信用證欺詐防范及救濟(jì)措施研究.pdf

1、商業(yè)銀行信用證是銀行界與商業(yè)界為解決國(guó)際商事交易各方當(dāng)事人的利益沖突而發(fā)展起來(lái)的國(guó)際結(jié)算工具，是國(guó)際金融發(fā)展史上的一個(gè)偉大的創(chuàng)造。由于商業(yè)銀行信用證較好的解決了國(guó)際商事交易中買賣雙方當(dāng)事人的商業(yè)信譽(yù)危機(jī)問題，同時(shí)借助于銀行的信用圓滿完成國(guó)際商事交易的支付過程，為此而被譽(yù)為商人智慧的結(jié)晶，并多次被英國(guó)許多法官比喻為“國(guó)際商業(yè)的生命血液”。 但是，商人在創(chuàng)造這一機(jī)制的時(shí)候并沒有過多的從法律的角度尋找依據(jù)，可以說，信用證是先于信用證法

2、律而存在的商業(yè)習(xí)慣，信用證的存在和發(fā)展豐富了法律制度的體系和內(nèi)容，而法律又反作用于信用證商業(yè)習(xí)慣。人們對(duì)信用證商業(yè)習(xí)慣的認(rèn)知，直接關(guān)系到信用證開證行和信用證受益人的切身利益，進(jìn)而影響到信用證開證申請(qǐng)人和信用證議付行等信用證其他相關(guān)主體的利益。 本文主要結(jié)構(gòu)： 第一章擬從信用證產(chǎn)生之后為國(guó)際貿(mào)易帶來(lái)巨大便利入手，探討一下與此同時(shí)所附隨信用證發(fā)展伴生的一系列欺詐問題。這些信用證欺詐以不同的形式表現(xiàn)出來(lái)，給國(guó)際商業(yè)貿(mào)易當(dāng)事人以

3、及銀行等帶來(lái)了極大的危害。并且將從理論層面研究信用證欺詐產(chǎn)生的深層原因，這里面既包括客觀原因又包括國(guó)際商貿(mào)主體主觀方面的原因；既有硬件不足的原因，又有從業(yè)人員素質(zhì)低的原因。 本文的核心是接下來(lái)的第二章和第三章，其中第二章將會(huì)著重探討一下，針對(duì)各種信用證欺詐的事前的防范措施，在這方面，本文在闡述傳統(tǒng)防范方法之外，重點(diǎn)探討研究新形式的防范欺詐措施，主要是建立網(wǎng)絡(luò)信息發(fā)布平臺(tái)和網(wǎng)絡(luò)貿(mào)易擔(dān)保。 第三章將要著重研究信用證“欺詐例外

4、”這個(gè)倍受爭(zhēng)議的大原則。英國(guó)美國(guó)等國(guó)際貿(mào)易發(fā)達(dá)的國(guó)家，都相繼引入了“欺詐例外”原則，但是即便如此，兩個(gè)發(fā)達(dá)國(guó)家在這個(gè)問題上仍然持有不同的看法，當(dāng)然，法院在處理相關(guān)案件時(shí)適用“欺詐例外”原則時(shí)也是寬嚴(yán)不一，表現(xiàn)出了不同的觀點(diǎn)和看法。本章將會(huì)介紹英國(guó)美國(guó)的信用證欺詐例外制度，并對(duì)兩個(gè)國(guó)家的制度進(jìn)行比較研究，然后通過相關(guān)案例反觀我國(guó)目前的信用證欺詐例外制度。本章的另一重點(diǎn)是法院禁令，該部分將要介紹英美法系的禁令以及大陸法系的保全措施，進(jìn)行對(duì)比

5、，然后談一下對(duì)我國(guó)法院保全措施的一些看法。最后通過對(duì)本章前幾部分的總結(jié)，提出我國(guó)對(duì)英美法系信用證欺詐例外司法實(shí)踐的借鑒。 第四章，將對(duì)新出臺(tái)的UCP600進(jìn)行概述。隨著國(guó)際貿(mào)易突飛猛進(jìn)的發(fā)展，國(guó)際貿(mào)易實(shí)務(wù)和世界政治、經(jīng)濟(jì)、科技、運(yùn)輸?shù)鹊陌l(fā)展也促使了《跟單信用證統(tǒng)一規(guī)則》的不斷修增，日前最新的《跟單信用證統(tǒng)一慣例(600號(hào))》文件已經(jīng)正式頒布實(shí)施，代替了以往的UCP500來(lái)規(guī)制世界商貿(mào)格局，遺憾的是其相關(guān)變化并沒有直接對(duì)信用證欺詐