民生銀行南昌分行案件防控機(jī)制建設(shè)研究.pdf

1、隨著我國金融體制改革的日益深化，受國內(nèi)經(jīng)濟(jì)增速放緩、行業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、市場資金面持續(xù)趨緊等因素影響，商業(yè)銀行業(yè)面臨的信用風(fēng)險及操作風(fēng)險壓力亦明顯增大，風(fēng)險暴露有所增多。商業(yè)銀行內(nèi)外部案件的頻發(fā)，不僅影響著銀行體系的穩(wěn)定，而且在一定程度上削弱了銀行業(yè)對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支持作用。由此可見，案件防控問題已不再僅僅是銀行業(yè)的問題，提前防范和降低案件風(fēng)險已經(jīng)是與銀行業(yè)息息相關(guān)的各行各業(yè)應(yīng)當(dāng)共同重視的事件。
　　民生銀行在案件防控方面，按照“預(yù)防為主、

2、查防并舉”的思路，堅持“建機(jī)制”與“嚴(yán)查處”相結(jié)合，立足業(yè)務(wù)發(fā)展，著眼經(jīng)濟(jì)形勢,重點加強案防長效機(jī)制建設(shè)，堅持合規(guī)監(jiān)管與風(fēng)險監(jiān)管并重，突出發(fā)揮案防非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查的作用，形成了分工明確、協(xié)調(diào)有序的案防工作格局，成立以來，該行經(jīng)營運行平穩(wěn)，案件發(fā)生率持續(xù)保持為零。近幾年來，各類針對銀行業(yè)案件頻頻發(fā)生，且發(fā)案率高居不下，形勢愈加嚴(yán)峻。
　　本文綜合近幾年銀行的案件進(jìn)行剖析，盡管形式多變，但深查原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度

3、未履行落實到位,主要反映在管理制度不完善、組織架構(gòu)不健全、監(jiān)督管理不全面。在這種基礎(chǔ)上本論文將從外部宏觀環(huán)境及內(nèi)部管理缺陷兩個層面對民生銀行南昌分行在案件防控工作過程中面臨的各類挑戰(zhàn)及體系建設(shè)缺陷進(jìn)行系統(tǒng)分析，主要將從提高制度執(zhí)行力、健全組織機(jī)構(gòu)、強化監(jiān)督管理三個方面就民生銀行南昌分行案件防控機(jī)制建設(shè)提出合理化建議。
　　通過系統(tǒng)分析，本文認(rèn)為商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)拋開“輕案件防控、重業(yè)務(wù)發(fā)展”的老思想，強化開展案件防控工作的能動性;以全面