個(gè)人理財(cái)習(xí)題精選

1、單選題1、以提升當(dāng)前生活水平為特征的理財(cái)價(jià)值觀為（B）。A.后享受型B.先享受型C.購(gòu)房型D.以子女為中心型2、在個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估中，定性的評(píng)估方法主要是通過(guò)（C）來(lái)搜集信息。A.有組織的形式B.紙面問(wèn)卷調(diào)查C.面對(duì)面的訪談D.網(wǎng)絡(luò)問(wèn)卷問(wèn)卷3、在個(gè)人生命周期中的退休期，投資組合應(yīng)以（C）為主。A.期權(quán)B.外匯C.固定收益投資工具D.股票4利率為8%，你想保證自己通過(guò)一年的投資得到2萬(wàn)元，那么你當(dāng)前的投資應(yīng)為（B）。A.21600B

2、.18518.52C.17146.78D.18400PV=20000(10.08)=18518.52元5、張先生買了某公司股票，該公司的分紅為每股0.80元，預(yù)計(jì)未來(lái)3年內(nèi)以每年50%的速度增長(zhǎng)，3年后的股利為（B）。A.2.3B.2.7C.2D.1.8FV=0.80(10.5)3=2.7元6、王先生在未來(lái)8年內(nèi)每年年初獲得10000元，年利率為5%，則這筆年金的終值為（B）。A.310265.64B.295491.09C.281420

3、.08D.268019.121、商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)，這是(D)A投資顧問(wèn)服務(wù)B財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)C理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)D綜合理財(cái)服務(wù)2、商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)，這樣的理財(cái)計(jì)劃是

4、(A)。A保證收益型理財(cái)計(jì)劃B非保證收益型理財(cái)計(jì)劃C保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃D非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃3、(A)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)A.個(gè)人理財(cái)服務(wù)B.投資規(guī)劃C.綜合理財(cái)服務(wù)D.私人銀行業(yè)務(wù)4、金融機(jī)構(gòu)以富有的客戶為中心，根據(jù)其需求來(lái)提供產(chǎn)品，這是指(B)。A.民營(yíng)銀行業(yè)務(wù)B.私人銀行業(yè)務(wù)C.零售銀行業(yè)務(wù)D.大眾理財(cái)業(yè)務(wù)5、關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是(C)。A.向富人及其家

5、庭提供的系統(tǒng)理財(cái)業(yè)務(wù)B.是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)金字塔的塔尖C.只限于為客戶提供優(yōu)質(zhì)的理財(cái)產(chǎn)品D.產(chǎn)品和服務(wù)的比例大約為3：76、投資者購(gòu)買以下哪種理財(cái)計(jì)劃承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)最大？(D)。A.固定收益理財(cái)計(jì)劃B.保證收益理財(cái)計(jì)劃C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃7、理財(cái)計(jì)劃的內(nèi)容不包括(C)。A.保證收益理財(cái)計(jì)劃B.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃C.私人銀行D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃8、下列對(duì)綜合理財(cái)服務(wù)的理解，正確的選項(xiàng)是(D)。A.綜合理財(cái)服務(wù)

6、中，客戶承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)B.綜合理財(cái)服務(wù)強(qiáng)調(diào)標(biāo)準(zhǔn)化C.私人銀行業(yè)務(wù)不屬于綜合理財(cái)服務(wù)中的一種D.私人銀行業(yè)務(wù)以富有的客戶為中心9、以下不屬于影響個(gè)人理財(cái)?shù)暮暧^經(jīng)濟(jì)政策的是(B)。A.財(cái)政政策B.經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段C.稅收D.收入分配政策10、關(guān)于通貨膨漲對(duì)個(gè)人理財(cái)?shù)挠绊?，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是(D)。A.儲(chǔ)蓄投資的實(shí)際利率可能是負(fù)值B.固定收益的理財(cái)產(chǎn)品會(huì)貶值C.持有外匯是應(yīng)對(duì)通貨膨脹的一種有效手段C、青年發(fā)展期D、少年成長(zhǎng)期【答案】C考試用書2、盡力

7、保全已積累的財(cái)富、厭惡風(fēng)險(xiǎn)，這樣的理財(cái)特征通常屬于()A、老年養(yǎng)老期B、中年成熟期C、青年發(fā)展期D、少年成長(zhǎng)期【答案】A3、在人的生命周期中，理財(cái)策略最簡(jiǎn)單的時(shí)期是()A、老年養(yǎng)老期B、中年成熟期C、青年發(fā)展期D、少年成長(zhǎng)期【答案】D4、李氏夫婦目前都是50歲左右，有一兒子在讀大學(xué)擁有各類型態(tài)的積蓄共40萬(wàn)元夫婦倆準(zhǔn)備65歲時(shí)退休。則根據(jù)生命周期理論，理財(cái)客戶經(jīng)理給出的以下理財(cái)分析和建議不恰當(dāng)?shù)氖?)A、李氏夫婦的支出減少，收入不變，財(cái)

8、務(wù)比較自由B、李氏夫婦應(yīng)將全部積蓄投資于收益穩(wěn)定的銀行定期存款，為將來(lái)養(yǎng)老做準(zhǔn)備C、李氏夫婦應(yīng)當(dāng)利用共同基金、人壽保險(xiǎn)等工具為退休生活做好充分的準(zhǔn)備D、低風(fēng)險(xiǎn)股票、高信用等級(jí)的債券依然可以作為李氏夫婦的投資選擇【答案】B5、下列對(duì)生命周期各個(gè)階段的特征的陳述有誤的一項(xiàng)是()A、銀行存款比較適合少年成長(zhǎng)期的客戶存放富余的消費(fèi)資金B(yǎng)、處于青年發(fā)展期的理財(cái)客戶通常的理財(cái)理念是追求快速增加資本積累C、當(dāng)理財(cái)客戶處于中年成熟期時(shí)，其理財(cái)策略是最保

9、守的D、老年養(yǎng)老期的客戶在理財(cái)時(shí)應(yīng)當(dāng)注重于資產(chǎn)價(jià)值的穩(wěn)定性而非增長(zhǎng)性【答案】C1、個(gè)人客戶眾多并且分散，單筆服務(wù)金額較小，但總體規(guī)模較大，同時(shí)個(gè)人客戶需求與經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的關(guān)聯(lián)度低。這體現(xiàn)了商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的()A、需求的分散性與低風(fēng)險(xiǎn)性B、需求的廣泛性與動(dòng)態(tài)C、需求的交融性和與放開性D、需求的差異性與層次性【答案】A2、銀行提高單個(gè)客戶利潤(rùn)率的一個(gè)有效方法是()A、捆綁銷售B、將客戶分類C、交叉銷售D、提高客戶滿意度【答案】C3、充分體

10、現(xiàn)了“以客戶為中心”的營(yíng)銷精髓的是()A、交易營(yíng)銷B、客戶營(yíng)銷C、關(guān)系營(yíng)銷D、價(jià)值營(yíng)銷【答案】C4、在個(gè)人理財(cái)?shù)目蛻絷P(guān)系維護(hù)中不包括()A、知識(shí)維護(hù)B、客戶本身價(jià)值維護(hù)C、顧問(wèn)式營(yíng)銷維護(hù)D、交叉銷售維護(hù)【答案】B2、由于某種全局性的因素引起的股票投資收益的可能性變動(dòng)，這種因素對(duì)市場(chǎng)上所有股票收益都產(chǎn)生影響的風(fēng)險(xiǎn)是()A、政策風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、利率風(fēng)險(xiǎn)D、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】D3、采用貼現(xiàn)方式發(fā)行的一年期債券，面值為1000元，發(fā)行價(jià)格為