基金從業(yè)考試知識(shí)點(diǎn)整理

1、基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范第一章1:金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系所謂金融簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的融通。貨幣資金來(lái)源于居民（包括個(gè)人和企業(yè)）從事的生產(chǎn)活動(dòng)居民是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體?，F(xiàn)代居民經(jīng)濟(jì)生活中的日常收入、支出活動(dòng)和儲(chǔ)蓄、投資等理財(cái)活動(dòng)構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。理財(cái)，指的是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值。目前，居民理財(cái)?shù)闹饕绞接兄貛糯鎯?chǔ)和投資兩類。其中，儲(chǔ)蓄的特征是其保值性股票、債

2、券、基金等金融工具是最常見(jiàn)和普遍的投資產(chǎn)品。2:金融市場(chǎng)的分類(1)按照交易工具的期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。貨幣市場(chǎng)又稱短期金融市場(chǎng)，是指專門(mén)融通一年以內(nèi)短期資金的場(chǎng)所。資本市場(chǎng)又稱長(zhǎng)期金融市場(chǎng)，是指以期限在一年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易的市場(chǎng)。(2)按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。(3)按交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。3:金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素金融市場(chǎng)有以下幾個(gè)主要構(gòu)成要素：(1

3、)市場(chǎng)參與者。金融市場(chǎng)參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民。(2)金融工具。金融工具是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。金融工具最初被稱為信用工具它是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系并據(jù)以進(jìn)行貨幣資金交易的合法憑證。(3)金融交易的組織方式。金融交易主要有三種組織方式:有固定場(chǎng)所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式在各金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買(mǎi)賣(mài)雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式；電信網(wǎng)絡(luò)交易方式。4:金融資產(chǎn)的概念在金融市場(chǎng)上資金的供給者通過(guò)投資金融工具獲

4、得各種類型的金融資產(chǎn)。金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。5:資產(chǎn)管理的概念、特點(diǎn)資產(chǎn)管理一般是指金融機(jī)構(gòu)受投資者委托為實(shí)現(xiàn)投資者的特定目標(biāo)和利益進(jìn)行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)，并收取費(fèi)用的行為。資產(chǎn)管理具有以下特征：(1)從參與方來(lái)看

5、，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理承擔(dān)受托人義務(wù)。(2)從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)。(3)從管理方式來(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值10:投資基金的主要類別1.證券投資基金證券投資基金是依照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則將分散在投資者手中的資金集中起來(lái)委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投

6、資管理的投資工具。基金所投資的有價(jià)證券主要是在證券交易所或銀行間市場(chǎng)上公開(kāi)交易的證券包括股票、債券、貨幣、金融衍生工具等。證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別，又可分為公募證券投資基金和私募證券投資基金等種類。2.私募股權(quán)基金私募股權(quán)基金（PE)指通過(guò)私募形式對(duì)私有企業(yè).即非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資。在交易實(shí)施過(guò)程中附帶考慮了將來(lái)的退出機(jī)制即通過(guò)上市、并購(gòu)或管理層回購(gòu)等方式出售持股獲利。3.風(fēng)險(xiǎn)投資基金風(fēng)險(xiǎn)投資基金（VC)又稱創(chuàng)業(yè)基

7、金它以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)幫助所投資的企業(yè)盡快成熟取得上市資格，從而使資本增值。風(fēng)險(xiǎn)投資一般也采用私募方式。4.對(duì)沖基金對(duì)沖基金意為“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過(guò)的基金”，它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。對(duì)沖基金一般也采用私募方式廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品。對(duì)沖基金起源于20世紀(jì)50年代初的美國(guó)。

8、5.另類投資基金另類投資基金是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。另類投資基金一般也采用私募方式。第二章1:證券投資基金的定義證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來(lái)形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管由基金投資人共享投資收益共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式?；鸸芾頇C(jī)構(gòu)和托管機(jī)構(gòu)分別作為基金管理人和基金托管人一般按照