托管銀行基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理研究.pdf

1、中國的基金業(yè)截止2015年底，已發(fā)展至管理規(guī)模12.6萬億元，發(fā)展迅猛。目前各基金管理人的業(yè)務(wù)均為自己運(yùn)營，其運(yùn)營成本較大，對各基金管理人是一個(gè)沉重的負(fù)擔(dān)。基金業(yè)務(wù)外包可以為各方帶來巨大利好，對中國的金融業(yè)進(jìn)一步深化改革，優(yōu)化資源配置也非常有意義。但其同時(shí)也會(huì)給各業(yè)務(wù)相關(guān)方帶來風(fēng)險(xiǎn)，其中有些風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后將會(huì)對各相關(guān)方產(chǎn)生巨大的消極影響，如監(jiān)管禁入、造成參與方巨大的經(jīng)濟(jì)損失等，而同時(shí)國內(nèi)細(xì)分到基金業(yè)務(wù)外包的風(fēng)險(xiǎn)管理研究較少，因此風(fēng)險(xiǎn)管理研究

2、對托管銀行基金業(yè)務(wù)外包具有很大的推廣應(yīng)用意義和理論意義。
　　本文從各業(yè)務(wù)相關(guān)方的角度出發(fā)，先梳理了基金業(yè)務(wù)當(dāng)事人運(yùn)營業(yè)務(wù)的流程和內(nèi)容，然后分析了基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)各參與方之間的博弈關(guān)系，再使用生產(chǎn)流程分析法中的列舉法，識(shí)別、分析了基金業(yè)務(wù)外包中的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而在此基礎(chǔ)上對識(shí)別出來的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)利用德爾菲法、層次分析法和模糊綜合評價(jià)法對各風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)等級和風(fēng)險(xiǎn)概率進(jìn)行了量化分析，然后利用風(fēng)險(xiǎn)矩陣法對各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了排序，甄別出重點(diǎn)的、關(guān)鍵

3、的風(fēng)險(xiǎn)，如可能造成基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)失敗的投資資產(chǎn)受損失、客戶信息泄露、信息披露不及時(shí)等風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)，從而使各參與方可以根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)度量的結(jié)果，統(tǒng)籌建立和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制策略。
　　在識(shí)別和量化風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，本文聯(lián)系中國的基金業(yè)務(wù)實(shí)際情況，針對各基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)參與人的風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)，提出了風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略建議，如針對中國金融機(jī)構(gòu)分業(yè)監(jiān)管的情況，給出了建立統(tǒng)一監(jiān)管理念建議;針對中國目前關(guān)于基金業(yè)務(wù)外包的制度較少的情況，給出了加強(qiáng)制度建設(shè)的建議，對目