非現(xiàn)場(chǎng)稽核信息系統(tǒng)中ETL技術(shù)的應(yīng)用.pdf

1、隨著金融全球一體化的發(fā)展,金融業(yè)務(wù)不斷創(chuàng)新。面對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)日趨復(fù)雜化的環(huán)境,銀行業(yè)目前的監(jiān)管及稽核方式已不能適應(yīng)現(xiàn)代金融業(yè)的要求,勢(shì)必走現(xiàn)場(chǎng)稽核與非現(xiàn)場(chǎng)稽核相結(jié)合的道路。非現(xiàn)場(chǎng)稽核通過定期收集和分析銀行經(jīng)營資料的方式,對(duì)其經(jīng)營狀況、潛在風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)展趨勢(shì)等方面進(jìn)行評(píng)估,可以解決現(xiàn)場(chǎng)稽核事前對(duì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警力不從心的現(xiàn)狀。通過非現(xiàn)場(chǎng)稽核可以發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患,指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)稽核查證工作,避免了現(xiàn)場(chǎng)稽核的盲目性。非現(xiàn)場(chǎng)稽核方式的出現(xiàn),順應(yīng)了金融業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,可有

2、效解決現(xiàn)場(chǎng)稽核在某些查證領(lǐng)域的不足,降低了稽核風(fēng)險(xiǎn),提高了稽核效率。 商業(yè)銀行非現(xiàn)場(chǎng)稽核信息系統(tǒng)采取分層建設(shè)的思路進(jìn)行,從數(shù)據(jù)源起,包括數(shù)據(jù)采集、數(shù)據(jù)存儲(chǔ)及匯總計(jì)算以及數(shù)據(jù)展現(xiàn)幾個(gè)層次。主要工作集中在數(shù)據(jù)采集層。簡(jiǎn)單講就是從數(shù)據(jù)采集入手,按照ETL的思想,設(shè)計(jì)開發(fā)符合商業(yè)銀行實(shí)際的ETL工具,并將設(shè)計(jì)完成的該工具部署至非現(xiàn)場(chǎng)稽核系統(tǒng)中完成有效數(shù)據(jù)源的抽取、轉(zhuǎn)換、清洗、加載工作。我把所設(shè)計(jì)的ETL工具命名為DCT數(shù)據(jù)采集工具。

3、 本人所設(shè)計(jì)的DCT數(shù)據(jù)采集工具是一個(gè)ETL框架,對(duì)于最終用戶只需要通過配置文件中的參數(shù)就可以執(zhí)行ETL任務(wù)。配置文件包括DCT主配置文件,ETL配置文件、靜態(tài)路由配置文件、起始及終止任務(wù)配置文件等。DCT提供任務(wù)調(diào)度等功能,并通過執(zhí)行任務(wù)步驟來完成ETL。DCT提供了幾種典型的ETL模式,這些模式基本可以滿足金融行業(yè)數(shù)據(jù)集成項(xiàng)目、分析項(xiàng)目等的ETL需要。也可以開發(fā)其它的ETL模式加入到DCT框架中,從而滿足其它項(xiàng)目的ETL應(yīng)用。