2019年反洗錢培訓(xùn)終結(jié)性考試題匯總

1、銀行業(yè)反洗錢操作實(shí)務(wù)與案例 銀行業(yè)反洗錢操作實(shí)務(wù)與案例自測習(xí)題部分 自測習(xí)題部分目錄 目錄1. 反洗錢內(nèi)部控制 反洗錢內(nèi)部控制1.1. 認(rèn)識(shí)反洗錢內(nèi)部控制1.1.1. 反洗錢內(nèi)部制度的含義1.1.2. 反洗錢內(nèi)部控制的意義和目標(biāo)1.1.3. 建立反洗錢內(nèi)控機(jī)制的基本原則1.2. 反洗錢內(nèi)部控制建設(shè)1.2.1. 反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求1.2.2. 反洗錢內(nèi)控制度體系的主要內(nèi)容2. 2. 客戶身份識(shí)別 客戶身份識(shí)別2.1. 客戶身份識(shí)

2、別基礎(chǔ)知識(shí)2.1.1. 客戶身份識(shí)別的重要性2.1.2. 客戶身份識(shí)別的基本要求2.2. 業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶身份2.2.1. 業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶身份2.2.2. 一次性金融服務(wù)如何識(shí)別客戶身份2.2.3. 建立對公人民幣存款類業(yè)務(wù)關(guān)系如何識(shí)別客戶身份2.2.4. 建立對公外匯存款類業(yè)務(wù)關(guān)系如何識(shí)別客戶身份2.2.5. 建立個(gè)人存款業(yè)務(wù)關(guān)系如何識(shí)別客戶身份2.3. 業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份2.3.1. 持續(xù)

3、識(shí)別客戶身份基礎(chǔ)知識(shí)2.3.2. 對公人民幣存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份2.3.3. 對公外匯存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份2.3.4. 個(gè)人人民幣存款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份2.3.5. 個(gè)人外匯存款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份2.3.6. 人民幣貨款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份2.3.7. 外匯貸款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份2.4. 業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶身份2.

4、4.1. 終止對公賬戶存款類業(yè)務(wù)關(guān)系如何識(shí)別客戶身份2.4.2. 終止個(gè)人賬戶存款類業(yè)務(wù)關(guān)系如何識(shí)別客戶身份2.4.3. 終止貸款類業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶身份2.5. 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理2.5.1. 如何理解客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理2.5.2. 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則2.5.3. 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的參考因素2.5.4. 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估及等級(jí)確定2.5.5. 分類風(fēng)險(xiǎn)控制措施2.6. 客戶身份資料與交易記錄保存2.6.1. 客戶身份

5、資料與交易記錄保存的基本要求2.6.2. 客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施3. 3. 大額和可疑交易識(shí)別 大額和可疑交易識(shí)別3.1. 大額交易和可疑交易識(shí)別與報(bào)告3.1.1. 交易報(bào)告制度基礎(chǔ)知識(shí)3.1.2. 大額交易報(bào)告的內(nèi)容、程序及標(biāo)準(zhǔn)3.1.3. 可疑交易報(bào)告的內(nèi)容、程序及標(biāo)準(zhǔn)1. 1. 反洗錢內(nèi)部控制 反洗錢內(nèi)部控制1.1. 1.1. 認(rèn)識(shí)反洗錢內(nèi)部控制 認(rèn)識(shí)反洗錢內(nèi)部控制1.1.1. 1.1.1. 反洗錢內(nèi)部制度的含義 反

6、洗錢內(nèi)部制度的含義1. 反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對2. 信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。對3. 反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。錯(cuò)4. 控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？ABCDEA．員工的專

7、業(yè)能力B．員工的職業(yè)操守C．員工的誠信程度D．領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度E．領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)控制度采取的措施5. 金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任對1.1.2. 1.1.2. 反洗錢內(nèi)部控制的意義和目標(biāo) 反洗錢內(nèi)部控制的意義和目標(biāo)1. 金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致錯(cuò)2. 有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到