國際金融治理中的軟法問題研究.pdf

1、長期以來，在國際金融治理領(lǐng)域，軟法概念沒有得到應(yīng)有的重視，對國際金融軟法的研究也較為稀少，且尚未形成統(tǒng)一的觀點(diǎn)。隨著全球化進(jìn)程的加快和國際金融領(lǐng)域的快速發(fā)展，亟需對國際金融法，尤其是國際金融軟法進(jìn)行深入研究，以適應(yīng)和推動國際金融領(lǐng)域的新發(fā)展。本文主要采取了比較分析法和實(shí)證分析法研究國際金融軟法的理論和實(shí)踐問題，以論證國際金融軟法的理論正當(dāng)性和實(shí)踐價(jià)值。
　　本研究分為五個(gè)部分：第一部分“國際金融軟法的概述”。國際金融軟法是在國際金

2、融領(lǐng)域，不具有法律約束力，但是能夠?qū)H金融秩序產(chǎn)生實(shí)際法律效果的行為規(guī)則。國際金融軟法的效力具有非強(qiáng)制性、漸變性和不斷增強(qiáng)性的特征。第二部分“國際金融軟法的遵守”。于實(shí)踐中，國際金融軟法的各主體基于自身利益的不同，可以選擇遵守或者不遵守某一國際軟法，選擇遵守部分或者整體軟法條文，選擇對某一軟法條文的部分程度的遵守。遵守方式包括：將國際金融軟法條文之整體或部分移植到國際條約中；將國際金融軟法內(nèi)化為一國的國內(nèi)法；以及最佳實(shí)踐。第三部分“國

3、際金融軟法的實(shí)證分析----赤道原則”。赤道原則是一種信用風(fēng)險(xiǎn)管理框架，主要為金融機(jī)構(gòu)在項(xiàng)目融資過程中決定、系統(tǒng)評估、以及管理環(huán)境與社會風(fēng)險(xiǎn)，并為符合赤道原則的融資決策的盡職調(diào)查提供最低標(biāo)準(zhǔn)。赤道原則是國際金融軟法的新現(xiàn)象，從理論和實(shí)踐上印證了國際金融軟法的正當(dāng)性，同時(shí)也深刻影響著國際金融領(lǐng)域的發(fā)展。第四部分“國際金融軟法的局限與發(fā)展趨勢”。國際金融軟法依然存在界定的困難性和效力的局限性。各國政府下屬職能部門之間交流與合作的增多，以及國

4、際金融領(lǐng)域與他領(lǐng)域的合作，將共同促進(jìn)國際金融軟法的繁榮與發(fā)展；從國際金融軟法的自身來講，不斷增強(qiáng)的理性和更加規(guī)范化的制定程序，將進(jìn)一步增強(qiáng)國際金融軟法的效力；最終，在國際金融部分領(lǐng)域形成完整的國際金融軟法體系，從而更好的發(fā)揮治理國際金融的作用。第五部分是根據(jù)國際金融軟法的當(dāng)前狀況和筆者的研究，總結(jié)出的國際金融軟法的局限和發(fā)展趨勢。局限性包括國際金融軟法界定的困難性，容易和道德、宗教、政策等規(guī)范混淆；以及效力的局限性，需要依靠外部力量，如