銀行個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案

1、銀行個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案銀行個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案為有效預(yù)防、及時控制我行個人理財業(yè)務(wù)突發(fā)事件，規(guī)范個人理財業(yè)務(wù)突發(fā)事件的應(yīng)急處置工作，預(yù)防或最大程度地減輕突發(fā)事件給理財產(chǎn)品投資者及其他客戶合法權(quán)益帶來的損害，保證我行個人理財業(yè)務(wù)順利運行，維護良好的金融秩序，現(xiàn)根據(jù)中國銀監(jiān)會《銀行業(yè)個人理財業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《農(nóng)村商業(yè)銀行商業(yè)銀行突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《農(nóng)村商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理辦法》等規(guī)定，特制定本應(yīng)急預(yù)案。第一條第一條適用范圍適

2、用范圍本預(yù)案適用于處置與我行個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的各類誘發(fā)因素所導(dǎo)致的，可能影響我行經(jīng)營秩序穩(wěn)定、影響我行個人理財業(yè)務(wù)品牌形象或聲譽，甚至可能影響轄內(nèi)經(jīng)濟社會秩序穩(wěn)定的突發(fā)性事件。包括但不限于：理財產(chǎn)品到期無法按期支付本金和收益；理財資金投資管理結(jié)果發(fā)生虧損或較大偏離預(yù)期收益；理財產(chǎn)品宣傳推介材料的誤導(dǎo)性宣傳；交易對手或投資標的發(fā)生重大事件；第三方機構(gòu)（包括研究機構(gòu)、評級機構(gòu)、新聞媒體等）某種形式的言論造成市場波動；理財客戶出現(xiàn)過激行為或客

3、戶群體性投訴；其他與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)并可能影響我行正常經(jīng)營的突發(fā)性事件。第二條第二條理財突發(fā)事件的處置原則理財突發(fā)事件的處置原則一、實時監(jiān)測、預(yù)防為主。提高防范突發(fā)事件意識和水平，加強日常監(jiān)控和內(nèi)部管理，發(fā)現(xiàn)苗頭和隱患及時采取有效的預(yù)防與控制措施，同類理財產(chǎn)品是指投資的金融資產(chǎn)或交易對手相同或高度類似（下同）。二、重大的理財突發(fā)事件（II級）涉及我行發(fā)行或銷售的一個或多個同類理財產(chǎn)品，已經(jīng)或者即將出現(xiàn)連鎖反應(yīng)及系統(tǒng)性風(fēng)險，有可能影響分支

4、行正常經(jīng)營管理活動，進而有可能影響總行甚至全行（或該分支行所轄地區(qū)）金融穩(wěn)定的個人理財突發(fā)事件。三、較大的理財突發(fā)事件（III級）涉及我行發(fā)行或銷售的一個或多個同類理財產(chǎn)品，有可能影響該網(wǎng)點正常經(jīng)營管理活動，進而有可能影響該分支行金融穩(wěn)定的個人理財突發(fā)事件。第四條第四條處理應(yīng)急預(yù)案的組織機構(gòu)設(shè)置處理應(yīng)急預(yù)案的組織機構(gòu)設(shè)置總行成立以總行行長為組長，分管個人理財業(yè)務(wù)副行長為副組長，總行金融市場部、零售業(yè)務(wù)銀行部、公司業(yè)務(wù)部、財務(wù)管理部、運營