如何做好證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

1、如何做好證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)如何做好證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是證券公司業(yè)務(wù)的重要組成部分是證券公司收入和利潤(rùn)的主要來(lái)源在證券市場(chǎng)中扮演著關(guān)鍵角色發(fā)揮著無(wú)可比擬、難以替代的作用但在其謀求自身的快速發(fā)展過(guò)程中接踵而至的是風(fēng)險(xiǎn)失控、危機(jī)四伏?！靶⌒鸟偟萌f(wàn)年船”證券公司理應(yīng)選擇審慎經(jīng)營(yíng)強(qiáng)化內(nèi)部約束靠規(guī)范保全自己、求得發(fā)展。證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制也就很自然地成為目前理論上和實(shí)務(wù)上都迫切想要解決的、極富研究?jī)r(jià)值的命題。對(duì)于證券實(shí)務(wù)來(lái)說(shuō)如何完善內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)控制

2、機(jī)制降低證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中的各種風(fēng)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展更是證券公司在經(jīng)營(yíng)實(shí)踐中不斷改進(jìn)的重要內(nèi)容。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，是指證券公司通過(guò)其設(shè)立的證券營(yíng)業(yè)部，接受客戶(hù)委托，按照客戶(hù)要求，代理客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券的業(yè)務(wù)。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是隨著集中交易制度的實(shí)行而產(chǎn)生和發(fā)展起來(lái)的。由于在證券交易所內(nèi)交易的證券種類(lèi)繁多，數(shù)額巨大，而交易廳內(nèi)席位有限，一般投資者不能直接進(jìn)入證券交易所進(jìn)行交易，固此只能通過(guò)特許的證券經(jīng)紀(jì)商作中介來(lái)促成交易的完成。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有很多

3、獨(dú)有的特點(diǎn)。首先是業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性。所有上市交易的股票和債券都是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象。因此，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象具有廣泛性。同時(shí)，由于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的具體對(duì)象是特定價(jià)格的證券，而證券價(jià)格受宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況，上市公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，市場(chǎng)供求情況，社會(huì)政治變化，投資者心理因素，主管部門(mén)的政策及調(diào)控措施等多種因素影響，經(jīng)常漲跌變化。同一種證券在不同時(shí)點(diǎn)會(huì)有不同的價(jià)格，因此，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象還具有價(jià)格變動(dòng)性的特點(diǎn)。其次，證券經(jīng)紀(jì)商還具有中介性。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)

4、務(wù)是一種代理活動(dòng)，證券經(jīng)紀(jì)商不以自己的資金進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)，也不承擔(dān)交易中證券價(jià)格漲跌的風(fēng)險(xiǎn)，而是充當(dāng)證券買(mǎi)方和賣(mài)方的代理人，發(fā)揮著溝通買(mǎi)賣(mài)雙方和按一定的要求和規(guī)則迅速，準(zhǔn)確地執(zhí)行指令并代辦手續(xù)，同時(shí)盡量使買(mǎi)賣(mài)雙方按自己意愿成交的媒介作用，因此具有中介性的特點(diǎn)。然后是客戶(hù)指令的權(quán)威性。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶(hù)是委托人，證券經(jīng)紀(jì)商是受托人。證券經(jīng)紀(jì)商要嚴(yán)格按照委托人的要求辦理委托事務(wù)。這是證券經(jīng)紀(jì)商對(duì)委托人的首要義務(wù)。委托人的指令具有權(quán)威性，證

5、券經(jīng)紀(jì)商必須壓各地按照委托人制定的證券，數(shù)量，價(jià)格和有效時(shí)間買(mǎi)賣(mài)證券，不能自作主張，擅自改變委托人的意愿。即使情況發(fā)生了變化，為了維護(hù)委托人的權(quán)益不得不變更委托指令，也必須事先征得委托人的同意。如果證券經(jīng)紀(jì)商無(wú)故違反委托人的指示，在處理委托事務(wù)中使委托人遭受損失，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。最后是客戶(hù)資料的保密性。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，委托人的資料關(guān)系到其投資決策的實(shí)施和投資盈利的實(shí)現(xiàn)，關(guān)系到委托人的切身利益，證券經(jīng)紀(jì)商有義務(wù)為客戶(hù)保密，如股

6、東賬戶(hù)和資金賬戶(hù)的賬號(hào)和密碼；客戶(hù)委托的有關(guān)事項(xiàng)，如買(mǎi)賣(mài)哪種證券，買(mǎi)賣(mài)證券的時(shí)間和價(jià)格等，客戶(hù)股東賬戶(hù)中的庫(kù)存證券種類(lèi)和數(shù)量，資金賬戶(hù)中的資金額等。如因證券經(jīng)紀(jì)商泄露客戶(hù)資料而造成客戶(hù)損失，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。正是由于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有這么多得特性，因此面臨著較大的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。要做好證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，必須做好風(fēng)險(xiǎn)控制。首先證券經(jīng)紀(jì)業(yè)人員要增強(qiáng)法制觀念和合規(guī)意識(shí)。必須知道自己的義務(wù)、職責(zé)、權(quán)限。其次證券公司

7、必須熟悉證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)流程以及證券交易流程，做到專(zhuān)業(yè)化，嚴(yán)格按照流程操作，防止違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。以下是證券經(jīng)紀(jì)人的基本工作內(nèi)容，也是最基本的規(guī)章制度，作為一個(gè)證券經(jīng)紀(jì)人，必須牢記在心。紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求完善內(nèi)部控制機(jī)制，制定統(tǒng)一、完善、標(biāo)準(zhǔn)化的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)操作流程，做到各項(xiàng)業(yè)務(wù)有章可循，業(yè)務(wù)操作標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化。并且要嚴(yán)格證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的操作流程。證券公司應(yīng)設(shè)立合規(guī)總監(jiān)，對(duì)證券公司的合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查。證券公司必須對(duì)客戶(hù)交易結(jié)算資金實(shí)行第三

8、方存管，對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)賬戶(hù)管理、交易、清算、核算操作權(quán)限、風(fēng)險(xiǎn)控制等實(shí)行集中統(tǒng)一管理，加強(qiáng)對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的控制。同時(shí)要對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要部門(mén)和崗位實(shí)行相互分離的管理制度，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)、賬戶(hù)管理、信息系統(tǒng)管理、會(huì)計(jì)核算等部門(mén)或崗位應(yīng)嚴(yán)格分開(kāi)，不得兼職或混合操作。應(yīng)當(dāng)建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)和賬戶(hù)管理操作系統(tǒng)，防范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)客戶(hù)的合法權(quán)益。應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工素質(zhì)。目前隨著證券市場(chǎng)的不斷發(fā)展完善，各項(xiàng)規(guī)章制度的完善，

9、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)面臨著新的形勢(shì)。證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈。證券公司在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中的地位將更大程度上取決于證券公司所提供資訊的專(zhuān)業(yè)化水準(zhǔn)及時(shí)效程度，以及對(duì)于投資者投資指導(dǎo)的及時(shí)和完善程度。首先要提高資訊業(yè)務(wù)水平，實(shí)施經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵擴(kuò)張。市場(chǎng)的日漸擴(kuò)大及投資品種的曰益豐富，既放大了市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，又對(duì)投資者的專(zhuān)業(yè)化水準(zhǔn)提出了更高的要求，投資者已不滿(mǎn)足于簡(jiǎn)單的大盤(pán)或個(gè)股短期動(dòng)態(tài)走勢(shì)，傳播各種消息的信息服務(wù)，而會(huì)更加注重宏觀基本面、上市公司經(jīng)營(yíng)狀況和

10、財(cái)務(wù)狀況等專(zhuān)業(yè)化的分析服務(wù)，證券公司應(yīng)建立強(qiáng)大的投資資訊隊(duì)伍并憑借高水平專(zhuān)業(yè)化的投資服務(wù)能力，通過(guò)詳盡的信息資料和內(nèi)容廣泛、深透徹的研究咨詢(xún)報(bào)告來(lái)吸引客戶(hù)，指導(dǎo)客戶(hù)資產(chǎn)保值增值，從而吸引更多的客戶(hù)加盟，在“經(jīng)營(yíng)客戶(hù)資本”的基礎(chǔ)上，達(dá)到“經(jīng)營(yíng)客戶(hù)”的目的。證券公司要想在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)中取勝，就要不斷創(chuàng)新，首先在業(yè)務(wù)上要敢于創(chuàng)新，敢于嘗試，提供創(chuàng)新服務(wù)；其次，要在產(chǎn)品設(shè)計(jì)上創(chuàng)新，不斷推出新的投資產(chǎn)品，吸引投資者加強(qiáng)對(duì)新的金融創(chuàng)新工具的研究，

11、金融衍生工具的研究，開(kāi)發(fā)。在新的條件下，傳統(tǒng)的金融工具已經(jīng)不能滿(mǎn)足投資者的投資需求，有一部分人更愿意去追求高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的期權(quán)期貨投資。證券公司在新形勢(shì)下發(fā)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)必須要做好四個(gè)合作：首先，是與銀行合作，利用銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分布廣泛，輻射區(qū)域全面的特點(diǎn)，開(kāi)拓新業(yè)務(wù)。這也是傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的方式之一。其次，要做好與保險(xiǎn)業(yè)的合作，隨著證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)證券經(jīng)紀(jì)人制度的發(fā)展，證券保險(xiǎn)合同的出現(xiàn)是必然的，證券公司可以與保險(xiǎn)公司合奏開(kāi)發(fā)證券保險(xiǎn)產(chǎn)品。證券保險(xiǎn)

12、合作應(yīng)該體現(xiàn)在業(yè)務(wù)創(chuàng)新和服務(wù)增值同時(shí)利用保險(xiǎn)公司已有的營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)來(lái)增強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)紀(jì)人制度的建設(shè)。通過(guò)證券保險(xiǎn)合作的業(yè)務(wù)創(chuàng)新和服務(wù)增值擴(kuò)大證券保險(xiǎn)兩種業(yè)務(wù)都投資的這一類(lèi)客戶(hù)市場(chǎng)并隨著證券保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展人們投資意識(shí)的提高擴(kuò)大這一群體。這是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)需要探討的新課題。第三，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中藥加強(qiáng)與企業(yè)的合作。及時(shí)與企業(yè)溝通交流，投資咨詢(xún)等，加強(qiáng)與企業(yè)的全面合作。最后，技術(shù)進(jìn)步推動(dòng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展已有目共睹。證券營(yíng)業(yè)部與先進(jìn)技術(shù)（具體體現(xiàn)在計(jì)

13、算機(jī)公司、通訊公司、電信部門(mén)）的合作在證券市場(chǎng)發(fā)展的今天對(duì)提高服務(wù)質(zhì)量加強(qiáng)技術(shù)創(chuàng)新在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的行業(yè)壟斷具有深遠(yuǎn)意義?！翱茖W(xué)技充術(shù)也是生產(chǎn)力”體現(xiàn)到證券營(yíng)業(yè)部就是先進(jìn)技術(shù)就是利潤(rùn)。我們應(yīng)該對(duì)現(xiàn)有客戶(hù)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分對(duì)重要的客戶(hù)群體的證券委托買(mǎi)賣(mài)委托方式行情分析軟件咨詢(xún)方式等進(jìn)行改進(jìn)，從而加大競(jìng)爭(zhēng)力。如今，在新的經(jīng)紀(jì)形勢(shì)下，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展必將面臨巨大的競(jìng)爭(zhēng)。證券公司以及證券經(jīng)紀(jì)人員必須提高自身的競(jìng)爭(zhēng)力，在保證業(yè)務(wù)能力的基礎(chǔ)上適當(dāng)創(chuàng)新，以適