ZH集團(tuán)資金集中管理模式探究.pdf

1、隨著我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和經(jīng)濟(jì)全球化競爭的加劇,企業(yè)集團(tuán)—這種現(xiàn)代企業(yè)的高級形式,對于經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用越來越明顯。而如何加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)的管理,更好地為經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)就成為管理者必須思考的一個(gè)問題。在這其中,財(cái)務(wù)管理對于企業(yè)管理的重要性不言而喻,財(cái)務(wù)管理成為企業(yè)管理的中心,而資金管理又成為財(cái)務(wù)管理的核心。做好企業(yè)的資金管理,不僅對于企業(yè)的發(fā)展是必要的,而且可以幫助企業(yè)從內(nèi)部不斷挖掘發(fā)展?jié)摿?實(shí)現(xiàn)開源節(jié)流,盤活企業(yè)集團(tuán)的資金,提高資金使用效率,降低財(cái)務(wù)

2、風(fēng)險(xiǎn),增強(qiáng)企業(yè)的融資能力和市場競爭力。因此越來越多的企業(yè)充分利用信息技術(shù),網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的優(yōu)勢,開始尋求更加專業(yè)化的資金集中管理,并且在資金集中管理方式上也不斷推塵出新。
　　天津ZH信息集團(tuán)有限公司(以下簡稱:ZH集團(tuán))是由原天津市電子儀表工業(yè)管理局歷經(jīng)兩次企業(yè)化改制于2002年成立的,現(xiàn)擁有國有、國有控股及參股企業(yè)113家(上市公司2家),三資企業(yè)44家,資產(chǎn)總額427億元,員工6萬余人,是天津市政府授權(quán)經(jīng)營國有資產(chǎn)的大型企業(yè)集團(tuán)。

3、本文深入分析了ZH集團(tuán)資金管理的現(xiàn)狀,并在比較現(xiàn)有的資金集中管理模式的基礎(chǔ)上大膽提出了適合ZH集團(tuán)的資金管理模式:資金集中管理中心模式。它充分利用商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行來實(shí)現(xiàn)資金的結(jié)算,并且既不需要像傳統(tǒng)的結(jié)算中心那樣處理大量的結(jié)算業(yè)務(wù)、也不需要花大力氣成立財(cái)務(wù)公司就可以實(shí)現(xiàn)對成員企業(yè)的資金進(jìn)行集中管理。
　　本文采用理論與實(shí)踐相結(jié)合的方法,充分考慮ZH集團(tuán)的實(shí)際情況和各種資金管理模式的適用條件,構(gòu)建出一套適合公司發(fā)展的資金管理體系,以