論信用證欺詐例外原則的適用.pdf

1、信用證是國(guó)際貿(mào)易中重要的結(jié)算支付工具,因其設(shè)計(jì)精巧而被稱為“天才的創(chuàng)造”,對(duì)國(guó)際貿(mào)易的快速發(fā)展發(fā)揮了巨大的推動(dòng)和保障作用。信用證所取得的巨大成功歸于其所特有的獨(dú)立性原則,但該原則也為一些不法商人所利用,信用證欺詐案件的增多,嚴(yán)重沖擊了正常的國(guó)際貿(mào)易和金融秩序,給國(guó)際經(jīng)貿(mào)活動(dòng)帶來(lái)了巨大危害。因此,信用證欺詐例外原則作為信用證基本原則的補(bǔ)充逐漸被大多數(shù)國(guó)家所認(rèn)可。我國(guó)2006年1月1日開始實(shí)施的《最高人民法院關(guān)于審理信用證糾紛案件若干問(wèn)題的

2、規(guī)定》規(guī)范了信用證欺詐行為,體現(xiàn)了信用證欺詐例外原則的主旨,但是在對(duì)第三方欺詐的規(guī)制等方面仍然不夠完善。
　　 本文擬就五個(gè)方面試作論述:
　　 第一部分主要以信用證欺詐例外原則產(chǎn)生的基礎(chǔ)為出發(fā)點(diǎn)展開論述,具體分為信用證的概念、特點(diǎn)和性質(zhì)、信用證欺詐及其種類;第二部分主要論述信用證欺詐例外原則的內(nèi)涵及理論基礎(chǔ),重點(diǎn)論述了“獨(dú)立抽象原則”是誘發(fā)欺詐的重要原因。論證了欺詐例外原則與獨(dú)立抽象原則的關(guān)系,提出欺詐例外原則與獨(dú)立抽

3、象原則應(yīng)保持一種適度和平衡的關(guān)系。論述了信用證欺詐例外原則產(chǎn)生的理論基礎(chǔ)(公共秩序保留理論、誠(chéng)實(shí)信用理論、利益均衡理論等);第三部分闡述了信用證欺詐例外原則的確立與發(fā)展過(guò)程,主要從信用證欺詐例外原則的排除出發(fā),從欺詐例外原則的排除情形、欺詐例外原則的例外的必要性上說(shuō)明了信用證欺詐例外原則的排除;第四部分主要對(duì)信用證的司法救濟(jì)和防范措施入手,論述了信用證欺詐行為發(fā)生后所能采取的避免或減少損失的措施和方法:禁付令的相關(guān)理論、禁付令之外的其他

4、相似的救濟(jì);同時(shí),通過(guò)對(duì)買方和開證行對(duì)信用證欺詐的防范的分析,列明了買方和開證行對(duì)信用證欺詐防范的具體措施;第五部分則是從中國(guó)信用證欺詐例外的立法、中國(guó)現(xiàn)階段信用證欺詐例外的司法實(shí)踐方面講述了我國(guó)信用證欺詐例外的立法現(xiàn)狀、現(xiàn)階段立法上、司法實(shí)踐上存在的一些問(wèn)題并進(jìn)行了分析,提出了建議。
　　 本文旨在通過(guò)對(duì)信用證基本理論的分析研究的基礎(chǔ)上,對(duì)國(guó)外已經(jīng)形成信用證欺詐例外制度的理論和司法實(shí)踐進(jìn)行深入地研究,結(jié)合我國(guó)的國(guó)際貿(mào)易實(shí)踐,對(duì)