A商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理策略研究.pdf

1、碩士學(xué)位論文工商管理尤軍南京師范大學(xué)摘要摘要伴隨著利率市場(chǎng)化改革的步伐、互聯(lián)網(wǎng)金融的快速崛起，商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)面臨著更加激烈的同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，推動(dòng)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)不斷創(chuàng)新，以更便利更快捷的金融服務(wù)，滿足金融消費(fèi)者的投資需求。然而，相對(duì)于不斷創(chuàng)新、快速發(fā)展的銀行理財(cái)市場(chǎng)而言，銀行理財(cái)產(chǎn)品信息披露不完善、銷售過(guò)程不夠規(guī)范、誤導(dǎo)銷售等問(wèn)題，一直飽受爭(zhēng)議。近年來(lái)，我國(guó)銀行理財(cái)產(chǎn)品領(lǐng)域糾紛不斷上升，多家銀行頻頻曝出理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)波，暴露出商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管

2、控方面存在的缺陷，加強(qiáng)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理勢(shì)在必行。本文基于內(nèi)部控制角度，立足商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，以A商業(yè)銀行為研究背景，利用近六年對(duì)外公布的年報(bào)數(shù)據(jù)進(jìn)行對(duì)比，概括分析了A商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的特點(diǎn)及個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀；綜合運(yùn)用資料收集法、案例研究法總結(jié)歸納出A商業(yè)銀行面臨的主要操作風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題；利用操作風(fēng)險(xiǎn)流程管理理論，從人員、流程、系統(tǒng)以及外部事件四個(gè)方面識(shí)別操作風(fēng)險(xiǎn)驅(qū)動(dòng)因素，運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估歸納出個(gè)