個人理財復(fù)習(xí)題

1、11、個人理財?shù)幕緝?nèi)容包括哪些？答：個人銀行理財、個人證券理財、個人保險理財、個人外匯理財、個人信托理財、個人房地產(chǎn)投資、個人教育投資、個人退休養(yǎng)老投資、個人藝術(shù)品投資、個人稅收策劃等內(nèi)容。2、個人理財?shù)牧鞒贪男┎襟E？答：個人理財?shù)牧鞒贪ㄒ韵铝鶄€步驟：建立客戶關(guān)系，收集客戶信息，分析客戶財務(wù)狀況，整合個人理財策略并提出財務(wù)策劃計劃、執(zhí)行和監(jiān)督財務(wù)策劃計劃。3、、個人資產(chǎn)包括哪兩大類？答：個人資產(chǎn)至少可以分為金融資產(chǎn)和非金融資產(chǎn)兩

2、大類。4、房地產(chǎn)、汽車、家具和收藏品等屬于什么資產(chǎn)？答：房地產(chǎn)、汽車、家具和收藏品等屬于實物資產(chǎn)。5、凈資產(chǎn)和總資產(chǎn)的關(guān)系是什么？答：凈資產(chǎn)=總資產(chǎn)總負債6、盈余（虧損）和收入的關(guān)系是什么？答：盈余（虧損）=收入支出7、什么是個人銀行理財？答：廣義的個人銀行理財，是指個人利用商業(yè)銀行提供的包括個人財務(wù)設(shè)計、投資理財、代理收復(fù)、代理保管、轉(zhuǎn)賬匯兌結(jié)算、資金融通、信息咨詢等在內(nèi)的全方位、綜合性金融產(chǎn)品或服務(wù)來管理自己的財富，進而提高效能的活

3、動。狹義的個人銀行理財，是指個人（自然人）購買商業(yè)銀行的理財產(chǎn)品以獲取投資收益的活動。8、個人銀行理財產(chǎn)品常見的可分為哪三種？答：個人銀行理財產(chǎn)品常見的可分為三種：人民幣理財產(chǎn)品、外匯理財產(chǎn)品、卡類理財產(chǎn)品。9、個人銀行理財產(chǎn)品的特點有哪些？答：個人銀行理財產(chǎn)品的特點：（1）收益穩(wěn)定，風(fēng)險較?。唬?）同質(zhì)性（3）綜合性和多樣性。10、銀行理財產(chǎn)品收益率是如何計算的？答：銀行理財產(chǎn)品收益率=期末資產(chǎn)起初資產(chǎn)起初資產(chǎn)=銀行理財產(chǎn)品收益起初資

4、產(chǎn)。11、個人銀行理財產(chǎn)品的風(fēng)險有哪些類型？答：個人銀行理財產(chǎn)品的風(fēng)險有以下幾大類：信用風(fēng)險、匯率風(fēng)險、通貨膨脹風(fēng)險、政策風(fēng)險、道德風(fēng)險。12、什么是個人證券理財？答：指個人投資者買賣股票、債券、基金等證券理財產(chǎn)品，以實現(xiàn)個人貨幣資產(chǎn)保值和增值的行為。3險費總額大于當年實際給付的死亡保險金，其結(jié)余的部分就是死差異。3、個人保險理財產(chǎn)品的風(fēng)險有哪些？答：投資風(fēng)險、經(jīng)營管理風(fēng)險、政策風(fēng)險。4、購買個人保險理財產(chǎn)品應(yīng)堅持的原則有哪些？答：購買

5、個人保險理財產(chǎn)品應(yīng)堅持轉(zhuǎn)移風(fēng)險的原則和量力而行的原則。5、個人保險理財規(guī)劃的主要內(nèi)容有哪些？答：個人保險理財規(guī)劃的主要內(nèi)容包括個人理財?shù)幕灸繕?、個人的投資能力、保險理財產(chǎn)品的品種、保險理財產(chǎn)品期限、保險機構(gòu)、推敲保險理財產(chǎn)品條款等。6、什么是個人外匯理財？答：個人外匯理財是指個人外匯資產(chǎn)通過銀行專業(yè)的理財服務(wù)實現(xiàn)保值增值的過程。目前我國的個人外匯理財手段主要有：B股、外匯信托產(chǎn)品、銀行個人外匯理財產(chǎn)品、個人外匯交易等。7、影響投資者個

6、人外匯理財產(chǎn)品投資收益的因素主要有哪些？答：影響投資者個人外匯理財產(chǎn)品投資收益的因素有：期限的配置、產(chǎn)品的掛鉤方式、是否有提前終止權(quán)、倫敦同業(yè)拆借利率水準、利率觀察區(qū)間等。8、外匯“兩得寶“業(yè)務(wù)有何特點？答：外匯“兩得寶“業(yè)務(wù)特點有三：一是賣出期權(quán)，雙重收益；其二是匯率平穩(wěn)時收益不減；其三是歐式期權(quán)，到期執(zhí)行。9、外匯“期權(quán)寶“業(yè)務(wù)有何特點？答：外匯“期權(quán)寶“業(yè)務(wù)特點有二：一是存款保本，買入期權(quán)；二是投機匯市，損失封頂。10、解釋“兩得

7、寶“產(chǎn)品答：“兩得寶“產(chǎn)品是指投資者在銀行存入一筆定期存款的同時，向銀行賣出一份外匯期權(quán)合約。這份合約是投資者根據(jù)銀行對期權(quán)費、協(xié)議匯率的報價而與銀行簽訂的投資協(xié)議。協(xié)議規(guī)定，銀行在合約到期日有權(quán)向投資者以協(xié)議價格購買協(xié)議數(shù)量的外匯，投資者則有義務(wù)以協(xié)議價格向銀行出售協(xié)議數(shù)量的外匯。11、解釋“期權(quán)寶“產(chǎn)品答：“期權(quán)寶“產(chǎn)品是投資者根據(jù)對外匯匯率走勢的判斷，買入看漲或看跌的期權(quán)合約，并根據(jù)銀行報價支付一筆期權(quán)費，同時提供與期權(quán)費等值的外