《證券投資基金》知識點總結

1、證券從業(yè)資格考試題庫證券從業(yè)資格考試題庫《證券投資基金證券投資基金》題知識點總結題知識點總結第一章證券投資基金概述第一節(jié)證券投資基金的概念與特點一、證券投資基金的概念：證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。關于證券投資基金概念的考點如下，這些考點可能成為單項選擇題：1、證券投資基金通過發(fā)行基金份額的

2、方式募集資金。2、個人投資者或機構投資者通過購買一定數(shù)量的基金份額參與基金投資。3、基金所募集的資金在法律上具有獨立性。4、基金資產由基金托管人保管。5、基金資產由基金管理人進行組合投資。6、基金投資者是基金的所有人。7、基金盈余全部歸基金投資者所有。8、證券投資基金是一種間接投資工具。9、證券投資基金以股票、債券等金融證券為投資對象。10、基金投資者通過購買基金份額的方式間接進行證券投資。11、證券投資基金在美國被稱為“共同基金”在英

3、國及中國香港被稱為“單位信托基金”在日本和中國臺灣稱為“證券投資信托基金”在歐洲一些國家稱為“集合投資基金”或“集合投資計劃”。二、證券投資基金的特點(重要考點，經(jīng)常以多項選擇題出現(xiàn))(一)集合理財，專業(yè)管理(二)組合投資，分散風險(三)利益共享，風險共擔(四)嚴格管理，信息透明(五)獨立托管，保障安全三、證券投資基金與其他金融工具的比較(一)基金與股票、債券的差異(共3條，常以多項選擇題出現(xiàn))1、反映的經(jīng)濟關系不同。3、在我國，基金管

4、理人只能由依法設立的基金管理公司擔任。采集者退散(三)基金托管人1、基金托管人的職責(請同學們仔細閱讀，此處常成為考點，也是難點)2、在我國，基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任。二、證券投資基金市場服務機構包括：基金銷售機構、登記注冊機構、律師和會計師事務所、基金投資咨詢公司、基金評級機構。三、基金的行政監(jiān)管和自律管理(本點有變化，請同學們注意)(一)基金監(jiān)管機構(中國證監(jiān)會)(二)證券交易所(三)基金行業(yè)自律組織

5、(基金同業(yè)協(xié)會)四、證券投資基金運作關系圖第三節(jié)證券投資基金的法律形式依照基金法律形式不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。公司型基金以美國的投資公司為代表，我國目前設立的則為契約型基金。一、契約型基金契約型基金由基金投資者、基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同而設立，基金投資者的權利主要體現(xiàn)在合同的條款上。二、公司型基金公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司，基金投資者是公司的股東。三、契約性基金與公司型基金的區(qū)別