國金知識(shí)點(diǎn)整理

1、國際金融知識(shí)點(diǎn)整理第二講第二講1.狹義外匯和廣義外匯的區(qū)別何在？狹義外匯和廣義外匯的區(qū)別何在？狹義的外匯是指以外國貨幣表示的，可以直接用于國際債權(quán)債務(wù)清償?shù)母鞣N支付手段和工具，它強(qiáng)調(diào)的是外匯作為金融資產(chǎn)的屬性。主要包括國外銀行外幣存款，外幣銀行匯票、本票、支票、電匯憑證等。廣義的外匯是指一切以外國貨幣表示的資產(chǎn)，其強(qiáng)調(diào)對(duì)外債權(quán)，適用于國家的外匯管理。包括外幣現(xiàn)鈔、外幣支付手段和外幣有價(jià)證券。2.外匯有哪些特征？外匯有哪些特征？①外匯必須

2、是以外幣表示的可以用作對(duì)外支付的金融資產(chǎn)②可兌換性和普遍接受性③可償性3.我國外匯管理?xiàng)l例關(guān)于外匯的范圍是如何確定的？我國外匯管理?xiàng)l例關(guān)于外匯的范圍是如何確定的？外匯，是指下列以外幣表示的可以用作國際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)：①外幣現(xiàn)鈔，包括紙幣、鑄幣②外幣支付憑證或支付工具，包括票據(jù)、銀行存款憑證、銀行卡等③外幣有價(jià)證券，包括債券、股票等④特別提款權(quán)⑤其他外匯資產(chǎn)4.匯率變動(dòng)與貨幣幣值的關(guān)系是怎樣的？匯率變動(dòng)與貨幣幣值的關(guān)系是怎樣的？在直

3、接標(biāo)價(jià)法下，匯率數(shù)值提高，標(biāo)明外幣壁紙上升，外幣升值，本幣貶值。在間接標(biāo)價(jià)法下，匯率數(shù)值升高，標(biāo)明外比比之下將，外幣貶值，本幣升值。5.如何計(jì)算一種貨幣的升（貶）值率？如何計(jì)算一種貨幣的升（貶）值率？匯率的升（貶）值率指的是某一時(shí)間段內(nèi)，終點(diǎn)匯率相對(duì)于起始匯率的百分比變化計(jì)算公式：（1）在直接標(biāo)價(jià)法下，新匯率—舊匯率外幣升（貶）值率=——————————100%舊匯率（2）在間接標(biāo)價(jià)法下，舊匯率—新匯率外幣升（貶）值率=————————

4、——100%新匯率6.什么是匯率指數(shù)？如何計(jì)算？什么是匯率指數(shù)？如何計(jì)算？匯率指數(shù)指以指數(shù)方式衡量匯率變化，包括雙邊匯率指數(shù)和多邊匯率指數(shù)（有效匯率）。（1）雙邊匯率指數(shù)：指以兩種貨幣間某一時(shí)點(diǎn)的匯率為基礎(chǔ)（即基期匯率），計(jì)算出來的其它時(shí)期（即報(bào)告期）相對(duì)于基期的指數(shù)。計(jì)算公式：報(bào)告期匯率雙邊匯率指數(shù)=——————100基期匯率3.“花旗銀行”一方面將這筆美元借記“意大利信貸銀行”的賬戶，另一方面向CHIPS送交一份電子劃款單，指明劃入

5、“化學(xué)銀行”的賬戶。收到“電子劃款單”后，“化學(xué)銀行”便可在當(dāng)日貸記這筆美元。4.當(dāng)天交易結(jié)束后，“花旗銀行”和“化學(xué)銀行”一起將當(dāng)日所有的借記和貸記內(nèi)容通過美聯(lián)儲(chǔ)清算。5.“化學(xué)銀行”貸記“巴西銀行”的賬戶，并通知“巴西銀行”；“巴西銀行”則通知巴西商人B，并按照一定的匯率貸記其本幣賬戶。13.現(xiàn)代外匯市場(chǎng)有哪些特點(diǎn)？現(xiàn)代外匯市場(chǎng)有哪些特點(diǎn)？?主要外匯市場(chǎng)高度一體化?各主要市場(chǎng)營(yíng)業(yè)時(shí)間相互銜接，全球范圍外匯交易24小時(shí)連續(xù)運(yùn)轉(zhuǎn)?外匯交

6、易規(guī)模巨大，日交易量超過4萬億?外匯交易幣種集中在少數(shù)發(fā)達(dá)國家貨幣14.中國外匯市場(chǎng)的現(xiàn)狀如何？中國外匯市場(chǎng)的現(xiàn)狀如何？?屬于銀行間外匯市場(chǎng)?交易品種逐漸增多（即期、遠(yuǎn)期、外匯掉期、貨幣掉期、期權(quán)）?交易貨幣仍為有限（美元、歐元、日元、英鎊、港元、林吉特、盧布）?成交量保持增長(zhǎng)勢(shì)頭，但與國際相比仍十分有限?受到管理?會(huì)員制，目前會(huì)員總數(shù)逐年增多?外匯指定銀行的結(jié)售匯綜合頭寸管理?引入做市商和詢價(jià)交易，但交易結(jié)果仍需錄入中央交易系統(tǒng)第三講

7、第三講1、什么是即期外匯交易？什么是遠(yuǎn)期外匯交易？、什么是即期外匯交易？什么是遠(yuǎn)期外匯交易？（1）即期交易?概念：即期交易（SpotTransaction)，又稱現(xiàn)匯交易，是指買賣雙方成交后，在兩個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)辦理交割的外匯買賣。交割的日期一般為成交日之后的第二個(gè)營(yíng)業(yè)日。?匯率：即期匯率（SpotRate)，由銀行或其它信息系統(tǒng)（如路透行情）即時(shí)報(bào)價(jià)。?功能：貿(mào)易結(jié)算、投資。是最基本的外匯交易。（2）遠(yuǎn)期交易?概念：遠(yuǎn)期外匯交易(Fward

8、Transaction)，又稱期匯交易，是指買賣雙方成交后，并不立即辦理交割，而是按照所簽訂的遠(yuǎn)期合同規(guī)定，在未來的約定日期辦理交割的外匯買賣。交割期限通常為1個(gè)月，3個(gè)月，6個(gè)月和12個(gè)月。匯率：遠(yuǎn)期匯率（FwardRate)，由銀行或其它信息系統(tǒng)按照不同交割期報(bào)出相應(yīng)的遠(yuǎn)期匯率，如1月期遠(yuǎn)期匯率、3月期遠(yuǎn)期匯率，……。遠(yuǎn)期匯率有兩種表示方法。2、遠(yuǎn)期匯率有哪兩種表示法？如何通過遠(yuǎn)期差價(jià)計(jì)算遠(yuǎn)期匯率？、遠(yuǎn)期匯率有哪兩種表示法？如何通過