意定監(jiān)護(hù)與信托協(xié)同應(yīng)用的法理基礎(chǔ)——以受托人的管理權(quán)限和義務(wù)為重點(diǎn)

1、內(nèi)容提要：我國(guó)《民法典》第 33 條確立了成年人的意定監(jiān)護(hù)制度，貫徹成年人監(jiān)護(hù)事務(wù)的自決權(quán)。我國(guó)意定監(jiān)護(hù)應(yīng)采取“委托+代理授權(quán)”的法律構(gòu)造，意定監(jiān)護(hù)人在執(zhí)行監(jiān)護(hù)時(shí)享有事務(wù)管理權(quán)限，應(yīng)盡到謹(jǐn)慎義務(wù)，并避免利益沖突，但若無(wú)約定，并無(wú)將監(jiān)護(hù)財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資的義務(wù)。盡管意定監(jiān)護(hù)是被監(jiān)護(hù)人的自愿選擇，但仍有可能出現(xiàn)監(jiān)護(hù)人侵害被監(jiān)護(hù)人利益的現(xiàn)象。鑒于此，國(guó)內(nèi)外的法律實(shí)踐紛紛將信托機(jī)制引入意定監(jiān)護(hù)之中，利用信托的風(fēng)險(xiǎn)隔離功能和目的意思凍結(jié)功能，實(shí)現(xiàn)被監(jiān)護(hù)

2、人的人身照管和財(cái)產(chǎn)管理的分離，形成一種協(xié)同與制衡機(jī)制，解決監(jiān)護(hù)人的道德風(fēng)險(xiǎn)問題。信托的受托人比意定監(jiān)護(hù)人享有更大的財(cái)產(chǎn)管理權(quán)限，相應(yīng)地也承擔(dān)較重的忠誠(chéng)義務(wù)，并且營(yíng)業(yè)信托受托人還負(fù)有投資增值的義務(wù)。厘清意定監(jiān)護(hù)與信托的法教義學(xué)原理，有利于實(shí)踐中正確地組合運(yùn)用“監(jiān)護(hù)+信托”制度工具，有利于司法實(shí)踐解決此類法律糾紛。關(guān)鍵詞：意定監(jiān)護(hù) 委托合同 信托 協(xié)同應(yīng)用一、問題的提出 一、問題的提出現(xiàn)代社會(huì)中，成年人因各種身體健康或精神智力方面的問題，而

3、不能表達(dá)自己意思或處理自身事務(wù)者（身心障礙者）日益增多，他們需要?jiǎng)e人替代或協(xié)助管理事務(wù)。此類問題在老年人群體中更易頻發(fā)。2019 年 2 月全國(guó)老齡辦發(fā)布的《中國(guó)人口老齡化發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)研究報(bào)告》顯示，到 2020 年我國(guó)老年人口將達(dá)到 2.48 億，老齡化水平將達(dá)到 17.17%。這其中，失能失智、孤老殘障等無(wú)法生活自理的老年人占有一定比例。成年的身心障礙者給家庭和社會(huì)帶來(lái)沉重的扶養(yǎng)照顧負(fù)擔(dān)，解決這一社會(huì)問題是法治建設(shè)的重要任務(wù)。就民法

4、而言，我國(guó)2017 年《民法總則》確立了成年人監(jiān)護(hù)的基礎(chǔ)性制度框架，包括法定監(jiān)護(hù)人范圍和順序（第 28 條），“最大程度地尊重被監(jiān)護(hù)人的真實(shí)意愿”、不得干涉“被監(jiān)護(hù)人有能力獨(dú)立處理的事務(wù)”監(jiān)護(hù)原則（第 35 條第 3 款規(guī)定）。其中，第 33 條規(guī)定的意定監(jiān)護(hù)制度充分尊重成年人的意思自治，使其可以對(duì)于未來(lái)自己可能出現(xiàn)需要監(jiān)護(hù)的情形，提前自愿地做出協(xié)議安排。自《民法總則》生效以來(lái)，在我國(guó)公證機(jī)關(guān)的推動(dòng)下，成年人意定監(jiān)護(hù)已在全國(guó)各地落實(shí)和展

5、開。我國(guó)民法上的監(jiān)護(hù)是一種概括性的照管、保護(hù)被監(jiān)護(hù)人的制度，監(jiān)護(hù)人的職責(zé)包括對(duì)于被監(jiān)護(hù)人的人身照顧和財(cái)產(chǎn)保護(hù)兩個(gè)方面。但是，這兩種職責(zé)集于監(jiān)意定監(jiān)護(hù)與財(cái)產(chǎn)信托的協(xié)同應(yīng)用，逐漸被實(shí)踐部門推廣開來(lái)，也被社會(huì)公眾關(guān)注和接受。但關(guān)于這兩種制度的內(nèi)涵機(jī)理以及二者為何協(xié)同應(yīng)用，在我國(guó)民法和信托法理論上都缺乏較為深入的研究。鑒于此，本文將對(duì)于意定監(jiān)護(hù)和信托中受托人的管理權(quán)限、義務(wù)及其后果，進(jìn)行全面的分析和比較，厘清其相應(yīng)的法教義學(xué)原理，以有助于我國(guó)實(shí)

6、務(wù)部門搭建“監(jiān)護(hù)+信托”的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，以及司法機(jī)關(guān)解決相關(guān)糾紛時(shí)，提供理論上的依據(jù)和參考。二、意定監(jiān)護(hù)人之財(cái)產(chǎn)管理 二、意定監(jiān)護(hù)人之財(cái)產(chǎn)管理關(guān)于意定監(jiān)護(hù)法律構(gòu)造，從比較法上看，有代理權(quán)授予和委托合同兩種進(jìn)路。前者以美國(guó)的《持續(xù)性代理權(quán)授予法》（Durable Power of Attorney）和英國(guó)《持續(xù)性代理權(quán)授予法》（Enduring Power of Attorney）為代表，確立了本人可授予意定監(jiān)護(hù)人在財(cái)產(chǎn)管理、人身照顧、醫(yī)療處

7、分等方面的代理權(quán)?！兜聡?guó)民法典》第 1896 條第 2 款規(guī)定成年人如已經(jīng)選任了意定代理人照顧自己事務(wù)的，則不必為其設(shè)定照管人（Betreuer），也即“代理取代照管”。后者以日本民法為代表。在日本民法上，意定監(jiān)護(hù)契約被認(rèn)為是委托契約，但同時(shí)也須授予受托人以代理權(quán)。我國(guó)通說(shuō)認(rèn)為意定監(jiān)護(hù)是委托合同的性。據(jù)此，意定監(jiān)護(hù)人管理監(jiān)護(hù)事務(wù)不限于法律行為，也包括與照顧、管理人身和財(cái)產(chǎn)權(quán)益有關(guān)的事實(shí)行為。本文首先在法教義學(xué)上分析作為受托人的意定監(jiān)護(hù)人

8、的具體權(quán)利和義務(wù)。（一）意定監(jiān)護(hù)人的事務(wù)管理權(quán)、 （一）意定監(jiān)護(hù)人的事務(wù)管理權(quán)、代理權(quán)與處分權(quán) 代理權(quán)與處分權(quán)《民法典》第 34 條第 2 款規(guī)定監(jiān)護(hù)人履行監(jiān)護(hù)職責(zé)產(chǎn)生的權(quán)利受法律保護(hù)。根據(jù)立法目的，此處監(jiān)護(hù)人履行職責(zé)所產(chǎn)生的權(quán)利，目的是為了保護(hù)被監(jiān)護(hù)人的人身、財(cái)產(chǎn)權(quán)益。就財(cái)產(chǎn)方面而言，監(jiān)護(hù)人“享有財(cái)產(chǎn)的管理和支配權(quán)?！币虼?，這一款可作為監(jiān)護(hù)人享有被監(jiān)護(hù)人事務(wù)管理權(quán)（Geschäftsführungsmacht）的依