案件防控知識考試題庫

1、1鹿城鹿城農村合作村合作銀行案件行案件風險風險防控知防控知識考試題庫試題庫一、一、單項選擇單項選擇1.我國銀行業(yè)第一個關于操作風險管理的規(guī)范性文件是：（Ｂ）Ａ、《商業(yè)銀行操作風險管理指引》Ｂ、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》Ｃ、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》Ｄ、《巴塞爾新資本協(xié)議》2.根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》，操作風險包含下列哪種風險？（C）A、市場風險B、策略風險C、法律風險D、聲譽風險3.下列哪項不屬于防范操作風險內控

2、“十個配套與聯(lián)動”？（C）A、完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯(lián)動B、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯(lián)動C、激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動D、重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動4.哪項不屬于操作風險防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）A、不得為從事非法集資活動的企業(yè)提供開立賬戶、辦理結算、提供貸款等便利條件B、建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度，并確保這一安排納入人

3、事管理制度3代表人或單位負責人的授權書B、客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字C、對非客戶開戶有權人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理D、對客戶資料必須嚴格保管，業(yè)務處理中必須做到“本人辦、面對面、不間隔、交本人”10.下列做法是不符合監(jiān)管要求的？（D）A、嚴禁行內辭退、辭職人員或社會上的“中間人”代客辦理業(yè)務B、銀行必須確保對發(fā)放各類余額、月底、滿頁對賬單、回單的崗位與柜面人員相分離C、對重要崗位和重點

4、部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負責定時查看D、對開戶手續(xù)不符合規(guī)定的，一般不予辦理，但重點客戶、大型客戶等特殊情況除外11.在開戶管理方面，下列做法不正確的是？（D）A、企業(yè)開戶必須留有企業(yè)負責人和財務負責人的聯(lián)系電話，銀行工作人員在開戶時要親自電話校對，核對無誤后才能辦理開戶手續(xù)B、開戶手續(xù)完成后，應交給企業(yè)的有關資料、回單、印鑒卡、支付密碼及網(wǎng)上銀行密鑰等材料，一律直接交給有權人，并由其簽字確認，嚴禁由他人代領C、對在開戶后短時間內大