金融控股公司監(jiān)管模式的法律規(guī)制——基于經(jīng)營(yíng)模式的視角.pdf

1、隨著全球金融自由化、國(guó)際化、集團(tuán)化，金融業(yè)務(wù)綜合經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)已經(jīng)勢(shì)不可擋，金融控股公司成為金融綜合經(jīng)營(yíng)的主要方式，傳統(tǒng)的監(jiān)管方式受到了挑戰(zhàn)，金融控股公司監(jiān)管模式亟待完善。近年來，金融控股公司在我國(guó)方興未艾，但金融控股公司的監(jiān)管存在盲區(qū)，理論研究也有待深入。研究金融控股公司監(jiān)管模式，具有雙重意義，從理論上，可以對(duì)傳統(tǒng)金融監(jiān)管理論進(jìn)行完善，探討金融控股公司監(jiān)管新原理；從實(shí)踐上，針對(duì)我國(guó)金融分業(yè)經(jīng)營(yíng)體制下存在大量金融控股公司，構(gòu)建行之有效的監(jiān)管模

2、式，才能完善我國(guó)金融法治。 首先，本文第一章從概述金融控股公司監(jiān)管模式的基礎(chǔ)法律問題入手，明確了金融控股公司的概念和類型，分析了金融控股公司在美英日等國(guó)的演進(jìn)過程，指出了演進(jìn)的基本規(guī)律；同時(shí)著重論述了金融控股公司監(jiān)管模式的理論，明確金融控股公司監(jiān)管是交叉學(xué)科的新領(lǐng)域，要在以法學(xué)為基礎(chǔ)的同時(shí)，也應(yīng)該積極吸收金融學(xué)、公共管理學(xué)及其它學(xué)科的理論進(jìn)行綜合研究。 其次，第二章詳細(xì)分析了美國(guó)、日本及我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)的純粹型控股模式和英國(guó)

3、、德國(guó)的經(jīng)營(yíng)性控股模式，并著重在監(jiān)管模式法律規(guī)制上進(jìn)行比較研究，分析這些國(guó)家或地區(qū)的金融監(jiān)管模式的演變的基礎(chǔ)背景和法律規(guī)制，并歸納出監(jiān)管模式構(gòu)建的經(jīng)驗(yàn)借鑒。 第三章結(jié)合我國(guó)金融控股公司的歷史和現(xiàn)狀，指出我國(guó)現(xiàn)階段存在四種類型的金融控股公司，然后通過這四種類型的優(yōu)缺點(diǎn)分析，指出純粹型金融控股公司是我國(guó)金融控股公司經(jīng)營(yíng)模式的選擇，提出法律規(guī)制的相關(guān)建議。 第四章通過分析我國(guó)金融分業(yè)監(jiān)管的演變，指出其形成的必然性，同時(shí)分析當(dāng)前

4、我國(guó)分業(yè)監(jiān)管體制下的有關(guān)金融控股公司監(jiān)管模式的法制現(xiàn)狀，并結(jié)合德隆集團(tuán)金融控股公司的案例，指出我國(guó)金融控股公司監(jiān)管模式存在的問題，并從法律層面進(jìn)行分析，指出金融監(jiān)管法律缺失是金融控股公司監(jiān)管模式存在問題的重要原因。 最后，第五章在前文關(guān)于經(jīng)營(yíng)模式和分業(yè)監(jiān)管體制現(xiàn)狀分析基礎(chǔ)上，聯(lián)系各國(guó)監(jiān)管模式的經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)，確立了我國(guó)金融控股公司監(jiān)管模式的構(gòu)建原則，結(jié)合我國(guó)金融業(yè)的實(shí)際情況，詳細(xì)討論了各種可能的監(jiān)管模式，指出銀監(jiān)會(huì)主導(dǎo)型是我國(guó)金融控股