信用證欺詐例外的法律問題研究.pdf

1、隨著國際貿(mào)易中信用證欺詐案件的頻繁發(fā)生和損失的越來越大，信用證欺詐這個問題引起了法律界、銀行界和貿(mào)易界人士的極大關(guān)注，欺詐例外原則作為信用證獨立性原則的例外及補(bǔ)充，成為保護(hù)信用證欺詐案中受害人的有力武器。欺詐例外的適用，使得開證行可以拒絕支付信用證項下款項，或申請人申請法院禁止銀行支付該款項，這勢必會涉及申請人、受益人、開證行、保兌行付款行、匯票持有人等第三方的利益，他們之間的利益權(quán)衡和風(fēng)險分配，就成為能否適用信用證欺詐例外，以及受欺詐

2、后如何救濟(jì)的關(guān)鍵性問題。
　　 西方國家在欺詐例外的理論與實踐方面比較成熟，也有出一套比較完善、合理、謹(jǐn)慎的信用證欺詐認(rèn)定和救濟(jì)制度。雖然各國在具體做法上有所不同，但都認(rèn)為：在認(rèn)定信用證欺詐時，要求欺詐必須是“實質(zhì)性”和根本性的，且受益人參與了欺詐或者至少對欺詐是知情的；同時還要在不損害善意第三方合法權(quán)益的情況下，才能給予“禁令”救濟(jì)，因此一般也很少簽發(fā)“禁令”。
　　 相比之下，我國在這方面的理論和實踐起步較晚，還不夠

3、健全，信用證欺詐的法律規(guī)定散見于民法、司法解釋及行政性文件中，顯得比較分散，規(guī)定比較粗糙、含糊，缺乏可操作性，在認(rèn)定欺詐的程度上尚未有嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)；信用證欺詐的救濟(jì)措施不夠嚴(yán)格、規(guī)范，它借用民法的財產(chǎn)保全手段。這在理論上定性不準(zhǔn)確，在實踐中就降低了信用證欺詐認(rèn)定的嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)，造成濫用欺詐例外救濟(jì)手段，隨意凍結(jié)信用證的支付。
　　 近年來，隨著對信用證獨立抽象性原則認(rèn)識的提高，以及實踐經(jīng)驗的積累，司法界加緊了信用證法律制度方面的建設(shè)。