《個人理財》教學大綱

1、1模塊一模塊一個人理財前期準備個人理財前期準備項目一項目一初識個人理財初識個人理財一、選擇題1.理財?shù)膶嵸|(zhì)是使(D)A.資產(chǎn)分配合理化B.現(xiàn)有財產(chǎn)增值C.投資收益最大化D.資產(chǎn)分配合理化和投資收益最大化的集合2.個人理財就是要對家庭（ABC）進行科學合理的管理和運作。A.凈資產(chǎn)B.負債資產(chǎn)C.財產(chǎn)的效能D.人生目標3.個人理財與公司理財相比，更注重(B)A效益優(yōu)先B穩(wěn)定優(yōu)先C投資優(yōu)先D產(chǎn)品優(yōu)先4.第三方理財（ABCD）A.以客戶整體利益

2、為唯一目的B.金融產(chǎn)品可以進行廣泛的社會選擇C.實現(xiàn)自身利益與客戶利益的實質(zhì)統(tǒng)一D.實現(xiàn)資金的真正優(yōu)化組合5.保證財務(wù)安全是個人理財規(guī)劃要解決的首要問題，一般來說，衡量一個人或家庭的財務(wù)安全，應(yīng)包括以下哪些內(nèi)容？ACDEA.是否有穩(wěn)定、充足的收入B.個人是否有發(fā)展的潛力C.是否有充足的現(xiàn)金準備D.是否有適當?shù)淖》縀.是否購買了適當?shù)呢敭a(chǎn)和人身保險6.在個人理財活動中，必須要把（A）放在首位。A.規(guī)避個人理財風險B.個人理財?shù)姆椒ê图记蒀

3、.個人理財方案的實施D.個人理財方案的調(diào)整7.人生的目標多種多樣，就一般意義上理財規(guī)劃的目標分為兩個層次，個人理財規(guī)劃要實現(xiàn)的首要目標是（B）。A.財務(wù)獨立B.財務(wù)安全C.財務(wù)自主D.財務(wù)自由8.所謂財務(wù)獨立是指(ACD)A.有足夠的收入可以保證基本需求和更高層次的生活質(zhì)量3A.短期理財目標B.中期理財目標C.長期理財目標6.滿足日常消費開支主要是（D）的理財目標A.單身期B.家庭與事業(yè)形成期C.家庭與事業(yè)成長期D.退休期項目三項目三個

4、人和家庭財務(wù)分析和評價個人和家庭財務(wù)分析和評價模塊二模塊二單項理財規(guī)劃單項理財規(guī)劃項目四項目四編制現(xiàn)金規(guī)劃編制現(xiàn)金規(guī)劃一、選擇題：1.現(xiàn)金規(guī)劃中所指的現(xiàn)金等價物是指下列哪些金融資產(chǎn)（ABC）。A.活期儲蓄B.各類銀行存款C.貨幣市場基金D.股票2.下列選項中屬于現(xiàn)金等價物的是(C)。A.股票及權(quán)證B.債券C.貨幣市場基金D.基金3.現(xiàn)金是現(xiàn)金規(guī)劃的重要工具。下列關(guān)于現(xiàn)金的說法正確的是(ABCD)。A現(xiàn)金在所有的現(xiàn)金規(guī)劃工具中流動性最強B

5、在國際貨幣基金組織對貨幣層次的劃分中，現(xiàn)金作為第一層次(M0)C.持有現(xiàn)金的收益率低D持有現(xiàn)金的收益率高E在通常的情況下，由于通貨膨脹現(xiàn)象的存在，持有現(xiàn)金不僅沒有收益率，反而會貶值4.下列關(guān)于現(xiàn)金規(guī)劃概念的說法，正確的是(ABD)。A.現(xiàn)金規(guī)劃是為滿足個人或家庭短期需求而進行的管理日?，F(xiàn)金及現(xiàn)金等價物和短期融資的活動B.現(xiàn)金規(guī)劃中所指的現(xiàn)金等價物是指流動性比較強的活期儲蓄、各類銀行存款和貨幣市場基金等金融資產(chǎn)C.短期需求可以通過各種類型