民間非法融資行為的刑法治理.pdf

1、獨創(chuàng)性聲明學位論文題目：民閶韭洼融資短洫的刑法漁堡本人提交的學位論文是在導(dǎo)師指導(dǎo)下進行的研究工作及取得的研究成果。論文中引用他人已經(jīng)發(fā)表或出版過的研究成果，文中已加了特別標注。對本研究及學位論文撰寫曾做出貢獻的老師、朋友、同仁在文中作了明確說明并表示衷心感謝。學位論文版權(quán)使用授權(quán)書本學位論文作者完全了解西南大學有關(guān)保留、使用學位論文的規(guī)定，有權(quán)保留并向國家有關(guān)部門或機構(gòu)送交論文的復(fù)印件和磁盤，允許論文被查閱和借閱。本人授權(quán)西南大學研究生

2、院(籌)可以將學位論文的全部或部分內(nèi)容編入有關(guān)數(shù)據(jù)庫進行檢索，可以采用影印、縮印或掃描等復(fù)制手段保存、匯編學位論文。(保密的學位論文在解密后適用本授權(quán)書，本論文：口不保密，口保密期限至年月止)。學位論文簽字日期日P矽肌刁多，，V年伙乙：名期簽日師字導(dǎo)簽西南大學碩士學位論文摘要民間非法融資行為的刑法治理民商法學專業(yè)碩士研究生：楊冬鑫指導(dǎo)教師：汪力摘要民間融資出資人與受資人之間，在國家法定金融機構(gòu)之外進行的金融行為。民間融資的合法性與規(guī)范性

3、是近年來學界和社會廣泛關(guān)注和討論的焦點。民間融資是現(xiàn)代金融體系中的重要組成，也是正規(guī)金融的有益補充，但是在我國，長期奉行的是正規(guī)金融的一元化金融政策，民間金融游離于合法之外，游走于非法與犯罪之間，近年來，諸多融資類犯罪案件引發(fā)了廣泛關(guān)注與集體反思，雖然，政策、立法和學術(shù)研究對于民間融資的合法性地位已經(jīng)帶來了破冰，但是民間融資依然處于較為尷尬的境地，客觀上存在的民間非法融資行為也不斷警示著我們。除引言、結(jié)語外，論文共分五個部分，全文約32

4、萬字。第一部分為民間融資的基本界定，本部分對民問融資的概念和特點做了簡要闡述，在此基礎(chǔ)上提出了民間融資包括合法的民間融資與非法的民間融資兩種，并對民間非法融資做了界定。第二部分為民間非法融資的具體表現(xiàn)，本部分主要根據(jù)司法實踐、司法解釋以及典型案例，總結(jié)了民間非法融資的具體行為樣態(tài)，歸納為民間融資宣傳的公開化、資金募集對象的公眾化、民間融資回報的固定化、募集資金管理的越軌化和民間融資風險的虛假化五種行為方式。第三部分為民間非法融資的刑事司

5、法困局，本部分主要分析了當前治理民間非法融資行為遇到的刑事司法困局，主要體現(xiàn)在以下方面：一是民間融資行為的法律調(diào)整體系不夠健全，二是民間融資監(jiān)管主體失職行為缺失刑事制裁，三是民間融資行為的合法與非法、犯罪界限不清，四是民間非法融資的刑事處罰與行政處罰、民事調(diào)整銜接不合理，五是民間融資案件中刑事司法遭受輿論嚴重質(zhì)疑。第四部分為民間非法融資的刑法治理立場，本部分回顧了學界關(guān)于刑法治理民間融資的理論分歧，基于刑法最后保障手段與第二次調(diào)整的性質(zhì)