時(shí)比普通股處于劣勢的股票，一般是在普通股分配之后，對剩余利益進(jìn)行再分配。如果公司的盈利巨大，后配股的發(fā)行數(shù)量又很有限，則購買后配股的股東可以取得很高

5、的收益。發(fā)行后配股，一般所籌措的資金不能立即產(chǎn)生收益，投資者的范圍又受限制，因此利用率不高。股票的作用股票的作用1.對上市公司的好處(1)股票上市后，上市公司就成為投資大眾的投資對象，因而容易吸收投資大眾的儲(chǔ)蓄資金，擴(kuò)大了籌資的來源。(2)股票上市后，上市公司的股權(quán)就分散在千千萬萬個(gè)大小不一的投資者手中，這種股權(quán)分散化能有效地避免公司被少數(shù)股東單獨(dú)支配的危險(xiǎn)，賦予公司更大的經(jīng)營自由度。(3)股票交易所對上市公司股票行情及定期會(huì)計(jì)表冊的公

6、告，起了一種廣告效果，有效地?cái)U(kuò)大了上市公司的知名度，提高了上市公司的信譽(yù)。(4)上市公司主權(quán)分散及資本大眾化的直接效果就是使股東人數(shù)大大增加，這些數(shù)量極大的股東及其親朋好友自然會(huì)購買上市公司的產(chǎn)品，成為上市公司的顧客。(5)可爭取更多的股東。上市公司對此一般都非常重視，因?yàn)楣善倍嗑鸵馕吨M(fèi)者多，這利于公共關(guān)系的改善和實(shí)現(xiàn)所有者的多樣化，對公司的廣告亦有強(qiáng)化作用。(6)利于公司股票價(jià)格的確定。(7)上市公司既可公開發(fā)行證券，又可對原有股

7、東增發(fā)新股，這樣，上市公司的資金來源就很充分。(8)為鼓勵(lì)資本市場的建立與資本積累的形成，一般對上市公司進(jìn)行減稅優(yōu)待。當(dāng)然，并非所有的大公司都愿意將其股票在交易所掛牌上市。美國就有許多這樣的大公司，它們不是不能滿足交易所關(guān)于股票掛牌上市的條件，而是不愿受證券交易委員會(huì)關(guān)于證券上市的種種限制。例如，大多數(shù)股票交易所都規(guī)定，在所里掛牌的公司必須定期公布其財(cái)務(wù)狀況等，而有的公司正是因?yàn)檫@一原因而不在交易所掛牌了。2.對投資者的好處(1)掛牌上

8、市為了股票提供了一個(gè)連續(xù)性市場，這利于股票的流通。證券流通性越好，投資者就越愿意購買。不過，在交易所掛牌股票的流通性卻不如場外市場上股票的流通性。這里多數(shù)股票都在場外流通的一個(gè)重要原因。(2)利于獲得上市公司的經(jīng)營及財(cái)務(wù)方面的資料，了解公司的現(xiàn)狀，從而做出正確的投資決策。(3)上市股票的買賣，須經(jīng)買賣雙方的競爭，只有在買進(jìn)與賣出報(bào)價(jià)一致時(shí)方能成交，所以證券交易所里的什么是一級市場什么是一級市場什么是二級市場什么是二級市場證券一級市場是發(fā)

9、行定價(jià)的市場；證券二級市場是為買賣雙方提供了場所、設(shè)備和財(cái)務(wù)，確定證券交易價(jià)格的市場。什么是什么是A股什么是什么是B股什么是什么是H股A股是以人民幣計(jì)價(jià)，面向中國公民發(fā)行且在境內(nèi)上市的股票。B股是以美元、港元計(jì)價(jià)，面向境外投資者發(fā)行，但在中國境內(nèi)上市的股。H股是以港元計(jì)價(jià)，在香港發(fā)行并上市的境內(nèi)企業(yè)的股票。什么是藍(lán)籌股什么是藍(lán)籌股什么是紅籌股什么是紅籌股紅籌股是指最大控股權(quán)直接或間接隸屬于中國內(nèi)地有關(guān)部門或企業(yè)，并在香港聯(lián)合交易所上市的

10、公司所發(fā)行的股份。藍(lán)籌股是績優(yōu)股的代名詞，即市場上最有實(shí)力、最活躍的股票。什么是金融債券什么是金融債券金融債券是指銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定時(shí)期內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。什么是企業(yè)債券什么是企業(yè)債券企業(yè)債券是企業(yè)依據(jù)法定的程序發(fā)行的，約定在—定期限還本付息的有價(jià)證券。它表示發(fā)行債券的企業(yè)和投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。什么是證券投資基金什么是證券投資基金有何特點(diǎn)有何特點(diǎn)證券投資基金是指一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方

11、式，即通過發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融工具投資，并將投資收益按基金投資者投資比例進(jìn)行分配的一種間接投資方式。特點(diǎn)特點(diǎn)：專業(yè)化管理、分散投資風(fēng)險(xiǎn)、獲得規(guī)模效益，降低投資成本。什么是封閉式基金什么是封閉式基金封閉式基金是指基金的發(fā)起人在設(shè)立基金時(shí)，限定了基金單位的發(fā)行總額，籌集到這個(gè)總額后，基金即宣告成立，并進(jìn)行封閉，在一定時(shí)期內(nèi)不再接受新的投資。什么是開放式基金什么是開

12、放式基金開放式基金是指基金發(fā)起人在設(shè)立基金時(shí)，基金單位的總數(shù)是不固定的，可視投資者的需求追加發(fā)行。封閉式基金與開放式基金有什么區(qū)別封閉式基金與開放式基金有什么區(qū)別A、期限不同。封閉式基金通常有固定的封閉期，而開放式基金沒有固定期限；B、發(fā)行規(guī)模限制不同。封閉式基金在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能再增加發(fā)行。開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制，投資者可隨時(shí)提出認(rèn)購或贖回申請，基金規(guī)模就隨之增加或減少；C、基金單位交易方式不同。封閉式基金持有人只能

13、尋求在證券交易場所出售給第三者。開放式基金的投資者則可以隨時(shí)向基金管理人或中介機(jī)構(gòu)提出購買或贖回申請，買賣靈活D、基金單位的交易價(jià)格計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)不同。封閉式基金的買賣價(jià)格受市場供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象，并不必然反映基金的凈資產(chǎn)值。開放式基金的交易價(jià)格則取決于基金每單位凈資產(chǎn)值的大??；E、投資策略不同。由于封閉式基金不能隨時(shí)被贖回，其資金全部用于長期資金；開放式基金則必須保留部分現(xiàn)金，以便投資者贖回，一般投資于變現(xiàn)能力強(qiáng)的資產(chǎn)。什

14、么是基金托管人什么是基金托管人什么是基金管理人什么是基金管理人基金托管人基金托管人是依據(jù)基金運(yùn)行中“管理與保管分開”的原則對基金管理人進(jìn)行監(jiān)督和保管基金資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)，是基金持有人權(quán)益的代表，通常由有實(shí)力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān)任?；鹜泄苋伺c基金管理人簽訂托管協(xié)議，在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責(zé)并收取一定的報(bào)酬?；鸸芾砣嘶鸸芾砣耸秦?fù)責(zé)基金的具體投資操作和日常管理的機(jī)構(gòu)。按照《基金辦法》的規(guī)定，基金管理人由基金管理公司擔(dān)任，通常