銀行業(yè)監(jiān)管流程再造研究.pdf

1、建設(shè)“1104工程”，是中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)推進(jìn)監(jiān)管信息化、建立有效銀行監(jiān)管體系的重大舉措。如何使信息技術(shù)與監(jiān)管流程有機(jī)融合，進(jìn)一步規(guī)范監(jiān)管流程以提高監(jiān)管效率，是當(dāng)前面臨的一大難題。因此，本文將監(jiān)管流程再造作為“1104工程”的一個(gè)組成部分來(lái)研究，這對(duì)于提高銀行業(yè)監(jiān)管效率和質(zhì)量、實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)監(jiān)管目標(biāo)，有較強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)意義和使用價(jià)值。 本文將一般企業(yè)業(yè)務(wù)流程再造理論應(yīng)用于銀行業(yè)監(jiān)管領(lǐng)域，采用系統(tǒng)化改造法對(duì)監(jiān)管流程進(jìn)行再造。第一步，

2、辨析評(píng)估現(xiàn)行監(jiān)管流程：依據(jù)適合監(jiān)管流程的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)現(xiàn)行銀監(jiān)局監(jiān)管流程進(jìn)行分析評(píng)估，發(fā)現(xiàn)目前的監(jiān)管流程成本較高、效率較低、質(zhì)量不高并且客戶滿意度較低。第二步，系統(tǒng)重建新的監(jiān)管流程：探討了銀監(jiān)局監(jiān)管流程再造的總體要求、具體目標(biāo)、原則和路徑選擇；結(jié)合“1104工程”，借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，提出監(jiān)管流程再造的具體方案，包括廣義和狹義的監(jiān)管流程再設(shè)計(jì)、質(zhì)量控制體系的創(chuàng)建、組織結(jié)構(gòu)的變革、制度框架的健全以及組織文化的重塑等五大方面。本文還對(duì)CHQ銀監(jiān)

3、局監(jiān)管流程再造案例進(jìn)行了分析，提出監(jiān)管流程再造中非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管模式的現(xiàn)實(shí)選擇和未來(lái)趨勢(shì)，討論了流程再造隨時(shí)間、環(huán)境變化而變化的問(wèn)題。 本文在信息化背景下，將流程再造理論和銀行業(yè)監(jiān)管國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)有機(jī)結(jié)合在一起，提出了切合銀監(jiān)局實(shí)際的監(jiān)管流程再造框架和具體方案。其中，較有新意的有四點(diǎn)：一是監(jiān)管流程再設(shè)計(jì)，以差別化監(jiān)管為核心，以監(jiān)管流程信息化、規(guī)范化和專業(yè)化為手段，以促進(jìn)子流程相互配合為切入點(diǎn)，以建立信息共享平臺(tái)和溝通機(jī)制為突破口，徹底改

4、善了監(jiān)管子流程之間的聯(lián)結(jié)方式和子流程的實(shí)現(xiàn)方式，提升了監(jiān)管合力和監(jiān)管效率；二是以監(jiān)管流程和配合控制、后評(píng)價(jià)機(jī)制以及人力資源管理為重點(diǎn)，對(duì)監(jiān)管質(zhì)量控制體系進(jìn)行了創(chuàng)建，填補(bǔ)了目前監(jiān)管流程質(zhì)量管理的空白；三是按照強(qiáng)化功能監(jiān)管和提高透明度的原則，分設(shè)功能監(jiān)管科室或崗位，設(shè)立內(nèi)部審核部門(mén)，對(duì)組織結(jié)構(gòu)進(jìn)行了變革；四是創(chuàng)造性提出了監(jiān)管流程再造過(guò)程中重塑銀監(jiān)局組織文化的具體思路，即以風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管文化為核心，促進(jìn)信息文化、質(zhì)量文化以及團(tuán)隊(duì)文化與監(jiān)管文化