山東銀監(jiān)局銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試題庫(2018版

1、0001商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)嚴(yán)重依賴于（）A.第一產(chǎn)業(yè)B.第二產(chǎn)業(yè)C第三產(chǎn)業(yè)D.傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)。答案答案：C0002通貨膨脹率是衡量（）的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。A、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)B、就業(yè)水平C、物價(jià)穩(wěn)定D、國際收支平衡。答案答案：C0003下列關(guān)于銀行外匯牌價(jià)的要領(lǐng)的解釋正確的是（）。A、現(xiàn)匯買入價(jià)是指客戶買入外匯的價(jià)格B、現(xiàn)匯賣出價(jià)是指銀行賣出外匯的價(jià)格C、中間價(jià)是指外匯買賣銀行公布的當(dāng)日外匯牌價(jià)的平均值D、現(xiàn)鈔買入價(jià)是指客戶買入外匯現(xiàn)鈔的價(jià)格。答案

2、答案：B0004《巴塞爾新資本協(xié)議》是關(guān)于（）的國際協(xié)議A、銀行資本金B(yǎng)、共同抵御銀行風(fēng)險(xiǎn)C、銀行間相互代理支付問題D、銀行信用卡聯(lián)網(wǎng)。答案答案：A0005我國銀行資本管理中對(duì)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)檔次的規(guī)定不包括（）。A、0B、20%C、50%D、70%。答案答案：D0006經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)直接影響商業(yè)銀行的表現(xiàn)是（）。A、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)影響國民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度B、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)影響國民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)質(zhì)量C、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)影響經(jīng)濟(jì)主體對(duì)商業(yè)銀行服務(wù)的需求D、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)影響國民經(jīng)

3、濟(jì)增長(zhǎng)可持續(xù)性。答案答案：C0007金融市場(chǎng)發(fā)展對(duì)商業(yè)銀行的促進(jìn)作用不包括（）A、能夠在很多方面直接促進(jìn)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營(yíng)管理B、銀行上市發(fā)行股票，其股票和債券的價(jià)格會(huì)影響商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理，尤其是可能導(dǎo)致銀行經(jīng)營(yíng)管理者的短期行為C、為商業(yè)銀行的客戶評(píng)價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)度量提供了參考標(biāo)準(zhǔn)D、貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)能為商業(yè)銀行提供大量的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，在市場(chǎng)上通過正常的交易來轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。答案答案：B0008以下有關(guān)貨幣政策的說不正確的是（）A、

4、我國貨幣政策的最終目標(biāo)是保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)B、現(xiàn)階段我國貨幣政策的操作目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量C、貨幣政策的“三大法寶”包括公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金和再貼現(xiàn)。答案答案：B0009由于銀行的業(yè)務(wù)性質(zhì)要求銀行要維持存款人、貸款人和整個(gè)市場(chǎng)的信心，因此，銀行通常將（）看作對(duì)其市場(chǎng)價(jià)值最大的威脅。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C、法律風(fēng)險(xiǎn)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。答案答案：B0010除貸款外，商業(yè)銀行的資金一般主要用于（）。A、結(jié)算業(yè)務(wù)B、代理業(yè)務(wù)

5、C、存款業(yè)務(wù)D、資金業(yè)務(wù)。答案答案：D0011銀行資產(chǎn)保全是銀行對(duì)（），運(yùn)用或借助經(jīng)濟(jì)、法律、行政等手段，實(shí)施各種保護(hù)性措施或前瞻性防范措施。A、全部資產(chǎn)B、已出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或即將出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)C、核心資產(chǎn)D、固定資產(chǎn)。答案答案：B0012社會(huì)保險(xiǎn)是一種（）行為，具有繳費(fèi)低、保障面廣的優(yōu)點(diǎn)，但被保險(xiǎn)人只能得到一種最基本的保障。A、政府B、個(gè)人C、企業(yè)D、國際。答案答案：A0013（）既可通過影響社會(huì)經(jīng)濟(jì)主體對(duì)商業(yè)銀行服務(wù)的需求直接影響商業(yè)銀行

6、經(jīng)營(yíng)，也可通過影響一國國民經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)速度、增長(zhǎng)質(zhì)量和可持續(xù)性間接影響商業(yè)銀行。A、經(jīng)濟(jì)全球化B、金融全球化C、經(jīng)濟(jì)周期D、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)D。答案答案：D0014風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)，為了銀行的持續(xù)經(jīng)營(yíng)，必須化解風(fēng)險(xiǎn)。承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和吸收損失的第一資金來源是（）。A、流動(dòng)資產(chǎn)B、固定資產(chǎn)C、資本D、聲譽(yù)。答案答案：C0015關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)收取手續(xù)費(fèi)，正確的做法是（）。A、可以收取手續(xù)費(fèi)，收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)由中國人民銀行制定B、可以收取手續(xù)費(fèi)，收費(fèi)項(xiàng)

7、目和標(biāo)準(zhǔn)完全商業(yè)銀行自行決定C、可以收取手續(xù)費(fèi)，收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)由銀行會(huì)制定D、可以收取手續(xù)費(fèi)，收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)由銀行會(huì)、中國人民銀行根據(jù)職責(zé)分工分別會(huì)同國務(wù)院價(jià)格主管部門制定。。答案答案：D0016金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能是（）。A、貨幣資金融通功能B、資源配置功能C、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能D、定價(jià)功能。答案答案：A0017單位賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）萬元以上的轉(zhuǎn)賬，屬于大額交易。A、50B、100C、200D、300。答案答案：C0

8、018在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中，銀行（）的主要職責(zé)是負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程，及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況。A、高級(jí)管理層B、董事會(huì)C、監(jiān)事會(huì)D、股東大會(huì)。答案：A0019風(fēng)險(xiǎn)管理的最基本要求是（）。A、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量B、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)C、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別D、風(fēng)險(xiǎn)控制。答案答案：C3準(zhǔn)所采取特別監(jiān)管措施的統(tǒng)稱。A、特別監(jiān)管B、屬地監(jiān)管C、重點(diǎn)監(jiān)管D、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管。答案答案：A0039銀行業(yè)從業(yè)人員在銷售所在機(jī)構(gòu)代理的產(chǎn)品時(shí)，不宜（）進(jìn)行披露。

9、A、采取明確的、足以讓客戶注意的方式對(duì)風(fēng)險(xiǎn)B、對(duì)購買此產(chǎn)品的其他客戶名單C、對(duì)本機(jī)構(gòu)在本產(chǎn)品銷售過程中的責(zé)任D、對(duì)被代理機(jī)構(gòu)所承擔(dān)的最終責(zé)任。答案答案：B0040特別監(jiān)管按照（）的原則審慎確定，實(shí)行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、分級(jí)負(fù)責(zé)、屬地實(shí)施。A、審慎監(jiān)管B、屬地監(jiān)管C、合規(guī)監(jiān)管D、依法監(jiān)管。答案答案：B0041被特別監(jiān)管機(jī)構(gòu)存在違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則相關(guān)情況的，可依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條規(guī)定，報(bào)經(jīng)（）批準(zhǔn)后，采取相關(guān)監(jiān)管強(qiáng)制措施。A

10、、省局負(fù)責(zé)人B、分局負(fù)責(zé)人C、銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)人D、重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)人。答案答案：A0042按照我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行的核心資本不得（）銀行資本的的（）。A、高于100%B、低于13C、低于50%D、高于50%。答案答案：C0043特別監(jiān)管的解除以（）為條件，具體解除條件應(yīng)在做出特別監(jiān)管決定時(shí)予以設(shè)定。A、特別監(jiān)管時(shí)認(rèn)定的問題得到整改B、特別監(jiān)管時(shí)認(rèn)定的問題被處罰C、特別監(jiān)管時(shí)認(rèn)定的問題很少再發(fā)生D、特別監(jiān)管時(shí)認(rèn)定的問題相關(guān)責(zé)任人

11、被撤職。答案答案：A0044商業(yè)銀行對(duì)同一借款人的并購貸款余額占同期本行核心資本凈額的比例不應(yīng)超過（）。A、5%B、10%C、50%D、15%。答案答案：A0045《商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，并購的資金來源中并購貸款所占比例不應(yīng)高于（）。A、50%B、15%C、25%D、35%。答案答案：A0046并購貸款期限一般不超過（）。A、十年B、五年C、三年D、八年。答案答案：B0047商業(yè)銀行應(yīng)按照（）其他貸款種類的頻率和標(biāo)準(zhǔn)對(duì)并購

12、貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類和計(jì)提撥備。A、不低于B、不高于C、等于D、二分之一。答案答案：A0048商業(yè)銀行應(yīng)明確并購貸款業(yè)務(wù)內(nèi)部報(bào)告的內(nèi)容、路線和頻率，并應(yīng)至少（）對(duì)并購貸款業(yè)務(wù)的合規(guī)性和資產(chǎn)價(jià)值變化進(jìn)行內(nèi)部檢查和獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行全面評(píng)估。A、每月B、每季C、每年D、半年。答案答案：C0049（）是指商業(yè)銀行向并購方或其子公司發(fā)放的，用于支付并購交易價(jià)款的貸款。A、并購貸款B、搭橋貸款C、銀團(tuán)貸款D、重組貸款。答案答案：A005

13、0商業(yè)銀行并購貸款涉及跨境交易的，除一般風(fēng)險(xiǎn)外，還應(yīng)分析與國外交易應(yīng)有的國別風(fēng)險(xiǎn)、（）和資金過境風(fēng)險(xiǎn)等。A、匯率風(fēng)險(xiǎn)B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、安全性D、收益性。答案答案：A0051商業(yè)銀行應(yīng)在全面評(píng)估并購貸款風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，綜合判斷借款人的還款資金來源是否充足，還款來源與還款計(jì)劃是否匹配，借款人是否能夠按照合同約定支付貸款利息和本金等，并提出并購貸款質(zhì)量下滑時(shí)可采取的應(yīng)對(duì)措施或退出策略形成（）。A、財(cái)務(wù)報(bào)表B、財(cái)務(wù)模型C、貸款評(píng)審報(bào)告D、貸審會(huì)決

14、議。答案答案：C0052商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)符合（）原則。A、誠實(shí)信用及公允B、實(shí)質(zhì)重于形式C、重要性D、市場(chǎng)價(jià)值。答案答案：A0053《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》所稱主要自然人股東是指持有或控制商業(yè)銀行（）以上股份或表決權(quán)的自然人股東。A、10%B、5%C、15%D、25%。答案答案：B0054《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》稱近親屬不包括（）。A、父母B、配偶C、兄弟姐妹及其配偶D、父母的父母及其配偶。答案

15、答案：D0055《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》所稱主要非自然人股東是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業(yè)銀行（）以上股份或表決權(quán)的非自然人股東。A、10%B、5%C、15%D、25%。答案：B0056商業(yè)銀行的董事、總行的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)自任職之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，向商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)報(bào)告其近親屬所具有的關(guān)聯(lián)法人或其他組織。A、十B、十五C、二十D、五。答案：A0057一般關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆