票據(jù)轉(zhuǎn)讓背書法律問題研究.pdf

1、票據(jù)法上的背書，是指持票人為轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利或為其他目的而在票據(jù)背面或粘單上所為的一種附屬票據(jù)行為。轉(zhuǎn)讓背書，是以轉(zhuǎn)讓票據(jù)上權(quán)利為目的所為的背書，它是背書制度的核心，是背書人權(quán)利的實現(xiàn)方式，體現(xiàn)了票據(jù)的融資功能。本文分五個部分：
　　 第一章是票據(jù)轉(zhuǎn)讓背書概述。包括兩部分，一部分是轉(zhuǎn)讓背書的含義，解釋了轉(zhuǎn)讓背書的概念，指出了轉(zhuǎn)讓背書的具體形式，并分析了轉(zhuǎn)讓背書的法律性質(zhì)，認(rèn)為單方法律行為說是對轉(zhuǎn)讓背書法律性質(zhì)的最合理解釋。另一部分是

2、關(guān)于背書轉(zhuǎn)讓與其他債權(quán)轉(zhuǎn)讓方式的比較，票據(jù)的轉(zhuǎn)讓方式主要是背書，與一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓方式有很大的不同；而就票據(jù)本身的轉(zhuǎn)讓方式而言，也有背書和交付兩種不同的轉(zhuǎn)讓方式。本文從多個方面對背書轉(zhuǎn)讓和其他轉(zhuǎn)讓方式進(jìn)行了比較，闡明了轉(zhuǎn)讓背書所具有的鮮明特點。
　　 第二章是一般轉(zhuǎn)讓背書。一般轉(zhuǎn)讓背書包括完全背書和空白背書兩種方式。完全背書是最正式、最規(guī)范的背書，無論從記載事項還是背書效力，都充分體現(xiàn)了轉(zhuǎn)讓背書所具有的特點?？瞻妆硶鴥H有背書人的簽章

3、，而在被背書人記載上留有空白?？瞻妆硶哂凶约邯毺氐男问酵庥^，也有其獨特的轉(zhuǎn)讓方式，然而由于我國《票據(jù)法》不承認(rèn)空白背書，因此其轉(zhuǎn)讓方式在我國票據(jù)實務(wù)中無法適用。為了解決空白背書的轉(zhuǎn)讓問題，最高人民法院通過司法解釋規(guī)定了空白票據(jù)的補(bǔ)記，然而該規(guī)定并不完善，無法從根本上解決問題。本文分析了空白背書的合理性以及我國禁止空白背書的不合理性，并提出了自己的建議。
　　 第三章是特殊轉(zhuǎn)讓背書。關(guān)于特殊轉(zhuǎn)讓背書具體包哪些情形，學(xué)者們的意見并

4、不一致。本文將回頭背書、期后背書、禁止轉(zhuǎn)讓背書、隱存保證背書和無擔(dān)保背書作為特殊轉(zhuǎn)讓背書的情形加以研究。其一，回頭背書雖未在我國《票據(jù)法》中明確規(guī)定，但從相關(guān)規(guī)定來看，并未限制。回頭背書促進(jìn)了票據(jù)流通，為世界各國和地區(qū)所承認(rèn)。其二，關(guān)于何為期后背書，世界各國和地區(qū)并無統(tǒng)一認(rèn)識，本文對期后背書的各種立法例的優(yōu)劣進(jìn)行了分析，并對如何準(zhǔn)確界定期后背書問題提出了建議。其三，禁止轉(zhuǎn)讓背書體現(xiàn)了對當(dāng)事人意思自治權(quán)利的保護(hù)，避免了出票人或背書人與直接

5、后手之外的其他人發(fā)生聯(lián)系，保證了出票人或背書人的抗辯權(quán)。盡管出票人和背書人禁止轉(zhuǎn)讓背書的目的相同，但我國法律卻規(guī)定了不同的效力，本文認(rèn)為對這一弊端應(yīng)予修正。其四，隱存保證背書在我國《票據(jù)法》中沒有規(guī)定，學(xué)界也鮮有探討，但在現(xiàn)實的交易中卻存在這一現(xiàn)象，并具有克服票據(jù)保證不足、促進(jìn)票據(jù)流通的作用，值得深入研究。其五，無擔(dān)保背書在英美法系國家普遍予以承認(rèn)，日內(nèi)瓦、大陸法系大部分國家和地區(qū)有條件的承認(rèn)無擔(dān)保背書，而我國《票據(jù)法》不承認(rèn)無擔(dān)保背書

6、。本文認(rèn)為，應(yīng)由市場決定背書人是否可以記載免于追索以免除票據(jù)責(zé)任。如果被背書人不接受這類記載，背書人也無法如此背書。因此，賦予背書人和被背書人記載和接受無擔(dān)保背書的自由選擇權(quán)，維護(hù)了當(dāng)事人的意思自治，也增強(qiáng)了票據(jù)的流通作用。我國《票據(jù)法》應(yīng)明確承認(rèn)無擔(dān)保背書。
　　 第四章是轉(zhuǎn)讓背書的連續(xù)性。轉(zhuǎn)讓背書連續(xù)性是指票據(jù)上為轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利而為的背書中，轉(zhuǎn)讓票據(jù)的背書人與受讓票據(jù)的被背書人在票據(jù)上的簽章依次銜接，具有不間斷性。本文論述了票

7、據(jù)背書連續(xù)性的作用和效力、構(gòu)成連續(xù)背書的條件以及在特殊情況下如何認(rèn)定背書的連續(xù)性，并對我國《票據(jù)法》認(rèn)定票據(jù)連續(xù)性的不完善問題提出了自己的看法。
　　 第五章是完善我國立法背書轉(zhuǎn)讓制度的建議。我國的票據(jù)立法與世界先進(jìn)國家和地區(qū)的票據(jù)法相比還有很多不合理、不完善的地方，急需加以改進(jìn)。本文對票據(jù)實踐中經(jīng)常遇到的幾個有關(guān)背書規(guī)則的問題提出了完善建議，即應(yīng)當(dāng)承認(rèn)空白背書的效力，以體現(xiàn)票據(jù)的效率價值；應(yīng)當(dāng)確立背書涂銷制度，以促進(jìn)票據(jù)的流通