《農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件責任追究指導意見》銀監(jiān)發(fā)[2009]38號

1、【法規(guī)名稱】農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件責任追究指導意見【頒布部門】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會【頒布時間】20090504【實施時間】20090504【效力屬性】有效【法規(guī)編號】512524什么是編號？【正文】農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件責任追究指導意見農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件責任追究指導意見第一條第一條為進一步增強農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件風險責任意識，規(guī)范案件責任追究工作，有效遏制各類案件發(fā)生，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法

2、》和《國務院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會人民銀行關于明確對農(nóng)村信用社監(jiān)督管理職責分工指導意見的通知》（國辦發(fā)[2004]48號）等法律法規(guī)和有關規(guī)定，結(jié)合農(nóng)村中小金融機構(gòu)實際，特制定本指導意見。第二條第二條本指導意見所稱農(nóng)村中小金融機構(gòu)包括農(nóng)村中小法人金融機構(gòu)和農(nóng)村中小非法人金融機構(gòu)。農(nóng)村中小法人金融機構(gòu)包括：（一）農(nóng)村信用社：農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社。（二）農(nóng)村合作銀行。（三）農(nóng)村商業(yè)銀行。（四）新型農(nóng)村金融機構(gòu)：村

3、鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社。農(nóng)村中小非法人金融機構(gòu)指前款各法人機構(gòu)設置的分支機構(gòu)。第三條第三條本指導意見所稱案件包括：農(nóng)村中小金融機構(gòu)從業(yè)人員實施或因未正確履行崗位職責所引發(fā)的，以農(nóng)村中小金融機構(gòu)或其客戶的資金、財產(chǎn)、權益為侵犯對象的侵占、挪用、破壞金融管理秩序以及詐騙、盜竊、搶劫等，應移送司法機關或經(jīng)公安、司法機關立案偵查的案件。本指導意見所稱涉案金額是指案發(fā)時犯罪嫌疑人侵占、挪用等涉及農(nóng)村中小金融機構(gòu)或其客戶資金、財產(chǎn)、權益的

4、價值數(shù)額。第四條第四條本指導意見所稱案件責任人員，是指對案件的發(fā)生負有責任的農(nóng)村中小金融機構(gòu)從業(yè)人員，包括：直接責任人、間接責任人。其中，間接責任人劃分為：機構(gòu)案件防控第一責任人、機構(gòu)經(jīng)營管理責任人、其他間接責任人。（一）直接責任人：農(nóng)村中小金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或共同實施，或與外部人員合伙實施侵犯本機構(gòu)或本機構(gòu)客戶資金、財產(chǎn)、權益行為的涉嫌違法犯罪人；因故意或過失，不履行或不正確履行自己的職責，對形成案件風險、引發(fā)不良后果起直接作用

5、的違紀違規(guī)人員。（二）間接責任人：在其職責范圍內(nèi)，不履行或者不正確履行自己的職責，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對案件造成的風險或者不良后果起間接性作用的農(nóng)村中小金融機第九條第九條根據(jù)案件性質(zhì)和風險程度，參照以下標準追究省級以下農(nóng)村中小金融機構(gòu)管理人員的責任：（一）鄉(xiāng)鎮(zhèn)層級農(nóng)村中小金融機構(gòu)管理人員案件責任追究。鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村中小法人金融機構(gòu)（指農(nóng)村信用合作社等）發(fā)生案件的，給予案件防控第一責任人記過以上處分，給予主要負責人記過以上處分、分管負

6、責人記大過以上處分、相關負責人警告以上處分。鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村中小非法人金融機構(gòu)（指農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行等設置的鄉(xiāng)鎮(zhèn)層級的分支機構(gòu)）發(fā)生案件，給予主要負責人記過以上處分、分管負責人記大過以上處分、相關負責人警告以上處分。鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村中小金融機構(gòu)發(fā)生涉案金額20萬元以上責任性案件的，案件防控第一責任人、主要負責人和分管負責人必須引咎辭職。在核實責任后，按有關規(guī)定，給予相應的紀律處分。（二）縣（市）層級農(nóng)村中小金融機構(gòu)管理人員案件

7、責任追究?？h（市）農(nóng)村中小統(tǒng)一法人金融機構(gòu)（指縣級農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行等）轄內(nèi)發(fā)生涉案金額100萬元以上案件的，給予案件防控第一責任人記過以上處分，給予主要負責人記大過以上處分、分管負責人撤職以上處分、相關負責人記過以上處分。縣（市）農(nóng)村中小非統(tǒng)一法人和非法人金融機構(gòu)（指縣級農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社，農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行設置的縣（市）層級的分支機構(gòu)等）轄內(nèi)發(fā)生涉案金額100萬元以上案件的，給予

8、主要負責人記過以上處分、分管負責人記大過以上處分、相關負責人警告以上處分。（三）市、地層級農(nóng)村中小金融機構(gòu)管理人員案件責任追究。市、地農(nóng)村中小統(tǒng)一法人金融機構(gòu)（指市、地級農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行等）轄內(nèi)發(fā)生涉案金額1000萬元以上案件的，給予案件防控第一責任人記過以上處分，給予主要負責人記大過以上處分、分管負責人撤職以上處分、相關負責人記過以上處分。市、地農(nóng)村中小非統(tǒng)一法人和非法人金融機構(gòu)（指市、地級農(nóng)村信用合作社聯(lián)

9、合社，農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行設置的市、地層級的分支機構(gòu)等）轄內(nèi)發(fā)生涉案金額1000萬元以上案件的，給予發(fā)案機構(gòu)主要負責人記過以上處分、分管負責人記大過以上處分、相關負責人警告以上處分。（四）根據(jù)案件的性質(zhì)、影響和造成風險、損失的程度，相應追究上級機構(gòu)案件防控第一責任人、高級管理人員和業(yè)務管理、監(jiān)督檢查條線人員責任。發(fā)生損失金額100萬元以上責任性案件的，縣（市）層級農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件防控第一責任人、主要負責人和分管負責人必須引咎辭

10、職；發(fā)生損失金額1000萬元以上責任性案件的，市、地層級農(nóng)村中小金融機構(gòu)或管理機構(gòu)案件防控第一責任人、主要負責人和分管負責人必須引咎辭職。在核實責任后，按有關規(guī)定，給予相應的紀律處分。第十條第十條根據(jù)案件性質(zhì)和風險程度，參照以下條件，追究省級聯(lián)社（農(nóng)村銀行）管理人員的責任：（一）轄內(nèi)發(fā)生單個案件，涉案金額1000萬元以上5000萬元以下，或單個案件的涉案金額占資產(chǎn)（資產(chǎn)負債表中全轄累計資產(chǎn)總額，下同）萬分之一以上萬分之二點五以下，給予案