投資者適當性管理培訓測試帶答案

1、投資者適當性管理培訓測試分公司名稱：營業(yè)部名稱：姓名：一、單選題（每題2分）：1、普通投資者申請成為專業(yè)投資者應當以A向經營機構提出申請并確認自主承擔可能產生的風險和后果，提供相關證明材料？A、書面形式B、電子郵件C、電話D、以上均可2、經營機構應當B開展一次適當性自查，形成自查報告？A、每季度B、每半年C、每年D、不定期3、下列（C）不屬于《辦法》約定的金融資產的范疇？A、銀行存款、銀行理財產品B、股票、債券、基金份額C、銀行貸款、融

2、資融券份額D、資產管理計劃、信托計劃、保險產品、期貨及其他衍生產品4、經營機構向普通投資者銷售產品或者提供服務前，下列（D）不屬于應當告知的信息？A、可能直接導致本金虧損的事項及可能直接導致超過原始本金損失的事項；B、因經營機構的業(yè)務或者財產狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項；C、因經營機構的業(yè)務或者財產狀況變化，影響客戶判斷的重要事由；D、產品或服務的預期收益率5、關于牛熊利產品說法錯誤的是（B）A、說明書中提到的產品收益率

3、是年化的B、如果滬深300指數(shù)期末收盤價等于期初收盤價，則牛熊利產品到期收益率為高收益率（銀牛熊利6%，金牛熊利10%）C、適合有一定判斷能力、想博取較高收益，又不想因為判斷失誤而承擔較大風險的客戶6、經營機構應當妥善處理適當性相關的糾紛，存在C情形的應當依法承擔相應法律責任？A、與投資者協(xié)商解決爭議B、采取必要措施支持和配合投資者提出的調解C、履行適當性義務存在過錯并造成投資者損失的D、提供相關資料，證明經營機構已向投資者履行相應義務

4、7、普通投資者在下列哪個方面不享有特別保護（a）：A、收益保證B、信息告知C、風險警示D、適當性匹配8、當投資者風險承受能力與產品風險等級不匹配時，下列說法正確的是（d）：A、投資者不能購買與其風險承受能力不匹配的產品B、經營機構允許投資者購買與其風險承受能力不匹配的產品C、經營機構不需要確認投資者是否屬于風險承受能力最低類別的投資者D、投資者堅持購買與其風險承受能力不符的產品或者服務時，經營機構應該進行特別的書面風險警示9、下列哪項業(yè)

5、務通過營業(yè)網點辦理時，不需要“雙錄”（b）A、退市整理B、上海風險警示C、融資融券D、分級基金10、申請驗證類和申請轉化類的專業(yè)投資者的有效期認定為：以其申請日起算，（b）年審年22、保守型投資者可以在柜臺市場購買產品的產品是（C）A、穩(wěn)得利B、穩(wěn)健增利C、固得利D、穩(wěn)健收益23、客戶在柜臺市場購買理財產品時（B）情況需要進行“雙錄”A、客戶風險承受能力與產品風險評級不匹配時B、購買高風險理財產品時C、客戶風險承受能力評級為保守型D、專

6、業(yè)投資者購買“月月利”收益憑證24、5.柜臺市場準入標準是（E）A、在近兩年內參加過風險承受能力評測B、《柜臺交易基礎知識水平測試》得分不低于80分；C、簽署《柜臺交易業(yè)務合格投資者風險揭示書》和《柜臺交易業(yè)務客戶協(xié)議書》D、購買柜臺市場產品時符合認購（交易）產品最低金額要求E、以上全選二、多選題（每題2分）：1、《證券期貨投資者適當性管理辦法》規(guī)定證券經營機構的適當性義務包括A、B、C、D？A、投資者分類B、產品分級C、適當性匹配D、

7、風險提示2、禁止經營機構進行下列銷售產品或者提供服務的活動A、B、C、D？A、向不符合準入要求的投資者銷售產品或者提供服務；B、向投資者就不確定事項提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認為具有確定性的意見；C、向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產品或者服務；D、向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產品或者服務；E、向風險承受能力最低類別的投資者銷售或者提供風險等級高于其風險承受能力的產品或者服務；3、經營機構對投

8、資者進行告知、警示，的內容應當符合下列A、B、C的要求：A、真實、準確、完整；B、不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；C、語言應當通俗易懂；D、語言應當簡明扼要；4、證券經營機構可以根據(jù)差異化服務和管理需要，依據(jù)投資者的下列A、B、C、D因素，明確可以或不得向其銷售產品或提供服務的投資者類型以及可以或者不得向各類投資者銷售產品或者提供服務的范圍？A、年齡、收入情況；B、風險偏好、生理和心理狀況；C、資產狀況、誠信狀況；D、投資交易行