風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估表

1、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估表風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估表分?jǐn)?shù)分?jǐn)?shù)10分8分6分4分2分就業(yè)狀況就業(yè)狀況公教人員上班族傭金收入者自營事業(yè)者失業(yè)家庭負(fù)擔(dān)家庭負(fù)擔(dān)未婚雙薪無子女雙薪有子女單薪有子女單薪養(yǎng)三代置業(yè)狀況置業(yè)狀況投資不動(dòng)產(chǎn)自宅無房貸房貸﹤50%房貸﹥50%無自宅投資經(jīng)驗(yàn)投資經(jīng)驗(yàn)10年以上610年25年1年以內(nèi)無投資知識投資知識有專業(yè)證照財(cái)金專業(yè)畢業(yè)自修有心得懂一些一片空白算法：（算法：（1）表內(nèi)因素共）表內(nèi)因素共50分（2）年齡因素：總分）年齡因素：總

2、分50分，分，25歲以下者歲以下者50分，每多一歲少分，每多一歲少1分，分，75歲以上者歲以上者0分。分。風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度評估表風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度評估表分?jǐn)?shù)分?jǐn)?shù)10分8分6分4分2分首要考慮因素首要考慮因素賺短差價(jià)長期利得年現(xiàn)金收益抗通脹保值保本保息過去投資績效過去投資績效只賺不賠賺多賠少損益兩平賺少賠多只賠不賺賠錢心理狀態(tài)賠錢心理狀態(tài)學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)照常過日子影響情緒小影響情緒大難以成眠目前主要投資市場目前主要投資市場期貨股票房地產(chǎn)債券存款未來回避投資

3、市場未來回避投資市場無期貨股票房地產(chǎn)債券算法：（算法：（1）表內(nèi)因素共）表內(nèi)因素共50分（2）對本金損失的容忍程度，可承受虧損的百分比（以一年的時(shí)間為基準(zhǔn)））對本金損失的容忍程度，可承受虧損的百分比（以一年的時(shí)間為基準(zhǔn)），總分，總分50分，不能容忍任何損失為分，不能容忍任何損失為0，每增加一個(gè)百分點(diǎn)加，每增加一個(gè)百分點(diǎn)加2分，可容忍分，可容忍25%以上損失者為滿分以上損失者為滿分50分。分。風(fēng)險(xiǎn)矩陣風(fēng)險(xiǎn)矩陣風(fēng)險(xiǎn)矩陣風(fēng)險(xiǎn)矩陣風(fēng)險(xiǎn)能力風(fēng)險(xiǎn)能

4、力低能力低能力中低能力中低能力中能力中能力中高能力中高能力高能力高能力風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度工具工具0—19分2039分40—59分60—79分80—100分貨幣貨幣70%50%40%20%10%債券債券30%40%40%50%50%低態(tài)度低態(tài)度019分股票股票010%20%30%40%貨幣貨幣40%30%20%10%10%債券債券50%50%50%50%40%中低態(tài)度中低態(tài)度2039分股票股票10%20%30%40%50%貨幣貨幣40%30